Kazajistán ha anunciado planes para establecer un Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas que monitoreará las transacciones de activos digitales en pagos fiduciarios, transferencias de criptomonedas, billeteras y datos de clientes.
Resumen
- Kazajistán establecerá un Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas para monitorear transacciones fiduciarias y de criptomonedas, billeteras e información de clientes.
- El centro se construirá sobre la plataforma SupTech del Banco Nacional y se integrará con su Centro Antifraude existente.
- Los bancos, las agencias de aplicación de la ley y los proveedores de activos digitales con licencia recibirán acceso a las herramientas de verificación del centro.
- Kazajistán ha ampliado los servicios de criptomonedas regulados mientras toma medidas de cumplimiento contra plataformas de activos digitales sin licencia.
La Agencia de Noticias Qazinform informó el 15 de septiembre que el presidente del Banco Nacional de Kazajistán, Timur Suleimenov, reveló el plan durante una reunión gubernamental, diciendo que el centro se construiría sobre la plataforma de supervisión SupTech del banco central.
El sistema analizará tanto los componentes fiduciarios como de criptomonedas de las transacciones, junto con información sobre clientes, billeteras y transferencias individuales. Los bancos, las agencias de aplicación de la ley y los proveedores de activos digitales con licencia tendrán acceso a las herramientas de verificación ofrecidas a través del centro, dijo Suleimenov.
El Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas se integrará con el Centro Antifraude del Banco Nacional, colocando el monitoreo de activos digitales junto a un sistema existente utilizado por instituciones financieras y organismos gubernamentales para identificar actividades financieras sospechosas.
El centro de análisis de criptomonedas de Kazajistán utilizará la plataforma SupTech
El Banco Nacional ha estado desarrollando su plataforma SupTech como un sistema centralizado para supervisar los mercados de activos digitales y las organizaciones de pago.
En una actualización de agosto sobre su estrategia de digitalización y gestión de datos para 2025–2029, el banco central dijo que la plataforma cubre el proceso de supervisión desde el mantenimiento de registros y perfiles de entidades reguladas hasta el análisis de informes, la realización de análisis de blockchain y la automatización de acciones de supervisión. El Banco Nacional planeaba trasladar el ciclo completo de supervisión al sistema durante la segunda mitad de 2026.
La misma plataforma ahora está destinada a proporcionar la base técnica para el centro de análisis de criptomonedas, permitiendo que la información de transacciones se evalúe junto con los datos de clientes y billeteras.
Kazajistán ha estado ampliando la supervisión estatal de la actividad de criptomonedas mientras permite que los servicios de activos digitales operen a través de canales regulados. crypto.news informó anteriormente en enero que las autoridades habían bloqueado más de 1,100 plataformas en línea que ofrecían servicios de intercambio de criptomonedas sin autorización durante 2025.
La campaña de cumplimiento incluyó medidas contra puntos de intercambio ilegales y servicios de criptomonedas sin licencia, ya que las autoridades buscaban dirigir el comercio hacia operadores regulados.
Kazajistán había tomado medidas similares un año antes. Las autoridades financieras liquidaron 36 plataformas de criptomonedas ilegales con un volumen de negocios combinado de 60 mil millones de tenge durante 2024 y confiscaron 4.8 millones de USDT de operadores no autorizados. Los funcionarios dijeron en ese momento que las plataformas sin controles adecuados contra el lavado de dinero y de Conozca a su Cliente estaban siendo utilizadas para actividades que incluían fraude y tráfico de drogas.
El Centro Antifraude se conectará con el monitoreo de criptomonedas
El Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas trabajará junto a la infraestructura que el Banco Nacional ha operado desde agosto de 2024.
El Centro Antifraude se lanzó con agencias de aplicación de la ley y participantes del mercado financiero para ayudar a las organizaciones a detectar y bloquear transacciones fraudulentas. Su sistema permite a las instituciones participantes intercambiar información en tiempo real y mantiene una base de datos centralizada de actividad vinculada a sospechas de fraude.
La participación se ha ampliado desde su lanzamiento. Más de 200 organizaciones, incluidos bancos, empresas de microfinanzas, operadores de telecomunicaciones y agencias gubernamentales, se habían conectado a la plataforma para julio de 2025.
El Banco Nacional ha aumentado desde entonces las capacidades analíticas del centro. A partir del 1 de enero de 2026, el sistema había registrado 80,871 incidentes que involucraban transacciones con signos de fraude y aproximadamente 19,810 incidentes relacionados con tráfico de drogas, juego ilegal y esquemas de pirámides financieras.
Para ese momento, las autoridades habían bloqueado 2.800 millones de tenge a través del sistema, mientras que más de 500 millones de tenge habían sido devueltos a las personas afectadas por fraude.
El trabajo durante 2025 amplió los vínculos entre el Centro Antifraude, la Fiscalía General, el Ministerio del Interior y los operadores de telecomunicaciones. El banco central ha estado desarrollando herramientas de inteligencia artificial para el análisis de comportamiento y la detección temprana de actividad sospechosa de clientes.
Se planeó un proyecto piloto sobre análisis basado en sesiones para examinar el comportamiento del usuario dentro de las aplicaciones financieras, identificar anomalías y probar la detección predictiva de fraude. El Banco Nacional dijo que el trabajo incluiría salvaguardias que cubren datos personales y el manejo técnico de información de comportamiento.
Conectar el centro de análisis de criptomonedas a esta infraestructura dará a los bancos participantes, proveedores de activos digitales con licencia y organismos encargados de hacer cumplir la ley acceso a herramientas de verificación que cubren tanto transacciones convencionales como cripto.
Kazajistán ha ampliado los servicios cripto regulados
El proyecto de monitoreo sigue a una serie de medidas que han llevado más actividad de criptomonedas bajo infraestructura financiera regulada.
Bybit Kazakhstan lanzó la primera plataforma P2P regulada del país en noviembre de 2025 bajo una licencia de la Autoridad de Servicios Financieros de Astaná. El sistema requiere que los usuarios completen verificaciones de identidad, mientras que los pagos fiduciarios se canalizan a través de cuentas bancarias corporativas pertenecientes a instituciones financieras con licencia en lugar de cuentas personales.
Las transacciones en la plataforma son supervisadas por Bybit Kazakhstan y las instituciones financieras participantes. Durante su implementación inicial, los usuarios realizaron transferencias fiduciarias a través de tarjetas verificadas de Halyk Bank, con controles que cubren nombres, números de identificación individual e información bancaria.
Kazajistán ha experimentado por separado con el uso de stablecoins dentro de servicios financieros regulados. La Autoridad de Servicios Financieros de Astaná comenzó un piloto en septiembre de 2025 que permite a las empresas elegibles pagar tarifas regulatorias utilizando stablecoins vinculadas al dólar estadounidense a través de agentes aprobados.
El Banco Nacional ha buscado inversión estatal en activos digitales al mismo tiempo. Kazajistán planea utilizar criptomonedas confiscadas en casos penales como una fuente de activos para una reserva nacional de cripto.
La Corporación Nacional de Inversiones, el brazo de inversión del banco central, dijo a principios de este año que había asignado 350 millones de dólares de reservas de divisas y oro para inversiones relacionadas con cripto. La corporación planeaba obtener exposición a través de fondos de cobertura en lugar de comprar criptomonedas directamente y había preseleccionado cinco fondos para el programa, según los planes de reserva divulgados en enero.
Los planes estatales de cripto se extienden a la minería y los pagos
Kazajistán ha continuado desarrollando la reserva a través de su industria minera nacional.
Según las reglas aprobadas este año, los mineros de Bitcoin con licencia pueden recibir capacidad eléctrica adicional cuando contribuyen parte de su criptomoneda minada a la reserva estatal. El marco vincula el acceso a la electricidad con la participación en el programa de reserva respaldado por el gobierno.
Kazajistán sigue siendo una de las jurisdicciones de minería de Bitcoin más grandes del mundo tras la migración de mineros desde China después de su represión en 2021. El Informe de la Industria de Minería Digital de Cambridge clasificó al país en quinto lugar a nivel mundial por actividad de minería de Bitcoin en abril de 2025.
Los pagos con criptomonedas regulados se han probado junto con el programa de reserva. Alatau City Bank se asoció con Binance Kazakhstan en julio para introducir Crypto Pay, permitiendo a los clientes realizar compras utilizando criptomonedas a través de códigos QR y terminales de punto de venta conectados a la red de adquisición del banco.
La política de aplicación de la ley del país ha continuado junto con esos programas. La represión anterior de los intercambios de cripto de Kazajistán se dirigió a plataformas que operaban fuera de su marco de licencias, mientras que las autoridades han congelado criptomonedas y cerrado servicios extrabursátiles ilegales vinculados a comercio no autorizado.
El Centro Antifraude existente del Banco Nacional ha continuado expandiéndose durante ese período. Su programa de desarrollo incluye análisis predictivo, monitoreo basado en sesiones e integración con bases de datos gubernamentales y de telecomunicaciones, mientras que el nuevo Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas extenderá el análisis de transacciones específicamente a flujos fiduciarios y de criptomonedas, información de clientes y carteras de activos digitales.
