美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）根据两年多来提交的近34,000份报告，将约127亿美元的可疑金融活动与主要从海外诈骗窝点运营的数字资产投资骗局联系起来。
摘要
- FinCEN在审查了2023年9月至2025年12月期间提交的33,904份报告后，将约127亿美元的可疑活动与加密货币投资骗局联系起来。
- 货币服务企业（主要是加密货币公司）提交了55%的报告，标记了55亿美元，而银行报告了另外64亿美元。
- 诈骗者使用了至少22种数字资产，但收益通常被转换为稳定币，几乎全部转换为USDT，然后通过DeFi协议或海外交易所转移。
- 老年人出现在约25%的报告中，而来自所有50个州的受害者通过退休账户、抵押贷款、房屋净值和个人贷款资助了损失。
- 许多行动与柬埔寨、老挝和缅甸的诈骗窝点有关，这些地方有数十万工人通过虚假工作机会被贩卖。
金融犯罪执法网络周四表示，其分析涵盖了约1,300家金融机构在2023年9月8日至2025年12月31日期间提交的33,904份《银行保密法》报告，使监管机构能够了解当受害者被卷入欺诈性投资计划时，资金如何通过银行、加密货币企业和证券公司流动。
FinCEN将这些行动描述为数字资产投资骗局，有时称为杀猪盘、浪漫诱饵或加密货币信任骗局。犯罪集团通常使用虚假身份和关系来获取受害者的信任，然后引导他们进行欺诈性的加密货币投资。
报告中确定的活动影响了所有50个州和美国几个领土的受害者。
加密货币公司和银行标记了数十亿美元的诈骗活动
货币服务企业提交了FinCEN审查的55%的报告，并识别出55亿美元的可疑活动。该群体中的大多数公司是数字资产业务。
银行占提交量的41%，报告了64亿美元，而证券公司和其他金融机构占剩余份额，标记了7.845亿美元。
在分析涵盖的期间内，报告数量有所增加。每月提交数量平均增长10.9%，而报告的可疑活动金额平均增长18%。
2023年10月，金融机构提交了590份报告，涉及4.857亿美元。到2025年12月，月度总数已攀升至2,482份报告，涵盖8.335亿美元。
FinCEN警告不要将127亿美元的总数视为受害者损失的直接衡量标准。可疑活动报告可能包括尝试交易、多个机构报告的转账以及提交者的错误，从而造成重复计算的可能性。提交量的增加可能部分源于该机构2023年关于杀猪盘骗局警报中引入的搜索词使用增加。
诈骗者依赖熟悉的数字资产，而不是专门为欺诈创建代币。报告中出现了至少22种加密货币，其中以太坊、Tether的USDT和Circle的USDC是最常被识别的资产。
无论受害者最初购买了什么，FinCEN引用的区块链分析发现，收益通常被转换为稳定币，几乎全部是USDT。然后资金通过去中心化金融协议或美国以外的数字资产交易所进行路由。
重复使用相同的收款地址提供了另一条线索。一些金融机构识别出同时从多个受害者接收转账的地址，帮助他们将看似独立的交易连接到同一个诈骗网络。
稳定币的使用在涉及同一类型欺诈的执法行动中反复出现。正如crypto.news此前报道，美国特勤局与Coinbase合作，追踪并追回了与杀猪盘骗局相关的USDT。在调查人员将这些资金与东南亚诈骗网络联系起来后，司法部寻求扣押2.25亿美元的USDT。
FinCEN发现美国老年人并未被不成比例地针对
在可疑活动报告中，美国老年人约占四分之一，接近他们在美国人口中的比例。
FinCEN发现，约25%的报告涉及老年人剥削，而60岁及以上人口占24.4%。基于这一比较，该机构得出结论，在该数据集中，老年人既未被不成比例地受害，也未被不成比例地剥夺资金。
财务损失可能仍然严重。FBI记录显示，2024年60岁以上美国人的欺诈损失达48亿美元，这一数字后来被提出《GUARD法案》的参议员引用，该法案旨在为地方执法部门提供区块链追踪资源。
受害者经常使用常规储蓄以外的资金进行转账。FinCEN发现涉及退休账户、房屋净值信贷额度、二次抵押贷款和个人贷款的案例。一名女性从退休基金中转账近64万美元，而另一名受害者在六个月内损失超过100万美元。
该机构将部分分析用于这些骗局的心理影响，警告一些受害者在发现资金被盗后可能面临自残风险。FinCEN指示处于危机中的人拨打988自杀与危机生命线。
东南亚诈骗园区依赖被贩运的工人
当局识别的许多犯罪组织在柬埔寨、老挝和缅甸的工业规模园区运营，工人可能通过虚假招聘被招募，然后被限制人身自由并被迫参与欺诈。
联合国估计，数十万人被贩运到此类行动中，而国际刑警组织警告称，诈骗中心模式已蔓延到东南亚以外。
2025年，与人口贩运相关的加密货币交易急剧上升。2026年2月的一项Chainalysis研究发现，与加密货币相关的人口贩运支付在当年增加了85%，涉及包括与东南亚诈骗园区相关的劳工招募者在内的追踪服务。稳定币、洗钱网络和区域托管平台是区块链分析公司识别的支付渠道之一。
当局此后追查了支持这些园区的金融基础设施。3月，FBI和泰国警方在一次针对被指控针对美国人的有组织杀猪盘组织的行动中，冻结了约5.8亿美元的加密货币，并查获了约8000部手机。
这些网络可能延伸到直接联系受害者的人之外。FinCEN表示，诈骗中心运营商使用在线“担保市场”购买包括钓鱼工具、在线账户和洗钱在内的服务。专业洗钱者可以创建空壳公司和金融账户，招募钱骡，并通过美国以外的交易所转移稳定币。
总部位于柬埔寨的Huione成为该基础设施最突出的例子之一。4月，中国当局拘留了Huione集团前董事长，此前该网络被联系到超过890亿美元的加密货币交易。美国当局此前已将Huione集团指定为主要的洗钱关注对象，因其涉嫌处理与东南亚诈骗和其他非法活动相关的收益。
美国当局已扩大追回诈骗收益的努力
美国机构越来越多地使用区块链追踪、资产冻结以及与外国执法部门的合作来追查与这些园区相关的资金。
FinCEN表示，其快速响应计划自2015年以来已拦截了18亿美元，并为5790名美国受害者追回了略高于10亿美元。该计划允许该机构快速与外国金融情报单位共享金融情报，并在可疑欺诈转账被转移至无法追回之前寻求干预。
该机构的最新警报为金融机构提供了识别与诈骗中心相关交易的指标，并鼓励根据《美国爱国者法案》第314(b)条自愿共享信息。FinCEN表示，这种共享可以帮助机构识别涉及洗钱的活动，同时为符合条件的参与者提供责任保护。
2026年执法规模持续上升。美国检察官已追查被指控将投资欺诈与强迫劳动相结合的犯罪网络，包括总部位于柬埔寨的Prince Group。当局寻求没收与其创始人陈志相关的超过127,000枚比特币，而检察官指控，被关押在诈骗园区内的工人被迫联系潜在受害者，并引导他们进行欺诈性的加密货币投资。
1月，柬埔寨当局拘留了陈志并将其移交中国。美国和英国当局指控他和Prince Group参与加密货币欺诈、洗钱和强迫劳动行动，该公司否认了这些指控。
