哈薩克宣布計劃建立國家加密貨幣分析中心，該中心將監控涵蓋法幣支付、加密貨幣轉帳、錢包及客戶數據的數位資產交易。
摘要
- 哈薩克將建立國家加密貨幣分析中心，以監控法幣與加密貨幣交易、錢包及客戶資訊。
- 該中心將建構於國家銀行的監管科技（SupTech）平台上，並與其現有的反詐騙中心整合。
- 銀行、執法機構及持牌數位資產服務提供商將可存取該中心的驗證工具。
- 哈薩克在擴展受監管的加密貨幣服務之際，也對未持牌的數位資產平台採取執法行動。
哈薩克國際通訊社（Qazinform News Agency）於9月15日報導，哈薩克國家銀行主席帖木兒·蘇萊曼諾夫（Timur Suleimenov）在一場政府會議中披露了該計劃，表示該中心將建構於中央銀行的監管科技（SupTech）監管平台上。
該系統將分析法幣與加密貨幣兩部分的交易，以及客戶、錢包和個別轉帳的資訊。蘇萊曼諾夫表示，銀行、執法機構及持牌數位資產服務提供商將可存取該中心提供的驗證工具。
國家加密貨幣分析中心將與國家銀行的反詐騙中心整合，將數位資產監控與金融機構及政府機關用以識別可疑金融活動的現有系統並置。
哈薩克加密貨幣分析中心將使用監管科技平台
國家銀行一直在開發其監管科技平台，作為監管數位資產市場與支付組織的集中式系統。
在其2025至2029年數位化與數據管理策略的8月更新中，中央銀行表示該平台涵蓋從維護受監管實體的登記冊與檔案，到分析報告、進行區塊鏈分析及自動化監管行動的整個監管流程。國家銀行計劃在2026年下半年將完整的監管週期移轉至該系統。
同一平台現在將為加密貨幣分析中心提供技術基礎，使交易資訊能與客戶及錢包數據一併評估。
哈薩克一直在擴大國家對加密貨幣活動的監督，同時允許數位資產服務透過受監管管道運營。crypto.news先前於1月報導，當局在2025年期間已封鎖超過1,100個未經授權提供加密貨幣交易服務的線上平台。
該執法行動包括針對非法兌換點及未持牌加密貨幣服務的措施，因為當局試圖將交易導向受監管的營運商。
哈薩克在一年前也曾採取類似行動。金融當局在2024年期間清算了36個非法加密貨幣平台，合計營業額達600億堅戈，並從未經授權的營運商處查扣了480萬USDT。官員當時表示，缺乏適當反洗錢及認識你的客戶（KYC）控管的平台正被用於包括詐騙和販毒在內的活動。
反詐騙中心將與加密貨幣監控連接
國家加密貨幣分析中心將與國家銀行自2024年8月以來運營的基礎設施並行運作。
反詐騙中心是與執法機構及金融市場參與者共同啟動的，旨在協助各組織偵測並阻止詐騙交易。其系統讓參與機構能即時交換資訊，並維護一個與疑似詐騙相關活動的集中式資料庫。
自啟動以來，參與範圍已擴大。截至2025年7月，已有超過200個組織連接到該平台，包括銀行、微型金融公司、電信營運商及政府機關。
國家銀行此後已提升該中心的分析能力。截至2026年1月1日，該系統已登記80,871起涉及具有詐騙跡象交易的案件，以及約19,810起與販毒、非法賭博和金融金字塔騙局相關的案件。
當時，當局已透過該系統攔截了28億堅戈，同時已有超過5億堅戈返還給受詐騙影響的人們。
2025年的工作擴大了反詐騙中心、總檢察長辦公室、內政部和電信營運商之間的聯繫。中央銀行一直在開發用於行為分析和早期偵測可疑客戶活動的人工智慧工具。
一項基於工作階段分析的試點計畫已規劃，旨在檢查金融應用程式內的使用者行為、識別異常並測試預測性詐騙偵測。國家銀行表示，該工作將包括涵蓋個人資料和行為資訊技術處理的保障措施。
將加密貨幣分析中心連接到此基礎設施，將使參與的銀行、持牌數位資產供應商和執法機構能夠使用涵蓋傳統和加密交易的驗證工具。
哈薩克擴大了受監管的加密貨幣服務
該監控計畫是在一系列措施之後推出的，這些措施將更多加密貨幣活動納入了受監管的金融基礎設施。
Bybit Kazakhstan於2025年11月在阿斯塔納金融服務管理局的許可下推出了該國首個受監管的P2P平台。該系統要求使用者完成身分驗證，而法定貨幣支付則透過屬於持牌金融機構的企業銀行帳戶而非個人帳戶進行。
該平台上的交易由Bybit Kazakhstan和參與的金融機構監督。在初始推行期間，使用者透過經過驗證的Halyk Bank卡片進行法定貨幣轉帳，檢查涵蓋姓名、個人識別號碼和銀行資訊。
哈薩克另外還嘗試在受監管的金融服務中使用穩定幣。阿斯塔納金融服務管理局於2025年9月啟動了一項試點計畫，允許符合條件的公司透過經批准的代理商使用與美元掛鉤的穩定幣支付監管費用。
國家銀行同時也在推動國家對數位資產的投資。哈薩克計畫將刑事案件中沒收的加密貨幣作為國家加密貨幣儲備的資產來源之一。
國家投資公司是中央銀行的投資部門，該公司今年早些時候表示，已從外匯和黃金儲備中撥出3.5億美元用於加密貨幣相關投資。根據1月份披露的儲備計畫，該公司計畫透過對沖基金而非直接購買加密貨幣來獲取曝險，並已為該計畫篩選了五檔基金。
國家加密貨幣計畫延伸至挖礦和支付
哈薩克繼續透過其國內挖礦產業發展該儲備。
根據今年批准的法規，持牌比特幣礦工在向國家儲備貢獻部分開採所得的加密貨幣時，可以獲得額外的電力容量。該框架將電力使用權與參與政府支持的儲備計畫掛鉤。
在2021年中國打壓後礦工外遷之後，哈薩克仍是全球最大的比特幣挖礦司法管轄區之一。劍橋數位挖礦產業報告在2025年4月將該國按比特幣挖礦活動排名全球第五。
受監管的加密貨幣支付已與儲備計畫一同進行測試。Alatau City Bank於7月與Binance Kazakhstan合作推出Crypto Pay，允許客戶透過連接到該銀行收單網路的QR碼和銷售點終端使用加密貨幣進行購物。
該國的執法政策也與這些計畫並行推進。哈薩克早先的加密貨幣交易所打擊行動針對的是在其許可框架之外運營的平台，而當局已凍結加密貨幣並關閉了與未經授權交易相關的非法場外交易服務。
國家銀行現有的反詐騙中心在此期間持續擴展。其發展計畫包括預測分析、基於工作階段的監控以及與政府和電信資料庫的整合，而新的國家加密貨幣分析中心將把交易分析專門擴展到法定貨幣和加密貨幣流動、客戶資訊和數位資產錢包。
