美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）已將約127億美元的可疑金融活動與主要由海外詐騙園區運營的數位資產投資詐騙聯繫起來，此判斷基於兩年多來提交的近34,000份報告。
摘要
- FinCEN在審查了2023年9月至2025年12月期間提交的33,904份報告後，將約127億美元的可疑活動與加密貨幣投資詐騙聯繫起來。
- 貨幣服務企業（多為加密貨幣公司）提交了55%的報告，標記了55億美元；銀行則報告了另外64億美元。
- 詐騙者使用了至少22種數位資產，但所得通常被轉換為穩定幣，幾乎全部轉換為USDT，然後通過DeFi協議或海外交易所轉移。
- 約25%的報告涉及老年人，而所有50州的受害者通過退休帳戶、抵押貸款、房屋淨值和個人貸款來資助損失。
- 許多行動與柬埔寨、寮國和緬甸的詐騙園區有關，這些地方有數十萬工人通過虛假工作機會被販運。
金融犯罪執法網絡週四表示，其分析涵蓋了約1,300家金融機構在2023年9月8日至2025年12月31日期間提交的33,904份《銀行保密法》報告，使監管機構得以了解當受害者被捲入欺詐性投資計劃時，資金如何通過銀行、加密貨幣企業和證券公司流動。
FinCEN將這些行動描述為數位資產投資詐騙，有時稱為殺豬盤、愛情誘餌或加密貨幣信心騙局。犯罪集團通常使用虛假身份和關係來獲取受害者信任，然後引導他們進行欺詐性的加密貨幣投資。
申報中識別出的活動影響了所有50州和幾個美國領地的受害者。
加密貨幣公司和銀行標記了數十億美元的詐騙活動
貨幣服務企業提交了FinCEN審查報告的55%，並識別出55億美元的可疑活動。該群體中的大多數公司是數位資產企業。
銀行佔申報的41%，報告了64億美元，而證券公司和其他金融機構佔其餘份額，標記了7.845億美元。
在分析涵蓋的期間內，報告數量持續增加。每月申報數量平均增加10.9%，而報告的可疑活動金額平均增加18%。
2023年10月，金融機構提交了590份報告，涉及4.857億美元。到2025年12月，每月總數攀升至2,482份報告，涵蓋8.335億美元。
FinCEN警告不要將127億美元的總額視為受害者損失的直接衡量標準。可疑活動報告可能包括未遂交易、由多個機構報告的轉賬以及申報人的錯誤，這可能導致重複計算。申報數量的增加可能部分源於該機構2023年關於殺豬盤詐騙警報中引入的搜索詞的使用增加。
詐騙運營者依賴熟悉的數位資產，而不是專門為詐騙創建代幣。申報中至少出現了22種加密貨幣，其中以太坊、Tether的USDT和Circle的USDC是最常被識別的資產。
無論受害者最初購買了什麼，FinCEN引用的區塊鏈分析發現，所得通常被轉換為穩定幣，幾乎全部是USDT。然後，資金通過去中心化金融協議或美國以外的數位資產交易所進行轉移。
重複使用相同的收款地址提供了另一條線索。一些金融機構識別出同時接收來自多個受害者轉賬的地址，幫助他們將看似獨立的交易連接到同一個詐騙網絡。
穩定幣的使用已多次出現在涉及同類詐欺的執法行動中。正如 crypto.news 先前報導，美國特勤局與 Coinbase 合作，追蹤並追回與殺豬盤騙局相關的 USDT。在調查人員將資金與東南亞詐欺網絡聯繫起來後，美國司法部尋求扣押 2.25 億美元的 USDT。
FinCEN 發現美國老年人並非不成比例地成為目標
在可疑活動報告中，美國老年人約佔四分之一，與他們在美國人口中的比例相近。
FinCEN 發現，約 25% 的申報涉及老年人剝削，而 60 歲及以上人口佔比為 24.4%。基於該比較，該機構得出結論，在該數據集中，老年人既沒有不成比例地受害，也沒有不成比例地被剝奪資金。
財務損失可能仍然嚴重。FBI 記錄顯示，2024 年 60 歲以上美國人的詐欺損失達 48 億美元，這一數字後來被提出《GUARD 法案》的參議員引用，該法案旨在為地方執法部門提供區塊鏈追蹤資源。
受害者經常使用正常儲蓄以外的資金來資助轉帳。FinCEN 發現涉及退休帳戶、房屋淨值信貸額度、二次抵押貸款和個人貸款的案例。一名女性從退休基金中轉出近 64 萬美元，而另一名受害者在六個月內損失超過 100 萬美元。
該機構將其分析的一部分用於這些騙局的心理影響，警告一些受害者在發現錢被盜後可能面臨自殘風險。FinCEN 引導身處危機的人們撥打 988 自殺與危機生命線。
東南亞詐騙園區依賴被販運的勞工
當局識別的許多犯罪組織在柬埔寨、寮國和緬甸的工業規模園區運作，工人可能透過虛假招聘廣告被招募，然後被限制人身自由並被迫參與詐欺。
聯合國估計，數十萬人被販運到此類行動中，而國際刑警組織警告，詐騙中心模式已擴散到東南亞以外。
2025 年，與人口販運相關的加密貨幣交易急劇上升。Chainalysis 在 2026 年 2 月的一項研究發現，與加密貨幣相關的販運支付在該年內在追蹤的服務中增加了 85%，包括與東南亞詐騙園區相關的勞工招募者。穩定幣、洗錢網絡和區域託管平台是這家區塊鏈分析公司識別出的支付管道之一。
當局隨後追查支持這些園區的金融基礎設施。3 月，FBI 和泰國警方在一次針對被指控針對美國人的有組織殺豬盤集團的行動中，凍結了約 5.8 億美元的加密貨幣，並查獲約 8,000 部手機。
這些網絡可能延伸到直接聯繫受害者的人之外。FinCEN 表示，詐騙中心運營商使用線上「擔保市場」購買服務，包括釣魚工具、線上帳戶和洗錢。專業洗錢者可以創建空殼公司和金融帳戶，招募錢騾，並透過美國以外的交易所路由穩定幣。
位於柬埔寨的 Huione 成為該基礎設施最突出的例子之一。在該網絡被聯繫到超過 890 億美元的加密貨幣交易後，中國當局於 4 月拘留了 Huione Group 的前主席。美國當局此前已將 Huione Group 指定為主要洗錢擔憂對象，因其涉嫌處理與東南亞詐騙和其他非法活動相關的收益。
美國當局已擴大追回詐騙收益的努力
美國機構越來越使用區塊鏈追蹤、資產凍結以及與外國執法部門合作來追查與這些園區相關的資金。
FinCEN 表示，其快速反應計劃自 2015 年以來已攔截了 18 億美元，並為 5,790 名美國受害者追回了略高於 10 億美元。該計劃允許該機構快速與外國金融情報單位分享金融情報，並在可疑欺詐轉帳被移出可追回範圍之前尋求干預。
該機構的最新警報為金融機構提供了識別與詐騙中心相關交易的指標，並鼓勵根據《美國愛國者法案》第314(b)條進行自願資訊共享。FinCEN表示，此類共享可以幫助機構識別涉及洗錢的活動，同時為符合條件的參與者提供責任保護。
2026年執法規模持續上升。美國檢察官已追訴那些被指控將投資詐騙與強迫勞動結合的網絡，包括位於柬埔寨的Prince Group。當局尋求沒收與其創始人陳志相關的超過127,000枚比特幣，而檢察官指控，被關押在詐騙園區的工人被迫聯繫潛在受害者，並引導他們進行欺詐性的加密貨幣投資。
1月，柬埔寨當局拘留了陳志並將他移交給中國。美國和英國當局指控他和Prince Group參與加密貨幣詐騙、洗錢和強迫勞動行動，該公司否認了這些指控。
