Казахстан оголосив про плани створити Національний центр аналітики криптовалют, який відстежуватиме транзакції з цифровими активами через фіатні платежі, криптоперекази, гаманці та дані клієнтів.
Резюме
- Казахстан створить Національний центр аналітики криптовалют для моніторингу фіатних і криптотранзакцій, гаманців та інформації про клієнтів.
- Центр буде побудований на платформі SupTech Національного банку та інтегрований з його існуючим Антифрод-центром.
- Банки, правоохоронні органи та ліцензовані постачальники цифрових активів отримають доступ до інструментів верифікації центру.
- Казахстан розширив регульовані криптопослуги, водночас вживаючи заходів примусу проти неліцензованих платформ цифрових активів.
Інформаційна агенція Qazinform повідомила 15 вересня, що голова Національного банку Казахстану Тимур Сулейменов розкрив цей план під час урядового засідання, заявивши, що центр буде побудований на наглядовій платформі SupTech центрального банку.
Система аналізуватиме як фіатну, так і криптовалютну складові транзакцій, а також інформацію про клієнтів, гаманці та окремі перекази. Банки, правоохоронні органи та ліцензовані постачальники цифрових активів матимуть доступ до інструментів верифікації, що пропонуються через центр, сказав Сулейменов.
Національний центр аналітики криптовалют буде інтегровано з Антифрод-центром Національного банку, що поставить моніторинг цифрових активів поряд з існуючою системою, яку використовують фінансові установи та державні органи для виявлення підозрілої фінансової діяльності.
Центр аналітики криптовалют Казахстану використовуватиме платформу SupTech
Національний банк розробляв свою платформу SupTech як централізовану систему для нагляду за ринками цифрових активів і платіжними організаціями.
У серпневому оновленні своєї стратегії цифровізації та управління даними на 2025–2029 роки центральний банк заявив, що платформа охоплює наглядовий процес від ведення реєстрів і профілів регульованих суб'єктів до аналізу звітів, проведення блокчейн-аналітики та автоматизації наглядових дій. Національний банк планував перевести повний наглядовий цикл на систему протягом другої половини 2026 року.
Ця ж платформа тепер має забезпечити технічну базу для центру аналітики криптовалют, дозволяючи оцінювати інформацію про транзакції разом з даними про клієнтів і гаманці.
Казахстан розширював державний нагляд за криптовалютною діяльністю, дозволяючи послугам з цифровими активами працювати через регульовані канали. crypto.news раніше повідомляв у січні, що влада заблокувала понад 1 100 онлайн-платформ, які пропонували послуги обміну криптовалют без авторизації протягом 2025 року.
Кампанія примусу включала заходи проти незаконних пунктів обміну та неліцензованих криптопослуг, оскільки влада прагнула спрямувати торгівлю до регульованих операторів.
Казахстан вживав подібних заходів роком раніше. Фінансові органи ліквідували 36 незаконних криптоплатформ із сукупним оборотом 60 мільярдів тенге протягом 2024 року та вилучили 4,8 мільйона USDT у несанкціонованих операторів. Посадовці тоді заявили, що платформи без належного контролю за протидією відмиванню грошей та Know Your Customer використовувалися для діяльності, включаючи шахрайство та наркоторгівлю.
Антифрод-центр з'єднається з криптомоніторингом
Національний центр аналітики криптовалют працюватиме поряд з інфраструктурою, яку Національний банк експлуатує з серпня 2024 року.
Антифрод-центр було запущено разом з правоохоронними органами та учасниками фінансового ринку, щоб допомогти організаціям виявляти та блокувати шахрайські транзакції. Його система дозволяє установам-учасникам обмінюватися інформацією в реальному часі та підтримує централізовану базу даних діяльності, пов'язаної з підозрою на шахрайство.
Участь розширилася з моменту запуску. Понад 200 організацій, включаючи банки, мікрофінансові компанії, телекомунікаційних операторів та державні установи, підключилися до платформи до липня 2025 року.
Національний банк з того часу збільшив аналітичні можливості центру. Станом на 1 січня 2026 року система зареєструвала 80 871 інцидент, пов'язаний з транзакціями з ознаками шахрайства, та приблизно 19 810 інцидентів, пов'язаних з наркоторгівлею, незаконними азартними іграми та фінансовими пірамідами.
На той момент органи влади заблокували через систему 2,8 мільярда тенге, тоді як понад 500 мільйонів тенге було повернуто людям, які постраждали від шахрайства.
Робота протягом 2025 року розширила зв’язки між Антифрод-центром, Генеральною прокуратурою, Міністерством внутрішніх справ і телекомунікаційними операторами. Центральний банк розробляв інструменти штучного інтелекту для поведінкового аналізу та раннього виявлення підозрілої активності клієнтів.
Пілотний проєкт із сесійного аналізу планувався для вивчення поведінки користувачів у фінансових застосунках, виявлення аномалій і тестування прогнозного виявлення шахрайства. Національний банк заявив, що робота включатиме гарантії захисту персональних даних і технічної обробки поведінкової інформації.
Підключення центру аналітики криптовалют до цієї інфраструктури надасть банкам-учасникам, ліцензованим постачальникам цифрових активів і правоохоронним органам доступ до інструментів перевірки, що охоплюють як звичайні, так і криптовалютні транзакції.
Казахстан розширив регульовані криптопослуги
Проєкт моніторингу слідує за низкою заходів, які перевели більше криптовалютної активності під регульовану фінансову інфраструктуру.
Bybit Kazakhstan запустила першу в країні регульовану P2P-платформу у листопаді 2025 року за ліцензією Управління фінансових послуг Астани. Система вимагає від користувачів проходження перевірки особи, тоді як фіатні платежі проводяться через корпоративні банківські рахунки, що належать ліцензованим фінансовим установам, а не через особисті рахунки.
Транзакції на платформі контролюються Bybit Kazakhstan і фінансовими установами-учасниками. Під час початкового впровадження користувачі здійснювали фіатні перекази через перевірені картки Halyk Bank, причому перевірки охоплювали імена, індивідуальні ідентифікаційні номери та банківську інформацію.
Казахстан окремо експериментував із використанням стейблкоїнів у регульованих фінансових послугах. Управління фінансових послуг Астани розпочало пілот у вересні 2025 року, дозволивши відповідним фірмам сплачувати регуляторні збори за допомогою стейблкоїнів, прив’язаних до долара США, через затверджених агентів.
Національний банк водночас здійснював державні інвестиції в цифрові активи. Казахстан планує використовувати криптовалюти, конфісковані у кримінальних справах, як одне з джерел активів для національного крипторезерву.
Національна інвестиційна корпорація, інвестиційне підрозділення центрального банку, раніше цього року заявила, що виділила 350 мільйонів доларів із валютних і золотих резервів на криптовалютні інвестиції. Корпорація планувала отримати експозицію через хедж-фонди, а не шляхом прямого придбання криптовалют, і включила до шорт-листа п’ять фондів для цієї програми, згідно з розкритими планами резерву у січні.
Державні криптоплани поширюються на майнінг і платежі
Казахстан продовжував розвивати резерв через свою внутрішню майнінгову індустрію.
Згідно з правилами, затвердженими цього року, ліцензовані біткоїн-майнери можуть отримати додаткову потужність електроенергії, коли вони вносять частину своєї видобутої криптовалюти до державного резерву. Ця рамка пов’язує доступ до електроенергії з участю в урядовій програмі резерву.
Казахстан залишається однією з найбільших у світі юрисдикцій із майнінгу біткоїнів після міграції майнерів із Китаю після його репресій 2021 року. Кембриджський звіт про цифрову майнінгову індустрію поставив країну на п’яте місце у світі за активністю майнінгу біткоїнів у квітні 2025 року.
Регульовані криптовалютні платежі тестувалися поряд із програмою резерву. Alatau City Bank у липні об’єднався з Binance Kazakhstan, щоб запровадити Crypto Pay, дозволяючи клієнтам здійснювати покупки за допомогою криптовалюти через QR-коди та POS-термінали, підключені до еквайрингової мережі банку.
Правоохоронна політика країни продовжувалася поряд із цими програмами. Попередній удар по криптобіржах у Казахстані був спрямований на платформи, що працювали поза його ліцензійною рамкою, тоді як органи влади заморожували криптовалюту та закривали незаконні позабіржові послуги, пов’язані з несанкціонованою торгівлею.
Існуючий Антифрод-центр Національного банку продовжував розширюватися протягом цього періоду. Його програма розвитку включає прогнозну аналітику, сесійний моніторинг та інтеграцію з урядовими й телекомунікаційними базами даних, тоді як новий Національний центр аналітики криптовалют розширить аналіз транзакцій спеціально на фіатні та криптовалютні потоки, клієнтську інформацію та гаманці цифрових активів.
