Россия сделала идентификационные номера налогоплательщика обязательной частью открытия счетов цифрового депозитария, используемых для учета криптовалют и цифровых прав, поскольку власти ужесточают проверку личности на недавно регулируемом криптовалютном рынке страны.
Краткое содержание
- Россия потребует от клиентов предоставлять их налоговый номер ИНН при открытии счетов в цифровых депозитариях.
- Росфинмониторинг заявил, что обязательный идентификатор будет использоваться для повышения прозрачности криптовалютных транзакций.
- Криптовалютные транзакции на сумму свыше 60 000 рублей потребуют предоставления подробной информации о плательщике и получателе.
- Это требование появляется в то время, как Россия развертывает свой регулируемый криптовалютный рынок и расширяет надзор за противодействием отмыванию денег в отношении цифровых активов.
Федеральная служба по финансовому мониторингу России, известная как Росфинмониторинг, заявила, что клиенты должны будут предоставлять свой индивидуальный номер налогоплательщика, или ИНН, при открытии счета в российском цифровом депозитарии, согласно комментариям советника директора агентства Влады Грачевой от 9 сентября.
Это требование делает налоговый номер обязательным идентификатором для криптовалютных счетов, хотя российские банки обычно не требуют ИНН при открытии клиентом обычного банковского счета.
«Для системы противодействия отмыванию денег ИНН клиента становится новым обязательным, специально обязательным идентификатором», — сказала Грачева. «Это делается для обеспечения прозрачности транзакций, осуществляемых с криптовалютой».
ИНН, присвоенный физическому лицу, содержит 12 цифр и остается у налогоплательщика даже в случае изменения его адреса, фамилии или других паспортных данных. Этот номер обычно используется для налоговых и трудовых целей в России.
Налоговые идентификаторы становятся обязательными для российских криптовалютных счетов
Грачева сказала, что это требование является частью мер по противодействию отмыванию денег, применяемых к криптовалютной деятельности, и напрямую включает налоговый идентификатор в процесс идентификации клиентов цифровых депозитариев.
Эта мера появилась всего через несколько дней после того, как регулируемый криптовалютный рынок России официально открылся 1 сентября в рамках первой в стране комплексной системы для торговли криптовалютой, хранения и трансграничных расчетов, как ранее сообщал crypto.news.
Цифровые депозитарии являются ключевой частью этой системы, поскольку они ведут учет криптовалют и цифровых прав клиентов. Банк России уже предложил подробные правила для депозитариев и бирж в июле, включая требования, регулирующие счета цифровой валюты, капитал и регистрацию.
Обновленный закон России о противодействии отмыванию денег запрещает цифровым депозитариям и операторам информационных систем, выпускающих цифровые финансовые активы, открывать цифровые счета для анонимных клиентов или лиц, использующих вымышленные имена.
Для транзакций, превышающих 60 000 рублей, правила требуют от поднадзорных организаций собирать и передавать более подробную информацию об участвующих сторонах. Для физического лица-плательщика требуемая информация может включать полное имя, номер цифрового счета или идентификатор кошелька, адрес проживания или регистрации, дату рождения и идентификационный номер налогоплательщика, если применимо.
Информация, требуемая для физического лица-получателя, может включать его полное имя, идентификатор цифрового счета или адреса, страну и город проживания и ИНН, если имеется. Юридические лица сталкиваются с отдельными требованиями идентификации, охватывающими их названия, идентификаторы цифрового счета или адреса, местоположения и налоговые номера.
Транзакции на сумму 60 000 рублей или менее остаются subject to a smaller set of information requirements, including the names of individuals and their digital account numbers or address identifiers. Если поднадзорное учреждение подозревает, что меньшая транзакция связана с отмыванием денег или финансированием терроризма, применяются более обширные требования идентификации.
Россия расширяет криптовалютный надзор в рамках нового рыночного закона
Правила идентификации являются частью регуляторной системы, введенной после того, как президент Владимир Путин подписал закон России о криптовалюте 4 августа.
Основные положения вступили в силу 1 сентября, включив криптовалютные биржи, брокеров, цифровые депозитарии и других посредников в регулируемый внутренний рынок.
Неквалифицированные инвесторы должны пройти тест на знание и могут приобретать до 300 000 рублей подходящих криптовалют в год через каждого посредника. Квалифицированные инвесторы также должны пройти тестирование, но не сталкиваются с таким же годовым лимитом покупки.
Банк России предложил Bitcoin, Ether и USDT в качестве активов, которые могут быть допущены к организованным торгам на основе критериев, охватывающих рыночную капитализацию, ликвидность и историю торгов на иностранных рынках.
Криптовалюта по-прежнему запрещена как способ оплаты обычных товаров и услуг внутри России, тогда как новая правовая база допускает её использование для определённых трансграничных расчётов.
Компаниям, уже предоставляющим услуги криптовалютных бирж, предоставлен переходный период для приведения в соответствие с новым режимом, при этом существующие провайдеры обязаны завершить регистрацию до 1 июля 2027 года.
Крупные финансовые учреждения готовят собственные услуги в рамках этой системы. Сбербанк планирует внедрить инфраструктуру для криптовалютной торговли, кастодиального хранения и расчётов и запустить цифровой депозитарий до 1 декабря, хотя он ещё не раскрыл активы, правила допуска клиентов, комиссии или условия вывода средств для этой услуги.
Банковские счета также могут быть привязаны к ИНН
Обязательное требование ИНН для цифровых депозитариев появляется в то время, как российские власти работают над отдельным планом по связыванию идентификационных номеров налогоплательщиков с банковскими счетами.
Банк России разрабатывал этот механизм в рамках подготовки к своей платформе Antidrop, запуск которой запланирован на 2027 год. Система предназначена для помощи в выявлении счетов, используемых так называемыми денежными мулами, или лицами, которые позволяют использовать свои банковские реквизиты для получения или перевода незаконных средств.
Для обычных банковских услуг ИНН традиционно не был обязательным идентификатором в том же смысле. Клиенты, как правило, могут открывать банковские и брокерские счета или получать кредит без предоставления этого номера.
Криптодепозитарии будут работать по более строгим правилам идентификации, поскольку Росфинмониторинг получает новые надзорные полномочия, охватывающие криптовалютные транзакции.
Федеральный закон № 283-ФЗ, подписанный 4 августа, внёс поправки в российское законодательство о противодействии отмыванию денег, введя конкретные обязанности для цифровых депозитариев и других субъектов, работающих с цифровыми валютами и цифровыми правами.
Закон требует от подпадающих под его действие учреждений поддерживать и передавать предписанную информацию при криптовалютных транзакциях и запрещает им обслуживать анонимные цифровые счета. Его положения о противодействии отмыванию денег, связанные с криптовалютами, вступили в силу 1 сентября одновременно с основной системой регулируемой торговли.
Россия создавала вспомогательную инфраструктуру по мере вступления правил в силу. Банк России будет вести официальные реестры одобренных участников рынка, тогда как банки, брокеры, управляющие активами, биржи и цифровые депозитарии будут работать в соответствии с требованиями, применимыми к их роли на рынке.
SberCIB Investment Research в конце августа оценил, что регулируемый криптовалютный рынок России может обработать от 3,5 до 4 триллионов рублей в ходе торгов в первый год. Заместитель председателя Сбербанка Анатолий Попов заявил, что годовой объём может достичь около 7,5 триллионов рублей к 2029 году.
Существующие провайдеры криптовалютных услуг должны завершить регистрацию до июля 2027 года, тогда как более поздние положения, регулирующие определённые ограничения на переводы и цифровые депозитарии для нерезидентов, запланированы к вступлению в силу 1 июля 2027 года.
