Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду запропонувала обмежити вхідні та вихідні перекази стейблкоїнів, що стосуються зовнішніх гаманців, до п'яти мільйонів бат, або приблизно 151 000 доларів США, на клієнта, оператора та день.
Резюме
- SEC Таїланду пропонує щоденні ліміти на переказ стейблкоїнів у розмірі п'яти мільйонів бат на клієнта та оператора.
- Депозити та зняття коштів будуть обмежені рахунками або гаманцями, підтвердженими як такі, що належать клієнтам.
- Перекази між сумісними операторами, регульованими в Таїланді, залишаться звільненими від запропонованої щоденної стелі переказів у п'ять мільйонів бат.
- Підприємства, уповноважені установи та кваліфіковані маркет-мейкери отримають винятки в рамках запропонованої регулятором структури.
- Публічні коментарі залишаються відкритими до 25 вересня, а вимоги пропонується запровадити через шістдесят днів потому.
Консультація регулятора, опублікована 11 вересня, вимагатиме, щоб стейблкоїни, внесені до або зняті з ліцензованих підприємств цифрових активів, переміщалися між рахунками, підтвердженими як такі, що належать тому самому клієнту. Публічні коментарі залишаються відкритими до 25 вересня.
Вхідні та вихідні перекази кожен матиме стелю в п'ять мільйонів бат. Еквівалент у доларах використовує орієнтовний обмінний курс і може змінюватися разом із тайським батом.
Запропоновані правила ще не набули чинності. SEC Таїланду заявила, що відкрила консультацію, щоб вирішити питання відмивання грошей, кіберзлочинності та спроб обійти контроль, що регулює міжнародні грошові перекази.
SEC Таїланду заблокує перекази з гаманців третіх осіб
Ліцензовані оператори цифрових активів могли б приймати депозити стейблкоїнів лише з рахунку або гаманця, що належить їхньому клієнту. Зняття коштів потрібно було б здійснювати на інший рахунок або гаманець, підтверджений під тим самим ім'ям клієнта.
Таким чином, надсилання стейблкоїнів з гаманця іншої особи на біржовий рахунок клієнта було б заборонено. Клієнт не міг би зняти стейблкоїни з регульованого оператора безпосередньо на гаманець іншої особи.
Обмеження охоплює перекази за участю іноземних операторів цифрових активів і приватних гаманців. Тайським підприємствам потрібні були б процедури перевірки права власності перед обробкою транзакції. Перевірки права власності діяли б разом із вимогами Travel Rule. Операторам потрібно було б класифікувати клієнтів, перевіряти інформацію про рахунок і перевіряти, чи пов'язаний гаманець із рахунками-мулами, списками спостереження або транзакціями, що становлять підвищений ризик незаконного фінансування.
Були б потрібні інструменти блокчейн-аналітики або порівнянного моніторингу для відстеження руху цифрових активів і виявлення зв'язків із високоризиковими гаманцями. Консультація не називає конкретних постачальників аналітики та не приписує одну технічну платформу.
У супутньому матеріалі crypto.news повідомляв, що Таїланд запропонував п'ятирічне зберігання записів і перевірки гаманців у рамках розширеної структури Travel Rule. Консультація щодо стейблкоїнів зосереджена вужче на праві власності, вартості переказів і обов'язках регульованих операторів.
Стеля в п'ять мільйонів бат має кілька винятків
Для переказів за участю приватного гаманця або іноземного оператора депозити та зняття стейблкоїнів клієнта не могли б перевищувати п'ять мільйонів бат на день у кожному ліцензованому бізнесі. За поточних обмінних курсів ліміт дорівнює майже 151 000 доларів США.
Дозволена вартість мала б залишатися узгодженою з доходом і фінансовим становищем клієнта. Таким чином, оператори могли б застосовувати нижчий практичний поріг, коли переказ не відповідає інформації, зібраній під час перевірок клієнта.
Перекази між рахунками, що обслуговуються в тайських регульованих операторів цифрових активів, не підпадали б під обмеження у п'ять мільйонів бат, якщо обидва суб'єкти дотримуються Правила подорожей. Інформація про клієнтів переміщалася б через регульовану систему, надаючи кожному оператору запис про задіяні сторони.
Кілька груп клієнтів отримали б окремі винятки. Суб'єкти, які переказують стейблкоїни через рахунки, що належать їм самим, не підпадали б під те саме обмеження, коли діяльність слугує їхній заявленій комерційній меті. Установи, що наглядаються Банком Таїланду, могли б кваліфікуватися, коли центральний банк дозволяє використання стейблкоїнів для конкретної ділової домовленості. Схвалення оцінювалося б у кожному випадку окремо.
Маркет-мейкери, які забезпечують ліквідність для пар стейблкоїн-бат, отримали б виняток, коли перекази необхідні для управління ліквідністю. Пропозиція не створює загального звільнення для кожної транзакції маркет-мейкінгу, залишаючи регульованих операторів відповідальними за підтвердження того, що діяльність відповідає заявленій функції.
Позаплатформні торги підпадали б під правила розкриття цін
SEC Таїланду поєднала контроль за переказами стейблкоїнів із запропонованими стандартами для позаплатформних транзакцій, які обробляються брокерами та дилерами цифрових активів. Такі торги повинні мати мінімальну вартість три мільйони бат, що дорівнює приблизно 91 000 доларів США за поточним обмінним курсом.
Суб'єкти, які надають послугу, повинні були б публікувати ціни торгів цифровими активами на своїх веб-сайтах або платформах. Вимога щодо розкриття покликана дозволити клієнтам перевіряти ціни, використані для транзакцій, завершених поза звичайними книгами замовлень.
Брокери цифрових активів не могли б організовувати прямі позаплатформні транзакції між двома клієнтами. Вони могли б діяти як агенти, які зіставляють клієнтів через біржу, згідно з консультацією.
Пропозиція проводить розмежування між брокерами, які організовують транзакції для клієнтів, і дилерами, які торгують як принципали. Кожна категорія залишалася б під контролем, призначеним для запобігання використанню позаплатформних послуг для кіберзлочинності або відмивання грошей.
Оцінок обсягу транзакцій для існуючого позаплатформного ринку Таїланду не надано. Регулятор не публікував даних, які показують, скільки поточних транзакцій підпадало б під запропонований мінімум у три мільйони бат.
Маркет-мейкери та постачальники ліквідності стикаються з більшою кількістю перевірок
Ліцензовані біржі повинні були б публікувати назви своїх маркет-мейкерів та ідентифікувати цифрові активи, для яких кожна фірма постачає ліквідність. Перевірка охоплювала б джерело активів та фактичну мету транзакцій маркет-мейкінгу.
Оператори бірж повинні були б відстежувати та періодично переглядати поведінку маркет-мейкерів. Регулятор заявив, що контроль призначений для підвищення прозорості та запобігання перетворенню домовленостей щодо ліквідності на канали для незаконного руху коштів.
Для брокерів цифрових активів пропозиція заборонила б постачальникам ліквідності обслуговувати торгову діяльність стейблкоїн-бат. Інші постачальники ліквідності стикалися б з вимогами щодо місцезнаходження, регулювання та протидії відмиванню грошей.
Кваліфікований постачальник не міг би працювати з юрисдикції, яка не впроваджує рекомендації Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей. Постачальник потребував би нагляду з боку відповідного ділового регулятора або регулятора з протидії відмиванню грошей, тоді як брокер потребував би обґрунтованих підстав вважати, що активи клієнтів можуть бути захищені.
Брокери повинні були б розкривати своїх постачальників ліквідності та будь-які конфлікти інтересів клієнтам. Перевірки охоплювали б походження активів, мету транзакцій та поведінку постачальника.
Вихідні біржі, які використовуються брокерами, стикалися б з порівнянними стандартами. Вони потребували б регуляторного нагляду та постійного скринінгу на основі контролю, застосовуваного до постачальників ліквідності.
Консультація закривається 25 вересня
Зацікавлені сторони можуть подавати коментарі черезвеб-сайт SEC Таїланду, центральний портал правових консультацій Таїланду або адреси електронної пошти, зазначені в повідомленні. Кінцевий термін — 25 вересня. Після консультації SEC може переглянути, відкласти або відмовитися від частин пропозиції перед випуском остаточних вимог. Повідомлення не надає дати затвердження остаточного тексту.
Правила щодо стейблкоїнів, які охоплюють перекази, маркет-мейкерів, постачальників ліквідності, вихідні біржі та позаплатформні транзакції, пропонується ввести в дію через 60 днів після набуття чинності відповідного повідомлення.
Окремі положення посилили б реакцію SEC, коли оператори цифрових активів не збирають або не розкривають необхідну інформацію. Регулятор міг би наказати компанії виправити порушення протягом зазначеного періоду і, якщо недотримання вимог триває, зобов’язати її виконувати або припинити визначені види діяльності.
