FinCEN vincula 12,700 millones de dólares a estafas cripto operadas desde complejos en Asia

La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro ha vinculado aproximadamente $12.7 mil millones en actividad financiera sospechosa a estafas de inversión en criptomonedas operadas desde complejos del sudeste asiático, en unanálisis y unaalerta publicados el jueves.

Alrededor de 1,300 instituciones presentaron los 33,904 informes, que cubren desde septiembre de 2023 hasta diciembre de 2025. Las empresas de servicios de dinero, en su mayoría empresas de criptomonedas, presentaron el 55% y señalaron $5.5 mil millones. Los bancos presentaron el 41% y señalaron $6.4 mil millones. Las empresas de valores constituyeron el resto, con $784.5 millones.

Las presentaciones crecieron en promedio un 10.9% mensual y las sumas reportadas un 18%, desde 590 informes por valor de $485.7 millones en octubre de 2023 hasta 2,482 por valor de $833.5 millones en diciembre de 2025. FinCEN advierte que el aumento puede reflejar en parte una adopción más amplia del término de búsqueda de su alerta de 2023, y que los totales pueden contabilizar doblemente transferencias, pagos intentados y errores de los declarantes.

Los estafadores utilizaron al menos 22 activos digitales diferentes, con mayor frecuencia Ethereum, USDT y USDC, y rara vez se molestaron en usar tokens inventados. Cualquiera que fuera el activo que la víctima compró originalmente, el análisis de blockchain mostró que las ganancias casi siempre se intercambiaban por stablecoins y casi exclusivamente en USDT, luego se empujaban a través de protocolos DeFi o intercambios fuera de los EE. UU. Los estafadores también reutilizaron direcciones de cobro en múltiples víctimas a la vez, que es como algunas empresas detectaron el patrón.

La explotación de ancianos apareció en aproximadamente el 25% de los informes, frente al 24.4% de la población de 60 años o más, lo que llevó a FinCEN a concluir que los adultos mayores no son víctimas desproporcionadas ni robados desproporcionadamente. El FBI contó $4.8 mil millones en pérdidas por fraude entre estadounidenses mayores de 60 años en 2024, una cifra que los senadores citaron al presentar la Ley GUARD, un proyecto de ley para financiar el rastreo de blockchain para la policía local. Las víctimas abarcaron los 50 estados.

Las pérdidas se financiaron con cuentas de jubilación, líneas de crédito con garantía hipotecaria, segundas hipotecas y préstamos personales. Una mujer envió casi $640,000 de su fondo de jubilación; otra perdió más de $1 millón en seis meses.

FinCEN dedicó una sección del informe al autodaño, señalando que las víctimas a veces están en riesgo después de descubrir el fraude, y las remitió a la Línea de Vida 988 para Suicidio y Crisis.

Los compuestos se encuentran principalmente en Camboya, Laos y Birmania, con personal que las Naciones Unidas calcula en cientos de miles, muchos traficados allí a través de anuncios de trabajo falsos. Interpol ha advertido que el modelo se está extendiendo mucho más allá del sudeste asiático, y las autoridades estadounidenses incautaron más de 25 millones de dólares vinculados a tales esquemas este año.

Desde 2015, el Programa de Respuesta Rápida de FinCEN ha interceptado 1.8 mil millones de dólares y recuperado poco más de 1 mil millones para 5,790 víctimas estadounidenses.