Zamanat проспонсорував новий фонд приватного кредитування з цільовим обсягом до 100 мільйонів доларів, причому ZIGChain забезпечує блокчейн-інфраструктуру для випуску та розрахунків за частками фонду.
Zamanat Fund CEIC Limited зареєстрований у Дубайському міжнародному фінансовому центрі (DIFC) і випускатиме частки як інвестиційні токени ZM1 на ZIGChain. Токени функціонуватимуть у регульованому середовищі з білим списком.
Фонд структурований як закритий звільнений фонд, регульований DFSA, і класифікований як кредитний фонд. Truleum Venture Partners Limited управлятиме цим інструментом, тоді як Apex Group надаватиме послуги з адміністрування фонду.
Ця домовленість дає ZIGChain реальний сценарій використання своєї інфраструктури, поєднуючи традиційний регульований інвестиційний інструмент із заснованим на блокчейні володінням і розрахунками.
Участь буде обмежена інвесторами, які відповідають вимогам до професійних клієнтів Управління фінансових послуг Дубая. За словами Zamanat, токенізація змінює спосіб випуску та розрахунків за частками фонду, але не змінює базову інвестиційну стратегію чи кредитну експозицію.
ZIGChain позиціонує себе як блокчейн Layer 1, орієнтований на регульовані та інституційні інвестиційні продукти. Його інфраструктура розроблена для підтримки випуску відповідних вимогам фінансових продуктів ончейн, зберігаючи при цьому регуляторні вимоги, пов'язані з базовими інвестиціями.
Фонд Zamanat втілює цю модель на практиці, поєднуючи приватне кредитування з цифровим випуском у мережі.
Дефіцит фінансування в країнах Ради співробітництва Перської затоки становить 250 мільярдів доларів
Фонд зосередиться на можливостях приватного кредитування в країнах Ради співробітництва Перської затоки, орієнтуючись на компанії, чиї потреби у фінансуванні можуть бути не повністю задоволені традиційними кредиторами.
Zamanat оцінює дефіцит фінансування для малих і середніх підприємств у країнах Ради співробітництва Перської затоки у 250 мільярдів доларів. Компанія також наводить дані, які вказують, що лише близько 11% МСП у регіоні мають доступ до кредитування.
Дефіцит фінансування особливо актуальний в ОАЕ, де, за даними Zamanat, МСП становлять понад половину ВВП і забезпечують зайнятість більшості працівників приватного сектору, але отримують менше 10% від загального банківського кредитування.
Стратегія фонду покликана забезпечити фінансування регіональних підприємств, підтримуючи ширші ініціативи економічного розвитку, зокрема Saudi Vision 2030 та UAE Centennial 2071.
Для ZIGChain цей проєкт є практичним застосуванням блокчейн-технології у фінансуванні приватних ринків. Замість створення окремого криптоактиву мережа використовується як частина інфраструктури, що підтримує володіння частками та розрахунки за ними в регульованому інвестиційному фонді.
Ініціатива також є частиною ширших планів Zamanat щодо токенізованих активів реального світу. Компанія розробляє портфель цифрових шаріатських активів, що охоплює такі сфери, як приватне кредитування, дебіторська заборгованість і нерухомість.
Zamanat описала фонд у DIFC як свою першу живу демонстрацію токенізації регульованого фонду та цифрового володіння. Apex Group надаватиме послуги з адміністрування фонду з моменту запуску інструменту.
Засновник і генеральний директор Zamanat Умаїр Тарік заявив, що фонд було створено, щоб з'єднати підприємства країн Ради співробітництва Перської затоки, які шукають капітал для зростання, з інституційними інвесторами.
Отже, проєкт слугує перевіркою ширшої пропозиції ZIGChain: використання блокчейн-інфраструктури для підтримки випуску, володіння та розрахунків за регульованими інвестиційними продуктами, зберігаючи при цьому базові активи в межах усталених фінансових і регуляторних структур.
