Em resumo
- O NECC afirma que criminosos estão fazendo uso inovador de produtos de criptoativos para movimentar valores ilícitos em escala.
- Os criptoativos ocupam o terceiro lugar entre nove prioridades que a agência acordou com a FCA e o Tesouro.
- Um artigo do RUSI proveniente de uma mesa redonda convocada pelo NECC argumenta contra a proibição de ferramentas de privacidade de criptomoedas.
Criminosos estão fazendo "uso inovador de produtos de criptoativos para evitar a detecção e movimentar valores ilícitos em escala", disse o Centro Nacional de Crime Econômico do Reino Unido, uma unidade da Agência Nacional de Crime que coordena a resposta do país ao crime econômico, em seu relatório anual, publicado esta semana.
A frase está em uma avaliação de ameaças que descreve redes de lavagem de dinheiro proliferando através das fronteiras e combinando métodos "novos e tradicionais", movimentando dinheiro através dos sistemas lícitos e ilícitos ao mesmo tempo. Muitos grupos de crime organizado não lavam mais seus próprios lucros, diz a agência, terceirizando isso para redes dedicadas mediante pagamento.
A mesma passagem coloca a IA ao lado das criptomoedas, citando identidades sintéticas e automação de processos usadas contra bancos.
Uma capacidade cripto proativa
Os criptoativos agora ocupam o terceiro lugar entre nove prioridades de crime econômico que o NECC acordou com a Financial Conduct Authority, o Home Office e o Tesouro e publicou em julho de 2025. A lista orienta para onde as empresas regulamentadas direcionam seus esforços de conformidade, colocando a criptomoeda acima do dinheiro criminoso e dos mulas de dinheiro.
A agência afirma que está desenvolvendo "uma capacidade cripto mais proativa e orientada por inteligência para informar nossa resposta a prioridades transversais," linguagem que se afasta de encaminhamentos de trabalho e se direciona para gerar seus próprios alvos. Não dá detalhes sobre o que isso significa na prática.
A Operação Atlantic, um sprint de uma semana na sede do NCA com o Serviço Secreto dos EUA, Coinbase, Binance, Kraken e Tether, identificou 20.000 vítimas de phishing de aprovação e congelou $12 milhões em março.
A Operação Desestabilize, o caso contra redes de língua russa que convertiam dinheiro de rua em cripto, chegou a 129 prisões e mais de £25 milhões apreendidos no Reino Unido, uma prisão a mais do que a atualização dada em novembro.
A agência agora diz que expandirá sua abordagem da Operação Desestabilize para outras "redes de lavagem de dinheiro de alto dano que representam o maior risco de finanças ilícitas para o Reino Unido".
O relatório também lista, entre seus trabalhos acadêmicos, um relatório sobre Tecnologias de Melhoria de Privacidade na Indústria de Cripto publicado pelo Royal United Services Institute.
Esse documento, extraído de uma mesa redonda de julho de 2025 que o próprio NECC organizou, argumentou contra uma repressão.
Os participantes disseram "várias vezes" que as ferramentas de privacidade não deveriam ser proibidas, com o argumento de que a proibição empurraria atores ilícitos para serviços não regulamentados e deixaria os investigadores com menos empresas para pedir informações. Sua autora, Allison Owen, pesquisadora associada do RUSI, disse ao Decrypt que construir confiança por meio de recursos de conformidade "acabará por expandir o uso da tecnologia".
