OKX може обмежити функції акаунта та кошти на 15 днів або довше, коли депозити криптовалюти викликають посилені перевірки з протидії відмиванню грошей, заявив генеральний директор Стар Сюй 2 вересня.
Підсумок
- OKX може обмежити акаунти на 15 днів або довше під час перевірки позначених депозитів високого ризику.
- Стар Сюй заявив, що підтверджена незаконна діяльність може призвести до повного припинення обслуговування клієнтів OKX.
- Перекази, пов'язані з ескроу-ринками Telegram та варіантами Huione, можуть підлягати посиленій перевірці джерел походження коштів.
- FinCEN визначив Huione Group як основну проблему відмивання грошей перед тим, як пізніше припинити доступ для американців.
- Сюй відповів після того, як переказ з платформи спортивних ставок, за повідомленнями, викликав процес комплаєнс-перевірки OKX.
Сюй зробив це попередження після відповіді користувачу, чий переказ з платформи спортивних ставок, за повідомленнями, викликав перевірку ризику OKX. Виконавчий директор заявив, що кошти, надіслані з адрес високого ризику, можуть призвести до суворіших перевірок, причому тривалість перевірки залежить від обставин.
Акаунти, підтверджені як пов'язані з високоризиковою або незаконною діяльністю, можуть бути позбавлені обслуговування, за словами Сюя. Його заява не ідентифікувала користувача, платформу ставок, депозитний актив або суму.
Сюй також попередив про кошти, що походять з ескроу-транзакцій, проведених через групи Telegram, Huione та пов'язані платформи. Такі канали можуть створювати підвищені ризики щодо джерел походження коштів, хоча переказ з позначеної адреси сам по собі не доводить, що власник акаунта скоїв злочин.
Перевірки OKX можуть обмежувати кошти понад 15 днів
Сюй заявив, що перевірка ризику OKX може тривати 15 днів або довше. Протягом цього періоду біржа може обмежити доступ до коштів та деяких функцій акаунта, поки її комплаєнс-команда вивчає історію транзакцій.
У заяві не встановлено 15 днів як фіксований мінімум або максимум. Сюй сказав, що тривалість залежатиме від фактів кожного випадку, тобто перевірки можуть завершитися раніше або тривати довше цього періоду.
Криптобіржі використовують інструменти моніторингу блокчейну, щоб оцінити, чи взаємодіяли депозитні активи з адресами, пов'язаними з шахрайством, зломами, санкціями, даркнет-ринками або іншими позначеними сервісами. Вони також можуть запитувати записи транзакцій та докази, що пояснюють, як клієнт отримав активи.
Скринінг блокчейну працює шляхом відстеження шляхів транзакцій та присвоєння гаманцям міток ризику. Ці мітки можуть допомогти біржам пріоритезувати перевірки, але вони не встановлюють незалежно право власності, злочинний намір або юридичну відповідальність. Активи можуть пройти через кілька не пов'язаних між собою гаманців, перш ніж досягти біржі.
Сюй не розкрив, яких постачальників аналітики блокчейну використовує OKX або який показник ризику викликає обмеження. Біржа також не опублікувала детальний процес оскарження, специфічний для випадку, що викликав його відповідь.
Генеральний директор OKX визначає канали фінансування з вищим ризиком
Сюй конкретно назвав ескроу-транзакції Telegram та варіанти Huione як приклади каналів, які можуть піддавати користувачів підвищеним ризикам щодо джерел походження коштів. Telegram сам по собі є платформою обміну повідомленнями, але приватні групи можуть використовуватися для організації неформальних угод без контролю верифікації клієнтів, які є на регульованих біржах.
Ескроу-домовленості також можуть ускладнити документування переказу. Адреса, що надсилає криптовалюту клієнту OKX, може належати посереднику, а не оригінальному покупцю або продавцю, створюючи прогалини в записі транзакції.
Сюй використав назву Huiwang, яка зазвичай асоціюється з Huione, камбоджійською групою, що надає платіжні послуги та послуги онлайн-маркетплейсу. Різні написання та наступні бренди з'являлися в публічних звітах, тому важливо не вважати кожну платформу або адресу з подібною назвою автоматично пов'язаною.
Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США вжила заходів проти Huione Group у жовтні 2025 року. Остаточне правило FinCEN визначило компанію як іноземну фінансову установу, що становить першочерговий ризик відмивання грошей, і відрізало її від фінансової системи США.
FinCEN заявив, що Huione Group відмила щонайменше 4 мільярди доларів незаконних доходів між серпнем 2021 року та січнем 2025 року. Агентство віднесло щонайменше 37 мільйонів доларів до північнокорейських кібератак, 36 мільйонів доларів до шахрайства з інвестиціями у віртуальні валюти та 300 мільйонів доларів до інших кібершахрайств.
Ці суми є висновками уряду США щодо Huione Group. Сюй не сказав, що кожна транзакція за участю Huiwang або його варіантів містить злочинні доходи. Він описав їх як канали з вищим ризиком походження коштів.
Попередня справа в США створила тиск на комплаєнс OKX
Попередження OKX з'явилося після того, як біржа зіткнулася з великою справою про правопорушення в США через свої попередні заходи контролю. У лютому 2025 року її операційна компанія визнала себе винною у веденні неліцензованого бізнесу з переказу грошей у Сполучених Штатах.
Компанія погодилася виплатити понад 500 мільйонів доларів штрафів та конфіскацій. Американські прокурори заявили, що OKX обслуговувала американських клієнтів, незважаючи на формальне обмеження ринку, і не змогла підтримувати належну програму боротьби з відмиванням грошей протягом частини відповідного періоду.
Цей правозастосовний захід допомагає пояснити суворіший підхід біржі до перевірки клієнтів. Зареєстровані в США криптобізнеси повинні підтримувати програми відповідності, зберігати записи про транзакції, подавати необхідні звіти та перевіряти клієнтів на відповідність санкціям та індикаторам кримінального ризику.
Детальний огляд федеральних правил, що регулюють криптовалютні біржі, пояснює, що кастодіальні біржі та постачальники хостингових гаманців можуть підпадати під рамки бізнесу з надання грошових послуг FinCEN. Компанії, що підпадають під дію, несуть обов'язки щодо боротьби з відмиванням грошей, ведення обліку та звітування про підозрілі операції.
Ці вимоги не означають, що біржа повинна назавжди заморожувати кожен депозит, який отримує позначку високого ризику. Біржі повинні оцінювати наявну інформацію, застосовувати свої умови та дотримуватися юридично обов'язкових наказів. Відповідна реакція може відрізнятися залежно від юрисдикції та транзакції.
Користувачам може знадобитися документально підтвердити джерело коштів
Сюй порадив клієнтам не використовувати рахунки OKX для відмивання грошей, шахрайства, незаконних переказів коштів або інших протиправних дій. Користувачі, які отримують активи з букмекерських сайтів, приватних ринків або неформальних торгових груп, можуть зіткнутися з вимогами документально підтвердити походження коштів.
Корисні записи можуть включати квитанції про виведення коштів, виписки з рахунків платформи, хеші транзакцій, листування з контрагентами та докази того, як були зароблені базові кошти. Повні записи не гарантують, що біржа вивільнить кошти, але вони можуть допомогти комплаєнс-командам оцінити транзакцію.
Клієнти також повинні перевірити, чи є платформа-відправник легальною в їхній юрисдикції, і чи дозволяє OKX перекази з неї. Букмекерська платформа може бути ліцензована в одній країні та заборонена в іншій, тоді як біржа може застосовувати суворіші внутрішні політики, ніж вимагає закон.
Сюй не оголошував нової політики, обмеження продуктів або повної заборони на депозити від букмекерських сервісів. Його заява пояснила, як OKX може реагувати, коли транзакція активує її існуючі заходи контролю ризику.
Жоден регулятор не оголосив про розслідування, пов'язане зі справою неідентифікованого користувача. OKX також не розкрила, чи завершилася перевірка, чи залишився обмеженим рахунок.
Наступним підтвердженим розвитком подій буде вирішення OKX перевірки або оприлюднення більш детальних вказівок щодо постраждалих джерел фінансування. До того часу заява Сюя встановлює, що перевірки можуть тривати понад 15 днів, а підтверджена незаконна діяльність може призвести до повного припинення послуг.
