Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда предложила ограничить входящие и исходящие переводы стейблкоинов с участием внешних кошельков суммой в пять миллионов батов, или примерно 151 000 долларов США, на одного клиента, оператора и день.
Резюме
- Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда предлагает ежедневные лимиты на переводы стейблкоинов в размере пяти миллионов батов на одного клиента и оператора.
- Депозиты и снятие средств будут ограничены счетами или кошельками, подтвержденными как принадлежащие клиентам.
- Переводы между соответствующими требованиям тайскими регулируемыми операторами останутся исключенными из предлагаемого ежедневного лимита на переводы в пять миллионов батов.
- Предприятия, уполномоченные учреждения и квалифицированные маркет-мейкеры получат исключения в рамках предлагаемой регулятором структуры.
- Публичные комментарии остаются открытыми до 25 сентября, а требования предлагается ввести в действие через шестьдесят дней после этого.
Консультация регулятора, опубликованная 11 сентября, потребует, чтобы стейблкоины, вносимые или выводимые из лицензированных компаний по работе с цифровыми активами, перемещались между счетами, подтвержденными как принадлежащие одному и тому же клиенту. Публичные комментарии остаются открытыми до 25 сентября.
Входящие и исходящие переводы будут каждый иметь потолок в пять миллионов батов. Долларовый эквивалент использует ориентировочный обменный курс и может меняться вместе с тайским батом.
Предлагаемые правила еще не вступили в силу. Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда заявила, что открыла консультацию для борьбы с отмыванием денег, киберпреступностью и попытками обойти меры контроля, регулирующие международные денежные переводы.
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда заблокирует переводы на кошельки третьих лиц
Лицензированные операторы цифровых активов смогут принимать депозиты в стейблкоинах только со счета или кошелька, принадлежащего их клиенту. Вывод средств должен будет осуществляться на другой счет или кошелек, подтвержденный под тем же именем клиента.
Таким образом, отправка стейблкоинов с кошелька другого лица на биржевой счет клиента будет запрещена. Клиент не сможет вывести стейблкоины из регулируемого оператора напрямую на кошелек другого лица.
Ограничение распространяется на переводы с участием иностранных операторов цифровых активов и частных кошельков. Тайским предприятиям потребуются процедуры проверки права собственности перед обработкой транзакции. Проверки права собственности будут действовать наряду с требованиями Travel Rule. Операторам нужно будет классифицировать клиентов, проверять информацию о счетах и проверять, связан ли кошелек с дропперскими счетами, списками наблюдения или транзакциями, представляющими повышенный риск незаконного финансирования.
Для отслеживания перемещений цифровых активов и выявления связей с высокорисковыми кошельками потребуются инструменты блокчейн-аналитики или аналогичного мониторинга. В консультации не названы конкретные поставщики аналитики и не предписывается одна техническая платформа.
В связанном материале crypto.news сообщал, что Таиланд предложил пятилетнее хранение записей и проверки кошельков в рамках расширенной структуры Travel Rule. Консультация по стейблкоинам сосредоточена более узко на праве собственности, стоимости переводов и обязанностях регулируемых операторов.
Лимит в пять миллионов батов имеет несколько исключений
Для переводов с участием частного кошелька или иностранного оператора депозиты и снятие стейблкоинов клиента не смогут превышать пять миллионов батов в день в каждом лицензированном бизнесе. При текущих обменных курсах лимит равен почти 151 000 долларов США.
Разрешенная стоимость должна оставаться сопоставимой с доходом и финансовым положением клиента. Поэтому операторы смогут применять более низкий практический порог, когда перевод не соответствует информации, собранной при проверке клиента.
Переводы между счетами, открытыми у регулируемых тайских операторов цифровых активов, не будут подпадать под лимит в пять миллионов батов, если обе компании соблюдают Правило о путешествии. Информация о клиентах будет передаваться через регулируемую систему, предоставляя каждому оператору запись об участвующих сторонах.
Несколько групп клиентов получат отдельные исключения. Компании, переводящие стейблкоины через счета, открытые на их собственные имена, не будут сталкиваться с тем же лимитом, когда деятельность служит их заявленной коммерческой цели. Учреждения, надзор за которыми осуществляет Банк Таиланда, могут получить право на исключение, когда центральный банк разрешает использование стейблкоинов для конкретной деловой договоренности. Одобрение будет оцениваться в каждом случае отдельно.
Маркет-мейкеры, обеспечивающие ликвидность для пар стейблкоин-бат, получат исключение, когда переводы необходимы для управления ликвидностью. Предложение не создает общего отказа для каждой маркет-мейкерской транзакции, оставляя регулируемых операторов ответственными за подтверждение того, что деятельность соответствует заявленной функции.
Внеплатформенные сделки столкнутся с правилами раскрытия цен
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) объединила меры контроля за переводами стейблкоинов с предложенными стандартами для внеплатформенных транзакций, осуществляемых брокерами и дилерами цифровых активов. Такие сделки должны будут иметь минимальную стоимость в три миллиона батов, что равно примерно 91 000 долларов США по текущему обменному курсу.
Компании, предоставляющие услугу, должны будут публиковать цены торговли цифровыми активами на своих веб-сайтах или платформах. Требование о раскрытии информации предназначено для того, чтобы клиенты могли проверить цены, использованные для транзакций, завершенных вне обычных книг заказов.
Брокеры цифровых активов не смогут организовывать прямые внеплатформенные транзакции между двумя клиентами. Они смогут выступать в качестве агентов, которые сопоставляют клиентов через биржу, согласно консультации.
Предложение проводит различие между брокерами, которые организуют транзакции для клиентов, и дилерами, которые торгуют в качестве принципалов. Каждая категория останется subject to controls, предназначенным для предотвращения использования внеплатформенных услуг для киберпреступности или отмывания денег.
Оценки объема транзакций для существующего внеплатформенного рынка Таиланда не предоставлены. Регулятор не опубликовал данные, показывающие, сколько текущих транзакций окажется ниже предложенного минимума в три миллиона батов.
Маркет-мейкеры и поставщики ликвидности сталкиваются с дополнительными проверками
Лицензированные биржи должны будут публиковать имена своих маркет-мейкеров и указывать цифровые активы, для которых каждая фирма обеспечивает ликвидность. Проверка будет охватывать источник активов и фактическую цель маркет-мейкерских транзакций.
Операторы бирж должны будут отслеживать и периодически проверять поведение маркет-мейкеров. Регулятор заявил, что меры контроля предназначены для повышения прозрачности и предотвращения превращения соглашений о ликвидности в каналы для незаконного движения средств.
Для брокеров цифровых активов предложение запретит поставщикам ликвидности обслуживать торговую деятельность по паре стейблкоин-бат. Другие поставщики ликвидности столкнутся с требованиями к местоположению, регулированию и противодействию отмыванию денег.
Квалифицированный поставщик не сможет работать из юрисдикции, которая не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Поставщик должен будет находиться под надзором соответствующего регулятора в сфере бизнеса или противодействия отмыванию денег, в то время как брокер должен будет иметь разумные основания полагать, что активы клиентов могут быть защищены.
Брокеры должны будут раскрывать своих поставщиков ликвидности и любые конфликты интересов клиентам. Проверки будут охватывать происхождение активов, цели транзакций и поведение поставщиков.
Исходные биржи, используемые брокерами, столкнутся с сопоставимыми стандартами. Они должны будут иметь регуляторный надзор и постоянный скрининг на основе мер контроля, применяемых к поставщикам ликвидности.
Консультация закрывается 25 сентября
Заинтересованные стороны могут представить комментарии через веб-сайт SEC Таиланда, центральный портал правовых консультаций Таиланда или адреса электронной почты, указанные в уведомлении. Крайний срок — 25 сентября. После консультации SEC может пересмотреть, отложить или отказаться от частей предложения перед выпуском окончательных требований. Уведомление не содержит даты утверждения окончательного текста.
Правила для стейблкоинов, охватывающие переводы, маркет-мейкеров, поставщиков ликвидности, исходные биржи и внеплатформенные транзакции, предлагается ввести в действие через 60 дней после того, как соответствующее уведомление вступит в силу.
Отдельные положения усилят ответные меры SEC, когда операторы цифровых активов не собирают или не раскрывают требуемую информацию. Регулятор мог бы обязать компанию устранить нарушение в установленный срок и, если несоблюдение продолжается, предписать ей выполнить или прекратить определенные виды деятельности.
