Підрозділ фінансової розвідки Індії надіслав повідомлення про невідповідність 15 постачальникам криптовалютних послуг і наказав вжити заходів щодо видалення їхніх застосунків та URL-адрес в Індії за роботу без дотримання вимог країни щодо боротьби з відмиванням грошей.
Резюме
- FIU Індії надіслало повідомлення про невідповідність 15 офшорним криптоплатформам, включаючи Weex, Blofin, WOO X та WhiteBIT.
- Наглядовий орган вимагав вжити заходів щодо видалення застосунків та URL-адрес платформ за роботу без дотримання вимог PMLA.
- Криптоплатформи, які обслуговують індійських клієнтів, повинні зареєструватися у FIU IND незалежно від того, чи мають вони фізичну присутність у країні.
- Ці дії є продовженням раніше вжитих заходів проти великих офшорних бірж, включаючи Binance, яка пізніше зареєструвалася та сплатила штраф у розмірі 188,2 мільйона рупій.
Підрозділ фінансової розвідки Індії повідомив у вівторок, що повідомлення були надіслані відповідно до статті 13 Закону про запобігання відмиванню грошей, із зазначенням Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT та Guardarian.
FIU націлюється на 15 криптоплатформ через відповідність PMLA
Поряд із повідомленнями про невідповідність, FIU-IND надіслало повідомлення про видалення, що охоплюють застосунки та URL-адреси, які використовуються 15 платформами, після виявлення того, що вони діяли незаконно, не дотримуючись положень PMLA.
Заходи були вжиті відповідно до повноважень, пов'язаних із статтею 79(3)(b) Закону про інформаційні технології та правил інформаційних технологій, змінених у 2025 році.
Індія включила постачальників послуг з віртуальними цифровими активами до своєї рамки боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму в березні 2023 року. Вимоги застосовуються до підприємств, які пропонують обмін криптовалюти на фіат, переказ цифрових активів, зберігання та інші послуги, що забезпечують контроль над віртуальними активами.
Платформи, які здійснюють ці види діяльності для індійських користувачів, повинні зареєструватися у FIU-IND як суб'єкти звітності та виконувати вимоги щодо ведення обліку, звітності та інших зобов'язань відповідно до PMLA.
Фізична присутність в Індії не визначає, чи застосовуються правила. Офшорна компанія, яка обслуговує індійських клієнтів, може підпадати під цю рамку, навіть якщо вона не має офісу або юридичної особи в країні.
Останні дії є продовженням серії заходів, які розширили нагляд FIU за криптовалютними транзакціями. У червні наглядовий орган запросив записи позабіржових транзакцій на суму понад 10 000 доларів США щонайменше від трьох великих бірж, причому платформи повинні зберігати відповідні записи, починаючи з січня 2026 року.
Запрошена інформація включала деталі кінцевих бенефіціарних власників, посередників, задіяних у приватних транзакціях, та інформацію про суб'єктів, що стоять за угодами.
Раніше цього року FIU-IND посилив правила KYC для криптовалют для постачальників послуг, що працюють у країні. Ця рамка включала посилені перевірки особи, вимоги до ведення обліку та зобов'язання щодо звітування про підозрілі транзакції.
Офшорна криптовалютна діяльність залишається під наглядом в Індії
Ці заходи вжито через кілька днів після того, як The Economic Times повідомила, що деякі індійські криптокористувачі переказують стейблкоїни, такі як USDT від Tether, до закордонних сервісів подарункових карток.
Згідно з повідомленням, платформи, розташовані в таких країнах, як Швеція, Німеччина та Сінгапур, дозволяють користувачам конвертувати криптовалюту в подарункові картки, які потім можна витрачати в Індії на такі товари, як продукти харчування, пальне та золото.
Такі транзакції можуть відбуватися без попереднього переказу криптовалюти через внутрішню біржу, згідно з повідомленням.
Офшорна торгівля залишається проблемою для індійської влади, оскільки вони намагаються відстежувати криптовалютні транзакції для цілей оподаткування та дотримання вимог. У липні crypto.news раніше повідомляло, що індійські податкові органи висловили занепокоєння щодо торгівлі через офшорні біржі, приватні гаманці та транзакції між користувачами.
Індія з того часу розширила частини своєї міжнародної системи звітності з податків, щоб охопити визначені криптоактиви, цифрові валюти центральних банків та деякі продукти цифрових грошей. Згідно з оновленими правилами податкової звітності, фінансові установи стикаються з переглянутими вимогами щодо ідентифікації рахунків та перевірки податкового резидентства.
Ці заходи є частиною регуляторної структури, в якій Індія оподатковує криптовалютні транзакції, вимагаючи від платформ, що обслуговують місцевих клієнтів, дотримання правил фінансових злочинів та звітності.
Прибутки від криптовалют підлягають податку у розмірі 30%, а податок у розмірі 1%, утримуваний біля джерела, застосовується до відповідних операцій з віртуальними цифровими активами.
Індія раніше блокувала великі офшорні біржі
FIU-IND використовував подібний шлях примусових заходів проти великих офшорних бірж у грудні 2023 року, коли він надіслав повідомлення про причини дев'ятьом платформам за недотримання вимог країни щодо реєстрації.
Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global та Bitfinex були серед бірж, які тоді були об'єктом заходів.
Згодом влада запровадила обмеження на доступ до їхніх веб-сайтів. До січня 2024 року доступ до кількох бірж було заблоковано в Індії, а їхні застосунки зіткнулися з обмеженнями в основних магазинах мобільних застосунків.
KuCoin пізніше зареєструвався у FIU-IND та вирішив своє попереднє недотримання вимог після сплати штрафу. Binance зробив це після місяців регуляторних обговорень.
У червні 2024 року FIU-IND наклав на Binance штраф у розмірі 188,2 мільйона рупій, що на той час становило приблизно 2,25 мільйона доларів США, за роботу в Індії без виконання своїх зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей.
Біржа пізніше завершила реєстрацію у FIU у серпні 2024 року та відновила роботу в Індії після семимісячного обмеження. Її реєстрація зробила платформу суб'єктом вимог звітності та відповідності, які застосовуються до інших зареєстрованих криптобізнесів, що обслуговують країну.
Bybit пізніше пройшов подібний процес. Біржа сплатила штраф у розмірі 92,7 мільйона рупій після того, як влада зазначила постійне недотримання вимог, і згодом отримала реєстрацію у FIU.
FIU попереджає користувачів про ризики криптовалют та NFT
Останнє повідомлення поширює примусові заходи на групу, в якій переважають менші та середні офшорні платформи, включаючи біржі, а також сервіси, що сприяють обміну та іншим операціям з цифровими активами.
FIU-IND не оголосив фінансові штрафи проти 15 компаній у вівторковому прес-релізі. Його дії охоплювали повідомлення про недотримання вимог та запити на видалення публічного доступу до їхніх застосунків та URL-адрес.
Наглядовий орган окремо попередив користувачів про ризики, пов'язані з криптовалютними продуктами та невзаємозамінними токенами, зазначивши, що такі продукти залишаються нерегульованими в Індії.
«Доречно зазначити для безпеки та обізнаності широкої громадськості, що криптопродукти та NFT є нерегульованими і можуть бути дуже ризикованими», — заявив FIU-IND. «Може не бути жодного регуляторного засобу для відшкодування будь-яких збитків від таких транзакцій».
