Росія зробила ідентифікаційні номери платників податків обов’язковою частиною відкриття рахунків у цифрових депозитаріях, які використовуються для обліку криптовалют і цифрових прав, оскільки влада посилює перевірку особи на новому регульованому крипторинку країни.
Резюме
- Росія вимагатиме від клієнтів надавати їхній податковий номер ІНН під час відкриття рахунків у цифрових депозитаріях.
- Росфінмоніторинг заявив, що обов’язковий ідентифікатор використовуватиметься для підвищення прозорості криптовалютних транзакцій.
- Криптотранзакції на суму понад 60 000 рублів вимагатимуть подання детальної інформації про платника та отримувача.
- Ця вимога з’являється в той час, коли Росія розгортає свій регульований крипторинок і розширює нагляд за протидією відмиванню грошей щодо цифрових активів.
Федеральна служба фінансового моніторингу Росії, відома як Росфінмоніторинг, заявила, що клієнти повинні будуть надавати свій індивідуальний номер платника податків, або ІНН, під час відкриття рахунку в російському цифровому депозитарії, згідно з коментарями радника директора агентства Влади Грачової від 9 вересня.
Ця вимога робить податковий номер обов’язковим ідентифікатором для крипторахунків, хоча російські банки зазвичай не вимагають ІНН, коли клієнт відкриває звичайний банківський рахунок.
«Для системи протидії відмиванню грошей ІНН клієнта стає новим обов’язковим, спеціально обов’язковим, ідентифікатором», — сказала Грачова. «Це для забезпечення прозорості транзакцій, що здійснюються з криптовалютою».
ІНН, присвоєний фізичній особі, містить 12 цифр і залишається з платником податків, навіть якщо його адреса, прізвище або інша паспортна інформація змінюються. Цей номер зазвичай використовується для податкових і трудових цілей у Росії.
Податкові ідентифікатори стають обов’язковими для російських крипторахунків
Грачова сказала, що ця вимога є частиною заходів протидії відмиванню грошей, які застосовуються до криптовалютної діяльності, впроваджуючи податковий ідентифікатор безпосередньо в процес ідентифікації клієнтів для цифрових депозитаріїв.
Цей захід з’явився лише через кілька днів після того, як російський регульований крипторинок офіційно відкрився 1 вересня в рамках першої комплексної системи країни для торгівлі криптовалютою, зберігання та транскордонних розрахунків, як раніше повідомляло crypto.news.
Цифрові депозитарії є ключовою частиною цієї системи, оскільки вони ведуть записи криптовалют і цифрових прав клієнтів. Банк Росії вже запропонував детальні правила для депозитаріїв і бірж у липні, включаючи вимоги, що регулюють рахунки в цифровій валюті, капітал і реєстрацію.
Оновлений закон Росії про протидію відмиванню грошей забороняє цифровим депозитаріям та операторам інформаційних систем, які випускають цифрові фінансові активи, відкривати цифрові рахунки для анонімних клієнтів або осіб, які використовують вигадані імена.
Для транзакцій, що перевищують 60 000 рублів, правила вимагають від підзвітних суб’єктів збирати та передавати більш детальну інформацію про задіяні сторони. Для фізичної особи-платника необхідна інформація може включати повне ім’я особи, номер цифрового рахунку або ідентифікатор гаманця, адресу проживання або реєстрації, дату народження та ідентифікаційний номер платника податків, де це застосовно.
Інформація, необхідна для фізичної особи-отримувача, може включати її повне ім’я, ідентифікатор цифрового рахунку або адреси, країну та місто проживання та ІНН, де він доступний. Юридичні особи стикаються з окремими вимогами до ідентифікації, що охоплюють їхні назви, ідентифікатори цифрових рахунків або адрес, місцезнаходження та податкові номери.
Транзакції на суму 60 000 рублів або менше залишаються subject to a smaller set of information requirements, including the names of individuals and their digital account numbers or address identifiers. If a covered institution suspects that a smaller transaction involves money laundering or terrorist financing, the more extensive identification requirements apply.
Росія розширює криптонагляд за новим законом про ринок
Правила ідентифікації є частиною регуляторної системи, запровадженої після того, як президент Володимир Путін підписав закон Росії про криптовалюту 4 серпня.
Основні положення набули чинності 1 вересня, ввівши криптобіржі, брокерів, цифрових депозитаріїв та інших посередників до регульованого внутрішнього ринку.
Некваліфіковані інвестори повинні скласти тест на знання та можуть придбати до 300 000 рублів прийнятних криптовалют на рік через кожного посередника. Кваліфіковані інвестори також повинні пройти тестування, але не мають такого ж річного ліміту на покупку.
Банк Росії запропонував Bitcoin, Ether та USDT як активи, які можуть кваліфікуватися для організованої торгівлі на основі критеріїв, що охоплюють ринкову капіталізацію, ліквідність та історію іноземної торгівлі.
Криптовалюта залишається забороненою як спосіб оплати за звичайні товари та послуги в Росії, тоді як нова правова база дозволяє її використання для певних транскордонних розрахунків.
Компаніям, які вже надають послуги криптобіржі, надано перехідний період для дотримання нового режиму, при цьому існуючі постачальники послуг повинні завершити реєстрацію до 1 липня 2027 року.
Великі фінансові установи готують власні послуги в рамках цієї бази. Сбербанк планує запровадити інфраструктуру для криптоторгівлі, зберігання та розрахунків і запустити цифровий депозитарій до 1 грудня, хоча він ще не розкрив активи, правила щодо права клієнтів на обслуговування, комісії або умови виведення коштів для цієї послуги.
Банківські рахунки також можуть бути прив'язані до ІНН
Обов'язкова вимога щодо ІНН для цифрових депозитаріїв з'являється в той час, коли російська влада працює над окремим планом щодо пов'язування ідентифікаційних номерів платників податків з банківськими рахунками.
Банк Росії розробляв цей механізм у рамках підготовки до своєї платформи Antidrop, запуск якої заплановано на 2027 рік. Система покликана допомогти виявляти рахунки, які використовуються так званими грошовими мулами, або особами, які дозволяють використовувати свої банківські реквізити для отримання або переказу незаконних коштів.
Для звичайних банківських послуг ІНН традиційно не був обов'язковим ідентифікатором у такому ж сенсі. Клієнти зазвичай можуть відкривати банківські та брокерські рахунки або отримувати кредит без надання цього номера.
Криптодепозитарії працюватимуть за суворішими правилами ідентифікації, оскільки Росфінмоніторинг отримує нові наглядові повноваження, що охоплюють криптовалютні транзакції.
Федеральний закон № 283-ФЗ, підписаний 4 серпня, вніс зміни до російського законодавства про протидію відмиванню грошей, запровадивши конкретні обов'язки для цифрових депозитаріїв та інших суб'єктів, які працюють з цифровими валютами та цифровими правами.
Закон вимагає від підконтрольних установ зберігати та передавати встановлену інформацію під час криптотранзакцій і забороняє їм обслуговувати анонімні цифрові рахунки. Його положення щодо протидії відмиванню грошей, пов'язані з криптовалютою, набули чинності 1 вересня разом з основною базою регульованої торгівлі.
Росія будувала допоміжну інфраструктуру, поки правила набувають чинності. Банк Росії вестиме офіційні реєстри затверджених учасників ринку, тоді як банки, брокери, керуючі активами, біржі та цифрові депозитарії працюватимуть відповідно до вимог, що застосовуються до їхніх ролей на ринку.
SberCIB Investment Research наприкінці серпня оцінила, що регульований крипторинок Росії може обробити від 3,5 до 4 трильйонів рублів торгів протягом першого року. Заступник голови Сбербанку Анатолій Попов заявив, що річний обсяг може досягти близько 7,5 трильйонів рублів до 2029 року.
Існуючі постачальники криптопослуг мають до липня 2027 року завершити реєстрацію, тоді як пізніші положення, що регулюють певні обмеження на перекази та цифрові депозитарії для нерезидентів, заплановані набути чинності 1 липня 2027 року.
