Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США связала примерно 12,7 миллиарда долларов подозрительной финансовой активности с мошенническими инвестиционными схемами в цифровых активах, которые в основном управляются из зарубежных мошеннических комплексов, на основе почти 34 000 отчетов, поданных за более чем два года.
Резюме
- FinCEN связал примерно 12,7 миллиарда долларов подозрительной активности с криптовалютными инвестиционными мошенничествами после проверки 33 904 отчетов, поданных с сентября 2023 года по декабрь 2025 года.
- Компании по обслуживанию денежных переводов, в основном криптофирмы, подали 55% отчетов и отметили 5,5 миллиарда долларов, в то время как банки сообщили о еще 6,4 миллиарда долларов.
- Мошенники использовали как минимум 22 цифровых актива, но доходы обычно конвертировались в стейблкоины и почти исключительно в USDT перед перемещением через протоколы DeFi или зарубежные биржи.
- Пожилые люди фигурировали примерно в 25% отчетов, в то время как жертвы во всех 50 штатах финансировали потери через пенсионные счета, ипотеку, кредиты под залог недвижимости и потребительские кредиты.
- Многие операции были связаны с мошенническими комплексами в Камбодже, Лаосе и Бирме, где сотни тысяч работников были переправлены через фальшивые предложения о работе.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями заявила в четверг, что ее анализ охватил 33 904 отчета в соответствии с Законом о банковской тайне, поданных примерно 1300 финансовыми учреждениями в период с 8 сентября 2023 года по 31 декабря 2025 года, что дало регуляторам представление о том, как деньги перемещались через банки, криптобизнес и фирмы по ценным бумагам, когда жертвы втягивались в мошеннические инвестиционные схемы.
FinCEN описал эти операции как мошеннические инвестиционные схемы в цифровых активах, иногда называемые «убоем свиней», «приманкой для романтики» или «криптовалютными схемами доверия». Преступные группы обычно используют поддельные личности и отношения, чтобы завоевать доверие жертв, прежде чем направлять их на мошеннические криптоинвестиции.
Выявленная в отчетах активность затронула жертв во всех 50 штатах и на нескольких территориях США.
Криптофирмы и банки отметили миллиарды долларов мошеннической активности
Компании по обслуживанию денежных переводов подали 55% отчетов, проверенных FinCEN, и выявили 5,5 миллиарда долларов подозрительной активности. Большинство фирм в этой группе были предприятиями цифровых активов.
Банки составили 41% отчетов и сообщили о 6,4 миллиарда долларов, в то время как фирмы по ценным бумагам и другие финансовые учреждения составили оставшуюся долю с отмеченными 784,5 миллиона долларов.
Отчетность увеличивалась на протяжении всего периода, охваченного анализом. Ежемесячное количество отчетов выросло в среднем на 10,9%, в то время как сумма зарегистрированной подозрительной активности увеличилась в среднем на 18%.
В октябре 2023 года финансовые учреждения подали 590 отчетов на сумму 485,7 миллиона долларов. К декабрю 2025 года ежемесячный показатель вырос до 2482 отчетов на сумму 833,5 миллиона долларов.
FinCEN предостерег от рассмотрения общей суммы в 12,7 миллиарда долларов как прямой меры потерь жертв. Отчеты о подозрительной активности могут включать попытки транзакций, переводы, о которых сообщило более одного учреждения, и ошибки составителей, что создает возможность двойного подсчета. Рост отчетности может частично объясняться увеличением использования поискового термина, введенного в предупреждении агентства 2023 года о мошенничестве «убой свиней».
Операторы мошенничества полагались на знакомые цифровые активы, а не создавали токены специально для мошенничества. В отчетах фигурировали как минимум 22 криптовалюты, причем Ethereum, USDT от Tether и USDC от Circle были среди наиболее часто идентифицируемых активов.
Независимо от того, что первоначально покупали жертвы, анализ блокчейна, цитируемый FinCEN, показал, что доходы обычно конвертировались в стейблкоины, почти исключительно в USDT. Затем средства направлялись через протоколы децентрализованных финансов или биржи цифровых активов за пределами Соединенных Штатов.
Повторное использование одних и тех же адресов сбора предоставило еще один след. Некоторые финансовые учреждения идентифицировали адреса, получающие переводы от нескольких жертв одновременно, что помогало им связывать, казалось бы, отдельные транзакции с одной и той же мошеннической сетью.
Использование стейблкоинов неоднократно фигурировало в правоприменительных действиях, связанных с одним и тем же типом мошенничества. Как ранее сообщал crypto.news, Секретная служба США совместно с Coinbase отследила и вернула USDT, связанный со схемами «убоя свиней» в 2025 году. Министерство юстиции добилось изъятия 225 миллионов долларов в USDT после того, как следователи связали эти средства с юго-восточными азиатскими мошенническими сетями.
FinCEN обнаружил, что пожилые американцы не были непропорционально часто целью
Пожилые американцы фигурировали примерно в четверти отчетов о подозрительной деятельности, что близко к их доле в населении США.
FinCEN обнаружил эксплуатацию пожилых людей примерно в 25% отчетов, по сравнению с 24,4% долей населения в возрасте 60 лет и старше. На основе этого сравнения агентство пришло к выводу, что пожилые люди не были ни непропорционально часто жертвами, ни непропорционально лишены средств в рамках данного набора данных.
Финансовый ущерб все еще может быть серьезным. ФБР зафиксировало убытки от мошенничества в размере 4,8 миллиарда долларов среди американцев старше 60 лет в 2024 году, цифра, на которую позже ссылались сенаторы, представившие закон GUARD для предоставления ресурсов для отслеживания блокчейна местными правоохранительными органами.
Жертвы часто финансировали переводы деньгами, не входившими в их обычные сбережения. FinCEN обнаружил случаи, связанные с пенсионными счетами, кредитными линиями под залог жилья, вторыми закладными и потребительскими кредитами. Одна женщина перевела почти 640 000 долларов из своего пенсионного фонда, а другая жертва потеряла более 1 миллиона долларов за шесть месяцев.
Агентство посвятило часть своего анализа психологическому воздействию схем, предупредив, что некоторые жертвы могут столкнуться с риском самоповреждения после обнаружения того, что их деньги были украдены. FinCEN направил людей, находящихся в кризисе, на линию спасения 988 Suicide and Crisis Lifeline.
Мошеннические комплексы в Юго-Восточной Азии полагаются на торговлю людьми
Многие из преступных организаций, выявленных властями, действуют из промышленных комплексов в Камбодже, Лаосе и Бирме, где работников могут нанимать через фальшивые предложения о работе, а затем удерживать и принуждать к участию в мошенничестве.
Организация Объединенных Наций подсчитала, что сотни тысяч людей были переправлены в такие операции, в то время как Интерпол предупредил, что модель мошеннических центров распространилась за пределы Юго-Восточной Азии.
Криптовалютные транзакции, связанные с торговлей людьми, резко возросли в 2025 году. В исследовании Chainalysis от февраля 2026 года было обнаружено, что платежи, связанные с торговлей людьми, в криптовалюте увеличились на 85% в течение года по отслеживаемым услугам, включая рекрутеров рабочей силы, связанных с мошенническими комплексами Юго-Восточной Азии. Стейблкоины, сети отмывания денег и региональные эскроу-платформы были среди платежных каналов, выявленных аналитической фирмой по блокчейну.
Власти с тех пор занялись финансовой инфраструктурой, поддерживающей эти комплексы. В марте ФБР и тайская полиция заморозили примерно 580 миллионов долларов в криптовалюте и изъяли около 8000 телефонов в ходе операции против организованных групп «убоя свиней», обвиняемых в нацеливании на американцев.
Сети могут выходить за пределы людей, непосредственно контактирующих с жертвами. FinCEN заявил, что операторы мошеннических центров используют онлайн-«гарантийные рынки» для покупки услуг, включая фишинговые инструменты, онлайн-аккаунты и отмывание денег. Профессиональные отмыватели денег могут создавать подставные компании и финансовые счета, нанимать денежных мулов и проводить стейблкоины через биржи за пределами Соединенных Штатов.
Компания Huione, базирующаяся в Камбодже, стала одним из самых ярких примеров такой инфраструктуры. Китайские власти взяли под стражу бывшего председателя Huione Group в апреле после того, как сеть была связана с более чем 89 миллиардами долларов в криптовалютных транзакциях. Ранее власти США признали Huione Group основным субъектом отмывания денег из-за ее предполагаемой роли в обработке доходов, связанных с мошенничеством в Юго-Восточной Азии и другой незаконной деятельностью.
Власти США расширили усилия по возврату доходов от мошенничества
Американские агентства все чаще используют отслеживание блокчейна, замораживание активов и сотрудничество с иностранными правоохранительными органами для преследования средств, связанных с этими комплексами.
FinCEN заявил, что его Программа быстрого реагирования перехватила 1,8 миллиарда долларов с 2015 года и вернула чуть более 1 миллиарда долларов для 5790 американских жертв. Программа позволяет агентству быстро обмениваться финансовой разведкой с иностранными подразделениями финансовой разведки и добиваться вмешательства до того, как подозрительные мошеннические переводы будут перемещены за пределы возможности возврата.
Последнее предупреждение агентства дает финансовым учреждениям индикаторы для выявления транзакций, связанных с мошенническими центрами, и поощряет добровольный обмен информацией в соответствии с разделом 314(b) Закона США PATRIOT. FinCEN заявил, что такой обмен может помочь учреждениям выявлять деятельность, связанную с отмыванием денег, предоставляя квалифицированным участникам защиту от ответственности.
Масштабы правоприменения продолжали расти в 2026 году. Американские прокуроры преследовали сети, обвиняемые в сочетании инвестиционного мошенничества с принудительным трудом, включая Prince Group, базирующуюся в Камбодже. Власти добивались конфискации более 127 000 биткоинов, связанных с ее основателем Чэнь Чжи, в то время как прокуроры утверждали, что работники, содержащиеся в мошеннических комплексах, были вынуждены связываться с потенциальными жертвами и направлять их на мошеннические криптовалютные инвестиции.
В январе камбоджийские власти задержали Чэня и передали его Китаю. Власти США и Великобритании обвинили его и Prince Group в причастности к криптовалютному мошенничеству, отмыванию денег и операциям с принудительным трудом; компания эти обвинения отрицает.
