Индийское подразделение финансовой разведки направило уведомления о несоблюдении требований 15 поставщикам криптоуслуг и распорядилось принять меры по удалению их приложений и URL-адресов в Индии за работу без соблюдения требований страны по борьбе с отмыванием денег.
Резюме
- Индийское подразделение финансовой разведки направило уведомления о несоблюдении требований 15 оффшорным криптоплатформам, включая Weex, Blofin, WOO X и WhiteBIT.
- Надзорный орган потребовал принять меры по удалению приложений и URL-адресов платформ за работу без соблюдения требований PMLA.
- Криптоплатформы, обслуживающие индийских клиентов, должны зарегистрироваться в FIU IND независимо от того, имеют ли они физическое присутствие в стране.
- Эти меры последовали за более ранними мерами принуждения в отношении крупных оффшорных бирж, включая Binance, которая позже зарегистрировалась и выплатила штраф в размере 188,2 миллиона рупий.
Подразделение финансовой разведки Индии заявило во вторник, что уведомления были направлены в соответствии с разделом 13 Закона о предотвращении отмывания денег, с указанием Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT и Guardarian.
FIU нацеливается на 15 криптоплатформ за несоблюдение PMLA
Наряду с уведомлениями о несоблюдении требований, FIU-IND направило уведомления об удалении приложений и URL-адресов, используемых 15 платформами, после того как обнаружило, что они работают незаконно, не соблюдая положения PMLA.
Меры были приняты в соответствии с полномочиями, связанными с разделом 79(3)(b) Закона об информационных технологиях и правилами об информационных технологиях, измененными в 2025 году.
Индия включила поставщиков услуг виртуальных цифровых активов в свою систему по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в марте 2023 года. Требования применяются к предприятиям, предлагающим обмен криптовалюты на фиат, переводы цифровых активов, хранение и другие услуги, которые обеспечивают контроль над виртуальными активами.
Платформы, осуществляющие эти виды деятельности для индийских пользователей, должны зарегистрироваться в FIU-IND в качестве подотчетных организаций и соблюдать требования, касающиеся ведения записей, отчетности и других обязательств по соблюдению требований в соответствии с PMLA.
Физическое присутствие в Индии не определяет, применяются ли правила. Оффшорная компания, обслуживающая индийских клиентов, может подпадать под действие этой системы, даже если у нее нет офиса или юридического лица в стране.
Последние меры последовали за серией шагов, которые расширили надзор FIU за криптовалютными транзакциями. В июне надзорный орган запросил записи внебиржевых транзакций на сумму более 10 000 долларов как минимум у трех крупных бирж, при этом платформы должны хранить соответствующие записи, начиная с января 2026 года.
Запрошенная информация включала сведения о бенефициарных владельцах, посредниках, участвовавших в частных транзакциях, и информацию о юридических лицах, стоящих за сделками.
Ранее в этом году FIU-IND ужесточилоло правила KYC для криптовалют для поставщиков услуг, работающих в стране. Эта система включала более строгие проверки личности, требования к ведению записей и обязательства по сообщению о подозрительных транзакциях.
Оффшорная криптоактивность остается под пристальным вниманием в Индии
Меры принуждения были приняты через несколько дней после того, как The Economic Times сообщила, что некоторые индийские криптопользователи переводят стейблкоины, такие как USDT от Tether, в зарубежные сервисы подарочных карт.
Согласно отчету, платформы, базирующиеся в таких странах, как Швеция, Германия и Сингапур, позволяют пользователям конвертировать криптовалюту в подарочные карты, которые затем можно использовать в Индии для покупки товаров, включая продукты питания, топливо и золото.
Такие транзакции могут осуществляться без предварительного перевода криптовалюты через внутреннюю биржу, согласно отчету.
Оффшорная торговля остается проблемой для индийских властей, поскольку они пытаются отслеживать криптовалютные транзакции для целей налогообложения и соблюдения требований. В июле crypto.news ранее сообщало, что индийские налоговые органы выразили обеспокоенность по поводу торговли через оффшорные биржи, частные кошельки и транзакции между равными участниками.
С тех пор Индия расширила части своей международной системы налоговой отчетности, чтобы охватить определенные криптоактивы, цифровые валюты центральных банков и некоторые продукты цифровых денег. Согласно обновленным правилам налоговой отчетности, финансовые учреждения сталкиваются с пересмотренными требованиями к идентификации счетов и проверке налогового резидентства.
Эти меры являются частью регуляторной структуры, в рамках которой Индия облагает налогом криптовалютные транзакции, одновременно требуя от платформ, обслуживающих местных клиентов, соблюдения правил финансовых преступлений и отчетности.
Прибыль от криптовалют облагается налогом в размере 30%, а налог в размере 1%, удерживаемый у источника, применяется к соответствующим операциям с виртуальными цифровыми активами.
Индия ранее блокировала крупные оффшорные биржи
FIU-IND использовал аналогичный путь принудительного исполнения против более крупных оффшорных бирж в декабре 2023 года, когда он направил уведомления о причинах девяти платформам за несоблюдение требований страны к регистрации.
Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global и Bitfinex были среди бирж, на которые тогда были направлены меры.
Впоследствии власти добились ограничений на доступ к их веб-сайтам. К январю 2024 года доступ к нескольким биржам был заблокирован в Индии, а их приложения столкнулись с ограничениями в крупных магазинах мобильных приложений.
KuCoin позже зарегистрировался в FIU-IND и урегулировал свое предыдущее несоблюдение после уплаты штрафа. Binance последовал этому примеру после месяцев регуляторных обсуждений.
В июне 2024 года FIU-IND наложил на Binance штраф в размере 188,2 миллиона рупий, что на тот момент составляло примерно 2,25 миллиона долларов, за работу в Индии без выполнения обязательств по борьбе с отмыванием денег.
Биржа позже завершила регистрацию в FIU в августе 2024 года и возобновила операции в Индии после семимесячного ограничения. Ее регистрация сделала платформу объектом требований к отчетности и соблюдению требований, применяемых к другим зарегистрированным криптобизнесам, обслуживающим страну.
Bybit позже прошел аналогичный процесс. Биржа выплатила штраф в размере 92,7 миллиона рупий после того, как власти сослались на постоянное несоблюдение требований, и впоследствии получила регистрацию в FIU.
FIU предупреждает пользователей о рисках, связанных с криптовалютами и NFT
Последнее уведомление распространяет принудительные меры на группу, в которой преобладают небольшие и средние оффшорные платформы, включая биржи, а также сервисы, облегчающие обмен и другие операции с цифровыми активами.
FIU-IND не объявил о финансовых штрафах в отношении 15 компаний во вторничном пресс-релизе. Его действия охватывали уведомления о несоблюдении требований и запросы на удаление публичного доступа к их приложениям и URL-адресам.
Наблюдательный орган отдельно предупредил пользователей о рисках, связанных с криптовалютными продуктами и невзаимозаменяемыми токенами, отметив, что такие продукты остаются нерегулируемыми в Индии.
«Уместно упомянуть для безопасности и осведомленности широкой общественности, что криптопродукты и NFT не регулируются и могут быть крайне рискованными», — заявил FIU-IND. «Может не быть никаких регуляторных средств защиты от любых потерь от таких транзакций».
