Казахстан объявил о планах создать Национальный центр анализа криптовалют, который будет отслеживать транзакции с цифровыми активами через фиатные платежи, криптопереводы, кошельки и данные клиентов.
Краткое изложение
- Казахстан создаст Национальный центр анализа криптовалют для мониторинга фиатных и криптотранзакций, кошельков и информации о клиентах.
- Центр будет построен на платформе SupTech Национального банка и интегрирован с его существующим Центром по борьбе с мошенничеством.
- Банки, правоохранительные органы и лицензированные поставщики цифровых активов получат доступ к инструментам верификации центра.
- Казахстан расширил регулируемые криптоуслуги, одновременно принимая меры принудительного характера против нелицензированных платформ цифровых активов.
Информационное агентство Qazinform сообщило 15 сентября, что председатель Национального банка Казахстана Тимур Сулейменов раскрыл этот план в ходе правительственного заседания, заявив, что центр будет построен на надзорной платформе SupTech центрального банка.
Система будет анализировать как фиатные, так и криптовалютные компоненты транзакций, а также информацию о клиентах, кошельках и отдельных переводах. По словам Сулейменова, банки, правоохранительные органы и лицензированные поставщики цифровых активов получат доступ к инструментам верификации, предлагаемым через центр.
Национальный центр анализа криптовалют будет интегрирован с Центром по борьбе с мошенничеством Национального банка, что поставит мониторинг цифровых активов рядом с существующей системой, используемой финансовыми учреждениями и государственными органами для выявления подозрительной финансовой деятельности.
Центр криптоаналитики Казахстана будет использовать платформу SupTech
Национальный банк разрабатывал свою платформу SupTech как централизованную систему для надзора за рынками цифровых активов и платежными организациями.
В августовском обновлении своей стратегии цифровизации и управления данными на 2025–2029 годы центральный банк заявил, что платформа охватывает надзорный процесс от ведения реестров и профилей регулируемых субъектов до анализа отчетов, проведения блокчейн-аналитики и автоматизации надзорных действий. Национальный банк планировал перевести полный надзорный цикл в систему во второй половине 2026 года.
Теперь эта же платформа должна обеспечить техническую базу для центра криптоаналитики, позволяя оценивать информацию о транзакциях наряду с данными о клиентах и кошельках.
Казахстан расширял государственный надзор за криптовалютной деятельностью, одновременно позволяя услугам с цифровыми активами работать через регулируемые каналы. crypto.news ранее в январе сообщал, что власти заблокировали более 1 100 онлайн-платформ, предлагавших услуги обмена криптовалют без разрешения, в течение 2025 года.
Кампания по правоприменению включала меры против незаконных обменных пунктов и нелицензированных криптоуслуг, поскольку власти стремились направить торговлю к регулируемым операторам.
Казахстан предпринимал аналогичные действия годом ранее. Финансовые власти ликвидировали 36 незаконных криптоплатформ с совокупным оборотом 60 миллиардов тенге в течение 2024 года и изъяли 4,8 миллиона USDT у несанкционированных операторов. Официальные лица заявляли тогда, что платформы без надлежащего контроля по противодействию отмыванию денег и Know Your Customer использовались для такой деятельности, как мошенничество и торговля наркотиками.
Центр по борьбе с мошенничеством будет связан с криптомониторингом
Национальный центр анализа криптовалют будет работать вместе с инфраструктурой, которую Национальный банк эксплуатирует с августа 2024 года.
Центр по борьбе с мошенничеством был запущен с участием правоохранительных органов и участников финансового рынка, чтобы помочь организациям выявлять и блокировать мошеннические транзакции. Его система позволяет участвующим учреждениям обмениваться информацией в режиме реального времени и поддерживает централизованную базу данных активности, связанной с предполагаемым мошенничеством.
Участие расширилось с момента его запуска. Более 200 организаций, включая банки, микрофинансовые компании, телекоммуникационных операторов и государственные органы, подключились к платформе к июлю 2025 года.
С тех пор Национальный банк увеличил аналитические возможности центра. По состоянию на 1 января 2026 года система зарегистрировала 80 871 инцидент, связанный с транзакциями с признаками мошенничества, и примерно 19 810 инцидентов, связанных с торговлей наркотиками, незаконными азартными играми и финансовыми пирамидами.
К тому моменту власти заблокировали через систему 2,8 миллиарда тенге, а более 500 миллионов тенге было возвращено людям, пострадавшим от мошенничества.
Работа в течение 2025 года расширила связи между Антифрод-центром, Генеральной прокуратурой, Министерством внутренних дел и телекоммуникационными операторами. Центральный банк разрабатывал инструменты искусственного интеллекта для поведенческого анализа и раннего выявления подозрительной активности клиентов.
Пилотный проект по сессионному анализу был запланирован для изучения поведения пользователей внутри финансовых приложений, выявления аномалий и тестирования прогнозного обнаружения мошенничества. Национальный банк заявил, что работа будет включать меры защиты персональных данных и техническую обработку поведенческой информации.
Подключение центра аналитики криптовалют к этой инфраструктуре предоставит участвующим банкам, лицензированным поставщикам цифровых активов и правоохранительным органам доступ к инструментам проверки, охватывающим как обычные, так и криптовалютные транзакции.
Казахстан расширил регулируемые криптоуслуги
Проект мониторинга следует за рядом мер, которые перевели больше криптовалютной активности под регулируемую финансовую инфраструктуру.
Bybit Kazakhstan запустила в стране первую регулируемую P2P-платформу в ноябре 2025 года по лицензии Управления финансовых услуг Астаны. Система требует от пользователей прохождения проверки личности, а фиатные платежи проводятся через корпоративные банковские счета, принадлежащие лицензированным финансовым учреждениям, вместо личных счетов.
Транзакции на платформе контролируются Bybit Kazakhstan и участвующими финансовыми учреждениями. Во время первоначального запуска пользователи осуществляли фиатные переводы через проверенные карты Halyk Bank, при этом проверки охватывали имена, индивидуальные идентификационные номера и банковскую информацию.
Казахстан отдельно экспериментировал с использованием стейблкоинов в регулируемых финансовых услугах. Управление финансовых услуг Астаны начало пилотный проект в сентябре 2025 года, позволяющий соответствующим фирмам оплачивать регуляторные сборы с использованием стейблкоинов, привязанных к доллару США, через одобренных агентов.
Национальный банк одновременно продвигал государственные инвестиции в цифровые активы. Казахстан планирует использовать криптовалюты, конфискованные по уголовным делам, в качестве одного из источников активов для национального крипторезерва.
Национальная инвестиционная корпорация, инвестиционное подразделение центрального банка, ранее в этом году заявила, что выделила 350 миллионов долларов из валютных и золотых резервов на криптовалютные инвестиции. Корпорация планировала получить доступ через хедж-фонды вместо прямокупки криптовалют и отобрала пять фондов для программы, согласно раскрытым планам резерва в январе.
Государственные криптопланы распространяются на майнинг и платежи
Казахстан продолжал развивать резерв через свою внутреннюю майнинговую индустрию.
Согласно правилам, утвержденным в этом году, лицензированные майнеры биткоина могут получать дополнительную электрическую мощность, когда они вносят часть своей добытой криптовалюты в государственный резерв. Эта структура связывает доступ к электроэнергии с участием в поддерживаемой правительством программе резерва.
Казахстан остается одной из крупнейших в мире юрисдикций по майнингу биткоина после миграции майнеров из Китая после его репрессий в 2021 году. Отчет Кембриджской индустрии цифрового майнинга поставил страну на пятое место в мире по активности майнинга биткоина в апреле 2025 года.
Регулируемые криптовалютные платежи тестировались наряду с программой резерва. Alatau City Bank в июле partnered с Binance Kazakhstan, чтобы представить Crypto Pay, позволяя клиентам совершать покупки с использованием криптовалюты через QR-коды и POS-терминалы, подключенные к эквайринговой сети банка.
Правоохранительная политика страны продолжалась наряду с этими программами. Более ранняя борьба с криптобиржами в Казахстане была нацелена на платформы, работающие вне его лицензионной структуры, в то время как власти заморозили криптовалюту и закрыли незаконные внебиржевые услуги, связанные с несанкционированной торговлей.
Существующий Антифрод-центр Национального банка продолжал расширяться в этот период. Его программа развития включает прогнозную аналитику, сессионный мониторинг и интеграцию с государственными и телекоммуникационными базами данных, в то время как новый Национальный центр аналитики криптовалют расширит анализ транзакций специально на фиатные и криптовалютные потоки, информацию о клиентах и кошельки цифровых активов.
