簡介

  • FinCEN分析了2023年9月至2025年12月期間提交的33,904份可疑活動報告。
  • 約有1,300家機構提交了這些報告，其中加密貨幣服務企業報告最頻繁，銀行報告的金額最大。
  • 年長美國人並未不成比例地受害，這與對這類詐騙的常見假設相悖。

美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）已將約127億美元的可疑金融活動與從東南亞犯罪園區運作的加密貨幣投資詐騙聯繫起來，這是根據週四發布的一份分析報告和一份警報所述。

約有1,300家機構提交了這33,904份報告，涵蓋2023年9月至2025年12月。貨幣服務企業（主要是加密貨幣公司）提交了55%的報告，並標記了55億美元。銀行提交了41%，標記了64億美元。證券公司佔其餘部分，金額為7.845億美元。

報告數量平均每月增長10.9%，報告金額平均每月增長18%，從2023年10月的590份報告（價值4.857億美元）增加到2025年12月的2,482份（價值8.335億美元）。FinCEN提醒說，這一增長可能部分反映了其2023年警報中搜索詞的更廣泛採用，而且總額可能重複計算了轉賬、嘗試付款和申報錯誤。

詐騙者使用了至少22種不同的數字資產，最常見的是以太坊、USDT和USDC，而且很少費心使用發明的代幣。無論受害者最初購買了什麼，區塊鏈分析顯示，收益幾乎總是被兌換成穩定幣，而且幾乎全部兌換成USDT，然後通過DeFi協議或美國以外的交易所進行轉移。詐騙者還同時在多個受害者之間重複使用收款地址，這正是某些公司發現這一模式的方式。

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老年人剝削出現在約25%的報告中，而60歲及以上人口佔比為24.4%，這使FinCEN得出結論：老年人既未不成比例地受害，也未不成比例地被搶劫。FBI 統計2024年60歲以上美國人因詐騙損失達48億美元，參議員在提出GUARD法案時引用了這一數字，該法案旨在為地方警察的區塊鏈追蹤提供資金。受害者遍及所有50個州。

損失資金來自退休帳戶、房屋淨值信貸額度、二次抵押貸款和個人貸款。一名女性從退休基金中匯出近64萬美元；另一名女性在六個月內損失超過100萬美元。

FinCEN在報告中專門用一節討論自殘問題，指出受害者在發現詐騙後有時會面臨風險，並引導他們聯繫988自殺與危機生命線。

這些詐騙園區大多位於柬埔寨、寮國和緬甸，工作人員據聯合國統計有數十萬人，其中許多人是透過虛假招聘廣告被販運至此。國際刑警組織已警告這種模式正蔓延至東南亞以外地區，而美國當局今年已查獲超過2500萬美元與此類詐騙相關的資金。

自2015年以來，金融犯罪執法網絡的快速反應計劃已攔截18億美元，並為5,790名美國受害者追回略超過10億美元。