哈萨克斯坦宣布计划建立一个国家加密货币分析中心，用于监控法定支付、加密货币转账、钱包和客户数据中的数字资产交易。
摘要
- 哈萨克斯坦将建立一个国家加密货币分析中心，以监控法定货币和加密货币交易、钱包及客户信息。
- 该中心将建立在国家银行的SupTech平台之上，并与现有的反欺诈中心整合。
- 银行、执法机构和持牌数字资产提供商将获得该中心验证工具的使用权限。
- 哈萨克斯坦在扩大受监管加密服务的同时，也对无牌数字资产平台采取执法行动。
据Qazinform通讯社9月15日报道，哈萨克斯坦国家银行行长Timur Suleimenov在一次政府会议上披露了该计划，称该中心将建立在央行的SupTech监管平台之上。
Suleimenov表示，该系统将分析交易中的法定货币和加密货币部分，以及客户、钱包和个人转账的信息。银行、执法机构和持牌数字资产提供商将可以使用该中心提供的验证工具。
国家加密货币分析中心将与国家银行的反欺诈中心整合，将数字资产监控与金融机构和政府机构用于识别可疑金融活动的现有系统并列运行。
哈萨克斯坦加密货币分析中心将使用SupTech平台
国家银行一直在开发其SupTech平台，作为监管数字资产市场和支付组织的集中系统。
在8月发布的2025-2029年数字化和数据管理战略更新中，央行表示该平台涵盖从维护受监管实体的登记册和档案到分析报告、进行区块链分析和自动化监管行动的整个监管流程。国家银行计划在2026年下半年将完整监管周期迁移至该系统。
同一平台现在将为加密货币分析中心提供技术基础，使交易信息能够与客户和钱包数据一起被评估。
哈萨克斯坦一直在扩大国家对加密货币活动的监管，同时允许数字资产服务通过受监管渠道运营。crypto.news此前在1月报道称，当局在2025年期间封堵了超过1100个未经授权提供加密货币交易服务的在线平台。
此次执法行动包括针对非法兑换点和无牌加密服务的措施，当局试图将交易引导至受监管运营商。
哈萨克斯坦一年前也采取过类似行动。金融当局在2024年清理了36个非法加密平台，合计营业额达600亿坚戈，并从未经授权的运营商处查获480万USDT。官员当时表示，缺乏适当反洗钱和了解你的客户控制的平台被用于欺诈和贩毒等活动。
反欺诈中心将与加密货币监控连接
国家加密货币分析中心将与国家银行自2024年8月以来运营的基础设施协同工作。
反欺诈中心是与执法机构和金融市场参与者共同启动的，旨在帮助各组织检测和阻止欺诈交易。其系统允许参与机构实时交换信息，并维护与疑似欺诈相关活动的集中数据库。
自启动以来，参与范围不断扩大。截至2025年7月，已有200多个组织接入该平台，包括银行、小额信贷公司、电信运营商和政府机构。
国家银行此后提升了该中心的分析能力。截至2026年1月1日，该系统已登记80,871起涉及具有欺诈迹象交易的案件，以及约19,810起与贩毒、非法赌博和金融传销相关的案件。
截至当时，当局已通过该系统拦截了28亿坚戈，同时已有超过5亿坚戈被返还给受欺诈影响的民众。
2025年的工作扩大了反欺诈中心、总检察长办公室、内务部和电信运营商之间的联系。中央银行一直在开发用于行为分析和早期发现可疑客户活动的人工智能工具。
一项基于会话分析的试点项目计划用于检查金融应用程序内的用户行为、识别异常并测试预测性欺诈检测。国家银行表示，这项工作将包括涵盖个人数据和行为信息技术处理的保障措施。
将加密货币分析中心连接到这一基础设施，将使参与的银行、持牌数字资产提供商和执法机构能够使用涵盖传统交易和加密货币交易的验证工具。
哈萨克斯坦扩大了受监管的加密服务
该监测项目是在一系列措施之后推出的，这些措施已将更多加密货币活动纳入受监管的金融基础设施。
Bybit Kazakhstan于2025年11月在阿斯塔纳金融服务管理局的许可下推出了该国首个受监管的P2P平台。该系统要求用户完成身份验证，而法币支付则通过属于持牌金融机构的公司银行账户而非个人账户进行。
该平台上的交易由Bybit Kazakhstan和参与的金融机构监督。在初始推广期间，用户通过经过验证的Halyk银行卡片进行法币转账，检查涵盖姓名、个人识别号码和银行信息。
哈萨克斯坦还单独尝试了在受监管的金融服务中使用稳定币。阿斯塔纳金融服务管理局于2025年9月启动了一项试点，允许符合条件的公司通过经批准的代理使用与美元挂钩的稳定币支付监管费用。
国家银行同时推进了对数字资产的国家投资。哈萨克斯坦计划将刑事案件中没收的加密货币作为国家加密储备的资产来源之一。
国家投资公司是中央银行的投资部门，今年早些时候表示已从外汇和黄金储备中拨出3.5亿美元用于加密相关投资。据1月份披露的储备计划，该公司计划通过对冲基金而非直接购买加密货币来获得敞口，并已为该计划筛选出五只基金。
国家加密计划延伸至挖矿和支付
哈萨克斯坦继续通过其国内采矿业发展该储备。
根据今年批准的规定，持牌比特币矿工在将其开采的部分加密货币贡献给国家储备时，可以获得额外的电力容量。该框架将电力获取与参与政府支持的储备计划挂钩。
在2021年中国打击后矿工迁移之后，哈萨克斯坦仍然是全球最大的比特币挖矿司法管辖区之一。剑桥数字挖矿行业报告在2025年4月将该国按比特币挖矿活动排名全球第五。
受监管的加密货币支付已与储备计划同步进行测试。Alatau City Bank于7月与Binance Kazakhstan合作推出Crypto Pay，允许客户通过连接到该银行收单网络的二维码和销售点终端使用加密货币进行购物。
该国的执法政策与这些计划同步持续推进。哈萨克斯坦早前的加密货币交易所打击行动针对的是在其许可框架之外运营的平台，而当局已冻结加密货币并关闭了与未经授权交易相关的非法场外服务。
国家银行现有的反欺诈中心在此期间持续扩展。其发展计划包括预测分析、基于会话的监测以及与政府和电信数据库的整合，而新的国家加密货币分析中心将把交易分析专门扩展到法币和加密货币流动、客户信息和数字资产钱包。
