Das Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums hat verdächtige Finanzaktivitäten in Höhe von etwa 12,7 Milliarden US-Dollar mit Anlagebetrug im Bereich digitaler Vermögenswerte in Verbindung gebracht, der weitgehend von Übersee-Betrugskomplexen betrieben wird, basierend auf fast 34.000 Meldungen, die über mehr als zwei Jahre eingereicht wurden.
Zusammenfassung
- FinCEN verband nach der Prüfung von 33.904 Meldungen, die von September 2023 bis Dezember 2025 eingereicht wurden, verdächtige Aktivitäten in Höhe von rund 12,7 Milliarden US-Dollar mit Krypto-Anlagebetrug.
- Gelddienstleistungsunternehmen, meist Krypto-Firmen, reichten 55 % der Meldungen ein und meldeten 5,5 Milliarden US-Dollar, während Banken weitere 6,4 Milliarden US-Dollar meldeten.
- Betrüger verwendeten mindestens 22 digitale Vermögenswerte, aber die Erlöse wurden in der Regel in Stablecoins und fast ausschließlich in USDT umgewandelt, bevor sie über DeFi-Protokolle oder ausländische Börsen transferiert wurden.
- Ältere Erwachsene tauchten in etwa 25 % der Meldungen auf, während Opfer in allen 50 Bundesstaaten Verluste über Rentenkonten, Hypotheken, Eigenheimkredite und Privatdarlehen finanzierten.
- Viele Operationen waren mit Betrugskomplexen in Kambodscha, Laos und Burma verbunden, wo Hunderttausende von Arbeitern durch gefälschte Stellenangebote gehandelt wurden.
Das Financial Crimes Enforcement Network erklärte am Donnerstag, dass seine Analyse 33.904 Meldungen nach dem Bank Secrecy Act umfasste, die von etwa 1.300 Finanzinstituten zwischen dem 8. September 2023 und dem 31. Dezember 2025 eingereicht wurden, und den Aufsichtsbehörden einen Einblick gab, wie Geld durch Banken, Krypto-Unternehmen und Wertpapierfirmen floss, während Opfer in betrügerische Anlagesysteme verwickelt wurden.
FinCEN beschrieb die Operationen als Anlagebetrug bei digitalen Vermögenswerten, manchmal auch als Schweineschlachten, Romance-Baiting oder Krypto-Vertrauensbetrug bezeichnet. Kriminelle Gruppen verwenden häufig falsche Identitäten und Beziehungen, um das Vertrauen der Opfer zu gewinnen, bevor sie sie zu betrügerischen Krypto-Investitionen lenken.
Die in den Meldungen identifizierten Aktivitäten erreichten Opfer in allen 50 Bundesstaaten und mehreren US-Territorien.
Krypto-Firmen und Banken meldeten Milliarden an Betrugsaktivitäten
Gelddienstleistungsunternehmen reichten 55 % der von FinCEN geprüften Meldungen ein und identifizierten 5,5 Milliarden US-Dollar an verdächtigen Aktivitäten. Die meisten Unternehmen in dieser Gruppe waren digitale Vermögenswertunternehmen.
Banken machten 41 % der Meldungen aus und meldeten 6,4 Milliarden US-Dollar, während Wertpapierfirmen und andere Finanzinstitute den Rest ausmachten, mit 784,5 Millionen US-Dollar, die gemeldet wurden.
Die Meldungen nahmen im gesamten Zeitraum der Analyse zu. Die monatliche Anzahl der Meldungen stieg um durchschnittlich 10,9 %, während die Menge der gemeldeten verdächtigen Aktivitäten um durchschnittlich 18 % zunahm.
Im Oktober 2023 reichten Finanzinstitute 590 Meldungen über 485,7 Millionen US-Dollar ein. Bis Dezember 2025 war die monatliche Gesamtzahl auf 2.482 Meldungen über 833,5 Millionen US-Dollar gestiegen.
FinCEN warnte davor, die Gesamtsumme von 12,7 Milliarden US-Dollar als direktes Maß für Verluste der Opfer zu betrachten. Meldungen über verdächtige Aktivitäten können versuchte Transaktionen, von mehr als einem Institut gemeldete Überweisungen und Fehler der Melder enthalten, was die Möglichkeit einer Doppelzählung schafft. Der Anstieg der Meldungen könnte teilweise auf die verstärkte Verwendung des Suchbegriffs zurückzuführen sein, der in der Warnung der Behörde von 2023 zu Schweineschlacht-Betrug eingeführt wurde.
Betrugsbetreiber verließen sich auf bekannte digitale Vermögenswerte, anstatt Token speziell für den Betrug zu erstellen. Mindestens 22 Kryptowährungen tauchten in den Meldungen auf, wobei Ethereum, Tethers USDT und Circles USDC zu den am häufigsten identifizierten Vermögenswerten gehörten.
Unabhängig davon, was die Opfer ursprünglich kauften, ergab die von FinCEN zitierte Blockchain-Analyse, dass die Erlöse in der Regel in Stablecoins, fast ausschließlich USDT, umgewandelt wurden. Die Gelder wurden dann über dezentrale Finanzprotokolle oder Börsen für digitale Vermögenswerte außerhalb der USA geleitet.
Die wiederholte Verwendung derselben Sammeladressen bot eine weitere Spur. Einige Finanzinstitute identifizierten Adressen, die gleichzeitig Überweisungen von mehreren Opfern erhielten, was ihnen half, scheinbar getrennte Transaktionen mit demselben Betrugsnetzwerk zu verbinden.
Die Verwendung von Stablecoins ist wiederholt in Durchsetzungsmaßnahmen im Zusammenhang mit derselben Art von Betrug aufgetaucht. Wie crypto.news bereits berichtete, arbeitete der US-Geheimdienst Secret Service mit Coinbase zusammen, um USDT aufzuspüren und wiederzubeschaffen, das mit Schweineschlachtungs-Betrugsmaschen in Verbindung stand. Das Justizministerium beantragte die Beschlagnahme von 225 Millionen US-Dollar in USDT, nachdem Ermittler die Gelder mit südostasiatischen Betrugsnetzwerken in Verbindung gebracht hatten.
FinCEN stellt fest, dass ältere Amerikaner nicht überproportional betroffen waren
Ältere Amerikaner tauchten in etwa einem Viertel der Verdachtsmeldungen auf, nahezu entsprechend ihrem Anteil an der US-Bevölkerung.
FinCEN stellte in etwa 25 % der Meldungen Ausbeutung älterer Menschen fest, verglichen mit einem Anteil von 24,4 % der Bevölkerung ab 60 Jahren. Aufgrund dieses Vergleichs kam die Behörde zu dem Schluss, dass ältere Erwachsene in dem Datensatz weder überproportional Opfer wurden noch überproportional Gelder verloren.
Der finanzielle Schaden kann dennoch erheblich sein. Das FBI verzeichnete 2024 Betrugsverluste in Höhe von 4,8 Milliarden US-Dollar bei Amerikanern über 60, eine Zahl, die später von Senatoren zitiert wurde, die den GUARD Act einbrachten, um Ressourcen für Blockchain-Rückverfolgung durch lokale Strafverfolgungsbehörden bereitzustellen.
Opfer finanzierten Überweisungen häufig mit Geld außerhalb ihrer regulären Ersparnisse. FinCEN fand Fälle mit Rentenkonten, Eigenheimkreditlinien, zweiten Hypotheken und Privatkrediten. Eine Frau überwies fast 640.000 US-Dollar von ihrem Rentenfonds, während ein anderes Opfer in sechs Monaten mehr als 1 Million US-Dollar verlor.
Die Behörde widmete einen Teil ihrer Analyse den psychologischen Auswirkungen der Betrugsmaschen und warnte, dass einige Opfer nach der Entdeckung, dass ihr Geld gestohlen wurde, einem Risiko der Selbstschädigung ausgesetzt sein könnten. FinCEN verwies Menschen in Krisen an die 988 Suicide and Crisis Lifeline.
Südostasiatische Betrugskomplexe sind auf gehandelte Arbeitskräfte angewiesen
Viele der von den Behörden identifizierten kriminellen Organisationen operieren aus industriell betriebenen Anlagen in Kambodscha, Laos und Burma, wo Arbeiter über gefälschte Stellenangebote angeworben werden können, bevor sie eingesperrt und zur Teilnahme an Betrug gezwungen werden.
Die Vereinten Nationen haben geschätzt, dass Hunderttausende Menschen in solche Operationen verschleppt wurden, während Interpol gewarnt hat, dass sich das Modell der Betrugszentren über Südostasien hinaus ausgebreitet hat.
Krypto-Transaktionen im Zusammenhang mit Menschenhandel stiegen 2025 stark an. Eine Studie von Chainalysis vom Februar 2026 ergab, dass krypto-bezogene Zahlungen im Zusammenhang mit Menschenhandel im Laufe des Jahres um 85 % über verfolgte Dienste zunahmen, einschließlich Arbeitsvermittlern, die mit südostasiatischen Betrugskomplexen in Verbindung stehen. Stablecoins, Geldwäsche-Netzwerke und regionale Treuhandplattformen gehörten zu den von der Blockchain-Analysefirma identifizierten Zahlungskanälen.
Die Behörden haben seitdem die finanzielle Infrastruktur, die die Komplexe unterstützt, ins Visier genommen. Im März froren das FBI und die thailändische Polizei etwa 580 Millionen US-Dollar in Kryptowährung ein und beschlagnahmten rund 8.000 Telefone bei einer Operation gegen organisierte Schweineschlachtungs-Gruppen, die beschuldigt werden, Amerikaner ins Visier zu nehmen.
Die Netzwerke können über die Personen hinausgehen, die direkt Kontakt zu den Opfern aufnehmen. FinCEN sagte, dass Betreiber von Betrugszentren Online-"Garantie-Marktplätze" nutzen, um Dienstleistungen wie Phishing-Tools, Online-Konten und Geldwäsche zu kaufen. Professionelle Geldwäscher können Briefkastenfirmen und Finanzkonten erstellen, Geldmulis anwerben und Stablecoins über Börsen außerhalb der USA leiten.
Das in Kambodscha ansässige Unternehmen Huione wurde zu einem der bekanntesten Beispiele für diese Infrastruktur. Chinesische Behörden nahmen im April einen ehemaligen Vorsitzenden der Huione Group in Gewahrsam, nachdem das Netzwerk mit mehr als 89 Milliarden US-Dollar an Krypto-Transaktionen in Verbindung gebracht worden war. US-Behörden hatten die Huione Group zuvor als primäres Geldwäsche-Problem eingestuft wegen ihrer mutmaßlichen Rolle bei der Verarbeitung von Erlösen aus südostasiatischen Betrugsmaschen und anderen illegalen Aktivitäten.
US-Behörden haben ihre Bemühungen zur Wiederbeschaffung von Betrugserlösen ausgeweitet
Amerikanische Behörden haben zunehmend Blockchain-Rückverfolgung, Vermögenssperren und die Zusammenarbeit mit ausländischen Strafverfolgungsbehörden genutzt, um Gelder im Zusammenhang mit den Komplexen zu verfolgen.
FinCEN erklärte, dass sein Rapid Response Program seit 2015 1,8 Milliarden US-Dollar abgefangen und etwas mehr als 1 Milliarde US-Dollar für 5.790 US-Opfer zurückgewonnen hat. Das Programm ermöglicht es der Behörde, Finanzinformationen schnell mit ausländischen Finanzinformationsstellen zu teilen und eine Intervention zu beantragen, bevor verdächtige betrügerische Überweisungen der Wiederbeschaffung entzogen werden.
Die neueste Warnung der Behörde gibt Finanzinstituten Indikatoren zur Identifizierung von Transaktionen im Zusammenhang mit Betrugszentren an die Hand und fördert den freiwilligen Informationsaustausch gemäß Abschnitt 314(b) des USA PATRIOT Act. FinCEN erklärte, dass ein solcher Austausch Instituten helfen kann, Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche zu erkennen, während er qualifizierten Teilnehmern Haftungsschutz bietet.
Das Ausmaß der Durchsetzungsmaßnahmen ist im Jahr 2026 weiter gestiegen. US-Staatsanwälte haben Netzwerke verfolgt, denen vorgeworfen wird, Anlagebetrug mit Zwangsarbeit zu verbinden, darunter die in Kambodscha ansässige Prince Group. Die Behörden forderten die Einziehung von mehr als 127.000 Bitcoin, die mit ihrem Gründer Chen Zhi in Verbindung stehen, während Staatsanwälte behaupteten, dass in Betrugskomplexen eingesperrte Arbeiter gezwungen wurden, potenzielle Opfer zu kontaktieren und sie zu betrügerischen Kryptowährungsinvestitionen zu lenken.
Im Januar nahmen kambodschanische Behörden Chen fest und überstellten ihn nach China. US- und britische Behörden haben ihn und die Prince Group der Beteiligung an Kryptowährungsbetrug, Geldwäsche und Zwangsarbeit beschuldigt; Vorwürfe, die das Unternehmen bestritten hat.
