Le Kazakhstan a annoncé son intention de créer un Centre national d'analyse des cryptomonnaies qui surveillera les transactions d'actifs numériques à travers les paiements en monnaie fiduciaire, les transferts de cryptomonnaies, les portefeuilles et les données des clients.
Résumé
- Le Kazakhstan créera un Centre national d'analyse des cryptomonnaies pour surveiller les transactions en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaies, les portefeuilles et les informations des clients.
- Le centre sera construit sur la plateforme SupTech de la Banque nationale et intégré à son Centre antifraude existant.
- Les banques, les organismes d'application de la loi et les fournisseurs d'actifs numériques agréés auront accès aux outils de vérification du centre.
- Le Kazakhstan a élargi les services de cryptomonnaies réglementés tout en prenant des mesures d'application contre les plateformes d'actifs numériques non agréées.
L'agence de presse Qazinform a rapporté le 15 septembre que le président de la Banque nationale du Kazakhstan, Timur Suleimenov, a dévoilé ce plan lors d'une réunion gouvernementale, déclarant que le centre serait construit sur la plateforme de supervision SupTech de la banque centrale.
Le système analysera à la fois les composantes en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaies des transactions, ainsi que les informations sur les clients, les portefeuilles et les transferts individuels. Les banques, les organismes d'application de la loi et les fournisseurs d'actifs numériques agréés auront accès aux outils de vérification offerts par le centre, a déclaré Suleimenov.
Le Centre national d'analyse des cryptomonnaies sera intégré au Centre antifraude de la Banque nationale, plaçant la surveillance des actifs numériques aux côtés d'un système existant utilisé par les institutions financières et les organismes gouvernementaux pour identifier les activités financières suspectes.
Le centre d'analyse des cryptomonnaies du Kazakhstan utilisera la plateforme SupTech
La Banque nationale a développé sa plateforme SupTech comme un système centralisé pour superviser les marchés des actifs numériques et les organisations de paiement.
Dans une mise à jour d'août sur sa stratégie de numérisation et de gestion des données 2025-2029, la banque centrale a indiqué que la plateforme couvre le processus de supervision, depuis la tenue des registres et des profils des entités réglementées jusqu'à l'analyse des rapports, la réalisation d'analyses de blockchain et l'automatisation des actions de supervision. La Banque nationale prévoyait de transférer le cycle complet de supervision vers le système au cours du second semestre 2026.
La même plateforme devrait désormais fournir la base technique du centre d'analyse des cryptomonnaies, permettant d'évaluer les informations sur les transactions parallèlement aux données des clients et des portefeuilles.
Le Kazakhstan a élargi la surveillance étatique de l'activité des cryptomonnaies tout en permettant aux services d'actifs numériques de fonctionner par des canaux réglementés. crypto.news a précédemment rapporté en janvier que les autorités avaient bloqué plus de 1 100 plateformes en ligne offrant des services d'échange de cryptomonnaies sans autorisation au cours de l'année 2025.
La campagne d'application a inclus des mesures contre les points d'échange illégaux et les services de cryptomonnaies non agréés, alors que les autorités cherchaient à orienter les transactions vers des opérateurs réglementés.
Le Kazakhstan avait pris des mesures similaires un an plus tôt. Les autorités financières ont liquidé 36 plateformes de cryptomonnaies illégales avec un chiffre d'affaires combiné de 60 milliards de tenge au cours de l'année 2024 et ont saisi 4,8 millions d'USDT auprès d'opérateurs non autorisés. Les responsables ont déclaré à l'époque que les plateformes dépourvues de contrôles adéquats en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client étaient utilisées pour des activités incluant la fraude et le trafic de drogue.
Le Centre antifraude sera connecté à la surveillance des cryptomonnaies
Le Centre national d'analyse des cryptomonnaies fonctionnera aux côtés de l'infrastructure que la Banque nationale exploite depuis août 2024.
Le Centre antifraude a été lancé avec les organismes d'application de la loi et les participants du marché financier pour aider les organisations à détecter et bloquer les transactions frauduleuses. Son système permet aux institutions participantes d'échanger des informations en temps réel et maintient une base de données centralisée des activités liées à des soupçons de fraude.
La participation s'est élargie depuis son lancement. Plus de 200 organisations, incluant des banques, des sociétés de microfinance, des opérateurs de télécommunications et des agences gouvernementales, s'étaient connectées à la plateforme en juillet 2025.
La Banque nationale a depuis augmenté les capacités analytiques du centre. Au 1er janvier 2026, le système avait enregistré 80 871 incidents impliquant des transactions présentant des signes de fraude et environ 19 810 incidents liés au trafic de drogue, aux jeux d'argent illégaux et aux systèmes pyramidaux financiers.
À ce stade, les autorités avaient bloqué 2,8 milliards de tenge via le système, tandis que plus de 500 millions de tenge avaient été restitués aux personnes victimes de fraude.
Les travaux menés en 2025 ont élargi les liens entre le Centre antifraude, le Bureau du procureur général, le ministère de l'Intérieur et les opérateurs de télécommunications. La banque centrale a développé des outils d'intelligence artificielle pour l'analyse comportementale et la détection précoce des activités suspectes des clients.
Un projet pilote d'analyse par session était prévu pour examiner le comportement des utilisateurs au sein des applications financières, identifier les anomalies et tester la détection prédictive de la fraude. La Banque nationale a déclaré que les travaux incluraient des garanties couvrant les données personnelles et le traitement technique des informations comportementales.
La connexion du centre d'analyse des cryptomonnaies à cette infrastructure donnera aux banques participantes, aux fournisseurs d'actifs numériques agréés et aux organismes d'application de la loi un accès à des outils de vérification couvrant à la fois les transactions conventionnelles et les transactions en cryptomonnaies.
Le Kazakhstan a élargi les services cryptographiques réglementés
Le projet de surveillance fait suite à une série de mesures qui ont placé davantage d'activités liées aux cryptomonnaies sous une infrastructure financière réglementée.
Bybit Kazakhstan a lancé la première plateforme P2P réglementée du pays en novembre 2025 sous une licence de l'Astana Financial Services Authority. Le système exige que les utilisateurs effectuent des vérifications d'identité, tandis que les paiements en monnaie fiduciaire sont acheminés via des comptes bancaires d'entreprise appartenant à des institutions financières agréées plutôt que par des comptes personnels.
Les transactions sur la plateforme sont supervisées par Bybit Kazakhstan et les institutions financières participantes. Lors de son déploiement initial, les utilisateurs effectuaient des transferts en monnaie fiduciaire via des cartes Halyk Bank vérifiées, avec des contrôles portant sur les noms, les numéros d'identification individuels et les informations bancaires.
Le Kazakhstan a également expérimenté séparément l'utilisation de stablecoins au sein de services financiers réglementés. L'Astana Financial Services Authority a lancé un projet pilote en septembre 2025 permettant aux entreprises éligibles de payer des frais réglementaires à l'aide de stablecoins indexés sur le dollar américain via des agents approuvés.
La Banque nationale a poursuivi en parallèle des investissements publics dans les actifs numériques. Le Kazakhstan prévoit d'utiliser les cryptomonnaies confisquées dans des affaires pénales comme l'une des sources d'actifs pour une réserve nationale de cryptomonnaies.
La National Investment Corporation, la branche d'investissement de la banque centrale, a déclaré plus tôt cette année avoir affecté 350 millions de dollars provenant de ses réserves de devises étrangères et d'or à des investissements liés aux cryptomonnaies. La société prévoyait de s'exposer via des fonds spéculatifs plutôt que d'acheter directement des cryptomonnaies et avait présélectionné cinq fonds pour le programme, selon les plans de réserve divulgués en janvier.
Les plans cryptographiques de l'État s'étendent au minage et aux paiements
Le Kazakhstan a continué de développer la réserve grâce à son industrie minière nationale.
En vertu des règles approuvées cette année, les mineurs de Bitcoin agréés peuvent recevoir une capacité électrique supplémentaire lorsqu'ils contribuent une partie de leur cryptomonnaie minée à la réserve d'État. Le cadre lie l'accès à l'électricité à la participation au programme de réserve soutenu par le gouvernement.
Le Kazakhstan reste l'une des plus grandes juridictions de minage de Bitcoin au monde après la migration des mineurs depuis la Chine à la suite de sa répression de 2021. Le Cambridge Digital Mining Industry Report a classé le pays au cinquième rang mondial pour l'activité de minage de Bitcoin en avril 2025.
Les paiements en cryptomonnaies réglementés ont été testés parallèlement au programme de réserve. Alatau City Bank s'est associée à Binance Kazakhstan en juillet pour introduire Crypto Pay, permettant aux clients d'effectuer des achats à l'aide de cryptomonnaies via des codes QR et des terminaux de point de vente connectés au réseau d'acquisition de la banque.
La politique d'application de la loi du pays s'est poursuivie parallèlement à ces programmes. La répression antérieure des échanges de cryptomonnaies au Kazakhstan ciblait les plateformes opérant en dehors de son cadre de licences, tandis que les autorités ont gelé des cryptomonnaies et fermé des services de gré à gré illégaux liés à des transactions non autorisées.
Le Centre antifraude existant de la Banque nationale a continué de s'étendre durant cette période. Son programme de développement comprend des analyses prédictives, une surveillance par session et une intégration avec les bases de données gouvernementales et de télécommunications, tandis que le nouveau Centre national d'analyse des cryptomonnaies étendra l'analyse des transactions spécifiquement aux flux en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaies, aux informations clients et aux portefeuilles d'actifs numériques.
