La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. ha vinculado aproximadamente $12.7 mil millones en actividad financiera sospechosa a estafas de inversión en activos digitales, en su mayoría operadas desde complejos de estafas en el extranjero, basándose en casi 34,000 informes presentados durante más de dos años.
Resumen
- FinCEN vinculó aproximadamente $12.7 mil millones en actividad sospechosa a estafas de inversión en criptomonedas después de revisar 33,904 informes presentados desde septiembre de 2023 hasta diciembre de 2025.
- Las empresas de servicios monetarios, en su mayoría empresas de criptomonedas, presentaron el 55% de los informes y señalaron $5.5 mil millones, mientras que los bancos reportaron otros $6.4 mil millones.
- Los estafadores utilizaron al menos 22 activos digitales, pero las ganancias generalmente se convertían en monedas estables y casi exclusivamente en USDT antes de ser transferidas a través de protocolos DeFi o intercambios en el extranjero.
- Los adultos mayores aparecieron en aproximadamente el 25% de los informes, mientras que las víctimas en los 50 estados financiaron pérdidas a través de cuentas de jubilación, hipotecas, préstamos con garantía hipotecaria y préstamos personales.
- Muchas operaciones estaban vinculadas a complejos de estafas en Camboya, Laos y Birmania, donde cientos de miles de trabajadores han sido traficados a través de ofertas de trabajo falsas.
La Red de Control de Delitos Financieros dijo el jueves que su análisis cubrió 33,904 informes de la Ley de Secreto Bancario presentados por aproximadamente 1,300 instituciones financieras entre el 8 de septiembre de 2023 y el 31 de diciembre de 2025, dando a los reguladores una visión de cómo el dinero se movió a través de bancos, empresas de criptomonedas y firmas de valores mientras las víctimas eran atraídas a esquemas de inversión fraudulentos.
FinCEN describió las operaciones como estafas de inversión en activos digitales, a veces llamadas "sacrificio de cerdos", "cebo romántico" o esquemas de confianza en criptomonedas. Los grupos criminales comúnmente usan identidades y relaciones falsas para ganarse la confianza de las víctimas antes de dirigirlas hacia inversiones fraudulentas en criptomonedas.
La actividad identificada en los informes llegó a víctimas en los 50 estados y varios territorios de EE. UU.
Empresas de criptomonedas y bancos señalaron miles de millones en actividad de estafa
Las empresas de servicios monetarios presentaron el 55% de los informes revisados por FinCEN e identificaron $5.5 mil millones en actividad sospechosa. La mayoría de las empresas en ese grupo eran negocios de activos digitales.
Los bancos representaron el 41% de los informes y reportaron $6.4 mil millones, mientras que las firmas de valores y otras instituciones financieras constituyeron el resto, con $784.5 millones señalados.
Los informes aumentaron durante todo el período cubierto por el análisis. El número mensual de informes aumentó en promedio un 10.9%, mientras que la cantidad de actividad sospechosa reportada aumentó en promedio un 18%.
En octubre de 2023, las instituciones financieras presentaron 590 informes que involucraban $485.7 millones. Para diciembre de 2025, el total mensual había aumentado a 2,482 informes que cubrían $833.5 millones.
FinCEN advirtió contra tratar el total de $12.7 mil millones como una medida directa de las pérdidas de las víctimas. Los informes de actividad sospechosa pueden incluir transacciones intentadas, transferencias reportadas por más de una institución y errores de los declarantes, creando la posibilidad de doble conteo. El aumento en los informes puede deberse en parte al mayor uso del término de búsqueda introducido en la alerta de 2023 de la agencia sobre estafas de "sacrificio de cerdos".
Los operadores de estafas dependieron de activos digitales conocidos en lugar de crear tokens específicamente para el fraude. Al menos 22 criptomonedas aparecieron en los informes, con Ethereum, USDT de Tether y USDC de Circle entre los activos más comúnmente identificados.
Independientemente de lo que las víctimas compraron inicialmente, el análisis de blockchain citado por FinCEN encontró que las ganancias generalmente se convertían en monedas estables, casi exclusivamente USDT. Los fondos luego se enrutaban a través de protocolos de finanzas descentralizadas o intercambios de activos digitales fuera de los Estados Unidos.
El uso repetido de las mismas direcciones de recolección proporcionó otro rastro. Algunas instituciones financieras identificaron direcciones que recibían transferencias de múltiples víctimas al mismo tiempo, ayudándoles a conectar transacciones aparentemente separadas con la misma red de estafa.
El uso de monedas estables ha aparecido repetidamente en acciones de cumplimiento que involucran el mismo tipo de fraude. Como informó anteriormente crypto.news, el Servicio Secreto de EE. UU. trabajó con Coinbase para rastrear y recuperar USDT vinculado a esquemas de matanza de cerdos en 2025. El Departamento de Justicia solicitó la incautación de $225 millones en USDT después de que los investigadores vincularan los fondos con redes de fraude del sudeste asiático.
FinCEN encuentra que los estadounidenses mayores no fueron desproporcionadamente atacados
Los estadounidenses mayores aparecieron en aproximadamente una cuarta parte de los informes de actividades sospechosas, cerca de su proporción en la población de EE. UU.
FinCEN encontró explotación de ancianos en alrededor del 25% de las presentaciones, en comparación con el 24.4% de la población de 60 años o más. Según esa comparación, la agencia concluyó que los adultos mayores no fueron víctimas desproporcionadas ni fueron despojados de fondos de manera desproporcionada dentro del conjunto de datos.
El daño financiero aún podría ser grave. El FBI registró $4.8 mil millones en pérdidas por fraude entre estadounidenses mayores de 60 años en 2024, una cifra citada posteriormente por senadores que presentaron la Ley GUARD para proporcionar recursos para el rastreo de blockchain por parte de las autoridades locales.
Las víctimas frecuentemente financiaban transferencias con dinero fuera de sus ahorros regulares. FinCEN encontró casos que involucraban cuentas de jubilación, líneas de crédito con garantía hipotecaria, segundas hipotecas y préstamos personales. Una mujer transfirió casi $640,000 de su fondo de jubilación, mientras que otra víctima perdió más de $1 millón en seis meses.
La agencia dedicó parte de su análisis al impacto psicológico de los esquemas, advirtiendo que algunas víctimas pueden enfrentar un riesgo de autolesión después de descubrir que su dinero ha sido robado. FinCEN dirigió a personas en crisis a la Línea de Prevención del Suicidio y Crisis 988.
Los complejos de estafas del sudeste asiático dependen de trabajadores traficados
Muchas de las organizaciones criminales identificadas por las autoridades operan desde complejos a escala industrial en Camboya, Laos y Birmania, donde los trabajadores pueden ser reclutados a través de ofertas de empleo falsas antes de ser confinados y obligados a participar en fraudes.
Las Naciones Unidas han estimado que cientos de miles de personas han sido traficadas a tales operaciones, mientras que Interpol ha advertido que el modelo de centros de estafas se ha extendido fuera del sudeste asiático.
Las transacciones de criptomonedas relacionadas con la trata de personas aumentaron drásticamente en 2025. Un estudio de Chainalysis de febrero de 2026 encontró que los pagos de trata vinculados a criptomonedas aumentaron un 85% durante el año en los servicios rastreados, incluidos los reclutadores laborales asociados con los complejos de estafas del sudeste asiático. Las monedas estables, las redes de lavado de dinero y las plataformas de depósito en garantía regionales estuvieron entre los canales de pago identificados por la firma de análisis de blockchain.
Las autoridades han perseguido desde entonces la infraestructura financiera que respalda los complejos. En marzo, el FBI y la policía tailandesa congelaron aproximadamente $580 millones en criptomonedas y se incautaron de alrededor de 8,000 teléfonos en una operación contra grupos organizados de matanza de cerdos acusados de atacar a estadounidenses.
Las redes pueden extenderse más allá de las personas que contactan directamente a las víctimas. FinCEN dijo que los operadores de centros de estafas utilizan "mercados de garantía" en línea para comprar servicios que incluyen herramientas de phishing, cuentas en línea y lavado de dinero. Los lavadores de dinero profesionales pueden crear empresas fantasma y cuentas financieras, reclutar mulas de dinero y enrutar monedas estables a través de intercambios fuera de los Estados Unidos.
Huione, con sede en Camboya, se convirtió en uno de los ejemplos más prominentes de esa infraestructura. Las autoridades chinas tomaron custodia de un ex presidente del Grupo Huione en abril después de que la red fuera vinculada a más de $89 mil millones en transacciones de criptomonedas. Las autoridades estadounidenses habían designado previamente al Grupo Huione como una preocupación principal de lavado de dinero por su presunto papel en el procesamiento de fondos relacionados con estafas del sudeste asiático y otras actividades ilícitas.
Las autoridades de EE. UU. han ampliado los esfuerzos para recuperar los fondos de las estafas
Las agencias estadounidenses han utilizado cada vez más el rastreo de blockchain, la congelación de activos y la cooperación con las autoridades extranjeras para perseguir fondos vinculados a los complejos.
FinCEN dijo que su Programa de Respuesta Rápida ha interceptado $1.8 mil millones desde 2015 y recuperado poco más de $1 mil millones para 5,790 víctimas estadounidenses. El programa permite a la agencia compartir rápidamente inteligencia financiera con unidades de inteligencia financiera extranjeras y buscar intervención antes de que las transferencias fraudulentas sospechosas se muevan más allá de la recuperación.
La última alerta de la agencia brinda a las instituciones financieras indicadores para identificar transacciones relacionadas con centros de estafas y fomenta el intercambio voluntario de información bajo la Sección 314(b) de la Ley PATRIOTA de EE. UU. FinCEN dijo que dicho intercambio puede ayudar a las instituciones a identificar actividades que involucran lavado de dinero, al tiempo que brinda a los participantes calificados protecciones de responsabilidad.
La escala de la aplicación de la ley ha seguido aumentando en 2026. Los fiscales de EE. UU. han perseguido redes acusadas de combinar fraude de inversiones con trabajo forzado, incluido el Prince Group con sede en Camboya. Las autoridades solicitaron la confiscación de más de 127,000 bitcoins vinculados a su fundador, Chen Zhi, mientras que los fiscales alegaron que los trabajadores confinados en complejos de estafas fueron obligados a contactar a posibles víctimas y dirigirlas hacia inversiones fraudulentas en criptomonedas.
En enero, las autoridades camboyanas detuvieron a Chen y lo transfirieron a China. Las autoridades de EE. UU. y el Reino Unido lo han acusado a él y a Prince Group de participación en fraude de criptomonedas, lavado de dinero y operaciones de trabajo forzado, acusaciones que la empresa ha negado.
