A Rede de Execução de Crimes Financeiros do Tesouro dos EUA vinculou aproximadamente US$ 12,7 bilhões em atividades financeiras suspeitas a golpes de investimento em ativos digitais, em grande parte operados a partir de complexos de golpes no exterior, com base em quase 34.000 relatórios apresentados ao longo de mais de dois anos.
Resumo
- FinCEN vinculou cerca de US$ 12,7 bilhões em atividades suspeitas a golpes de investimento em criptomoedas após revisar 33.904 relatórios apresentados de setembro de 2023 a dezembro de 2025.
- Empresas de serviços monetários, principalmente empresas de criptomoedas, apresentaram 55% dos relatórios e sinalizaram US$ 5,5 bilhões, enquanto os bancos relataram outros US$ 6,4 bilhões.
- Os golpistas usaram pelo menos 22 ativos digitais, mas os lucros geralmente eram convertidos em stablecoins e quase exclusivamente em USDT antes de serem movimentados por protocolos DeFi ou exchanges no exterior.
- Adultos mais velhos apareceram em cerca de 25% dos relatórios, enquanto vítimas em todos os 50 estados financiaram perdas por meio de contas de aposentadoria, hipotecas, home equity e empréstimos pessoais.
- Muitas operações estavam ligadas a complexos de golpes no Camboja, Laos e Mianmar, onde centenas de milhares de trabalhadores foram traficados por meio de ofertas de emprego falsas.
A Rede de Execução de Crimes Financeiros disse na quinta-feira que sua análise cobriu 33.904 relatórios da Lei de Sigilo Bancário apresentados por cerca de 1.300 instituições financeiras entre 8 de setembro de 2023 e 31 de dezembro de 2025, dando aos reguladores uma visão de como o dinheiro circulava por bancos, empresas de criptomoedas e corretoras de valores enquanto as vítimas eram atraídas para esquemas de investimento fraudulentos.
O FinCEN descreveu as operações como golpes de investimento em ativos digitais, às vezes chamados de abate de porcos, isca de romance ou esquemas de confiança em criptomoedas. Grupos criminosos comumente usam identidades e relacionamentos falsos para ganhar a confiança das vítimas antes de direcioná-las para investimentos fraudulentos em criptomoedas.
A atividade identificada nos relatórios atingiu vítimas em todos os 50 estados e vários territórios dos EUA.
Empresas de criptomoedas e bancos sinalizaram bilhões em atividades de golpe
Empresas de serviços monetários apresentaram 55% dos relatórios revisados pelo FinCEN e identificaram US$ 5,5 bilhões em atividades suspeitas. A maioria das empresas nesse grupo eram negócios de ativos digitais.
Os bancos foram responsáveis por 41% dos relatórios e reportaram US$ 6,4 bilhões, enquanto corretoras de valores e outras instituições financeiras compuseram a parcela restante, com US$ 784,5 milhões sinalizados.
Os relatórios aumentaram ao longo do período coberto pela análise. O número mensal de relatórios subiu em média 10,9%, enquanto o valor da atividade suspeita relatada aumentou em média 18%.
Em outubro de 2023, as instituições financeiras apresentaram 590 relatórios envolvendo US$ 485,7 milhões. Em dezembro de 2025, o total mensal subiu para 2.482 relatórios cobrindo US$ 833,5 milhões.
O FinCEN alertou contra tratar o total de US$ 12,7 bilhões como uma medida direta das perdas das vítimas. Os relatórios de atividades suspeitas podem incluir transações tentadas, transferências relatadas por mais de uma instituição e erros dos declarantes, criando a possibilidade de contagem dupla. O aumento nos relatórios pode decorrer em parte do uso crescente do termo de busca introduzido no alerta de 2023 da agência sobre golpes de abate de porcos.
Os operadores de golpes contaram com ativos digitais familiares em vez de criar tokens especificamente para a fraude. Pelo menos 22 criptomoedas apareceram nos relatórios, com Ethereum, USDT da Tether e USDC da Circle entre os ativos mais comumente identificados.
Independentemente do que as vítimas compraram inicialmente, a análise de blockchain citada pelo FinCEN descobriu que os lucros geralmente eram convertidos em stablecoins, quase exclusivamente USDT. Os fundos eram então roteados por protocolos de finanças descentralizadas ou exchanges de ativos digitais fora dos Estados Unidos.
O uso repetido dos mesmos endereços de coleta forneceu outro rastro. Algumas instituições financeiras identificaram endereços que recebiam transferências de várias vítimas ao mesmo tempo, ajudando-as a conectar transações aparentemente separadas à mesma rede de golpe.
O uso de stablecoins apareceu repetidamente em ações de execução envolvendo o mesmo tipo de fraude. Como o crypto.news relatou anteriormente, o Serviço Secreto dos EUA trabalhou com a Coinbase para rastrear e recuperar USDT ligado a esquemas de abate de porcos em 2025. O Departamento de Justiça buscou a apreensão de US$ 225 milhões em USDT depois que investigadores ligaram os fundos a redes de fraude do Sudeste Asiático.
FinCEN descobre que americanos mais velhos não foram desproporcionalmente visados
Americanos mais velhos apareceram em cerca de um quarto dos relatórios de atividades suspeitas, próximo à sua parcela da população dos EUA.
O FinCEN encontrou exploração de idosos em cerca de 25% dos registros, em comparação com a parcela de 24,4% da população com 60 anos ou mais. Com base nessa comparação, a agência concluiu que os adultos mais velhos não foram desproporcionalmente vitimados nem desproporcionalmente privados de fundos no conjunto de dados.
O dano financeiro ainda pode ser grave. O FBI registrou US$ 4,8 bilhões em perdas por fraude entre americanos com mais de 60 anos em 2024, um número posteriormente citado por senadores que apresentaram a Lei GUARD para fornecer recursos para rastreamento de blockchain pela aplicação da lei local.
As vítimas frequentemente financiaram transferências com dinheiro fora de suas economias regulares. O FinCEN encontrou casos envolvendo contas de aposentadoria, linhas de crédito com garantia de imóvel, segundas hipotecas e empréstimos pessoais. Uma mulher transferiu quase US$ 640.000 de seu fundo de aposentadoria, enquanto outra vítima perdeu mais de US$ 1 milhão em seis meses.
A agência dedicou parte de sua análise ao impacto psicológico dos esquemas, alertando que algumas vítimas podem enfrentar risco de automutilação após descobrirem que seu dinheiro foi roubado. O FinCEN direcionou pessoas em crise para a Linha de Vida de Suicídio e Crise 988.
Complexos de golpes no Sudeste Asiático dependem de trabalhadores traficados
Muitas das organizações criminosas identificadas pelas autoridades operam em complexos de escala industrial no Camboja, Laos e Birmânia, onde trabalhadores podem ser recrutados por meio de ofertas de emprego falsas antes de serem confinados e forçados a participar de fraudes.
As Nações Unidas estimaram que centenas de milhares de pessoas foram traficadas para tais operações, enquanto a Interpol alertou que o modelo de centro de golpes se espalhou para fora do Sudeste Asiático.
Transações de criptomoedas ligadas ao tráfico de pessoas aumentaram acentuadamente em 2025. Um estudo da Chainalysis de fevereiro de 2026 descobriu que pagamentos de tráfico ligados a cripto aumentaram 85% durante o ano em serviços rastreados, incluindo recrutadores de mão de obra associados a complexos de golpes do Sudeste Asiático. Stablecoins, redes de lavagem de dinheiro e plataformas regionais de custódia estavam entre os canais de pagamento identificados pela empresa de análise de blockchain.
As autoridades desde então buscaram a infraestrutura financeira que apoia os complexos. Em março, o FBI e a polícia tailandesa congelaram aproximadamente US$ 580 milhões em criptomoedas e apreenderam cerca de 8.000 telefones em uma operação contra grupos organizados de abate de porcos acusados de mirar americanos.
As redes podem se estender além das pessoas que contatam diretamente as vítimas. O FinCEN disse que operadores de centros de golpes usam "mercados de garantia" online para comprar serviços, incluindo ferramentas de phishing, contas online e lavagem de dinheiro. Lavadores de dinheiro profissionais podem criar empresas de fachada e contas financeiras, recrutar mulas de dinheiro e rotear stablecoins por meio de exchanges fora dos Estados Unidos.
A Huione, sediada no Camboja, tornou-se um dos exemplos mais proeminentes dessa infraestrutura. Autoridades chinesas assumiram a custódia de um ex-presidente do Grupo Huione em abril, depois que a rede foi ligada a mais de US$ 89 bilhões em transações de criptomoedas. Autoridades dos EUA designaram anteriormente o Grupo Huione como uma preocupação primária de lavagem de dinheiro por seu suposto papel no processamento de fundos ligados a golpes do Sudeste Asiático e outras atividades ilícitas.
Autoridades dos EUA expandiram esforços para recuperar lucros de golpes
Agências americanas têm cada vez mais usado rastreamento de blockchain, congelamento de ativos e cooperação com a aplicação da lei estrangeira para buscar fundos ligados aos complexos.
O FinCEN disse que seu Programa de Resposta Rápida interceptou US$ 1,8 bilhão desde 2015 e recuperou pouco mais de US$ 1 bilhão para 5.790 vítimas americanas. O programa permite que a agência compartilhe rapidamente inteligência financeira com unidades de inteligência financeira estrangeiras e busque intervenção antes que transferências fraudulentas suspeitas sejam movidas além da recuperação.
O alerta mais recente da agência dá às instituições financeiras indicadores para identificar transações ligadas a centros de golpes e incentiva o compartilhamento voluntário de informações sob a Seção 314(b) do USA PATRIOT Act. O FinCEN disse que tal compartilhamento pode ajudar as instituições a identificar atividades envolvendo lavagem de dinheiro, ao mesmo tempo que oferece proteções de responsabilidade aos participantes qualificados.
A escala da aplicação da lei continuou a aumentar em 2026. Procuradores dos EUA processaram redes acusadas de combinar fraude de investimento com trabalho forçado, incluindo o Prince Group, sediado no Camboja. As autoridades buscaram a perda de mais de 127.000 Bitcoins ligados ao seu fundador, Chen Zhi, enquanto os procuradores alegaram que trabalhadores confinados em compostos de golpes eram forçados a contatar vítimas em potencial e direcioná-las para investimentos fraudulentos em criptomoedas.
Em janeiro, as autoridades cambojanas detiveram Chen e o transferiram para a China. As autoridades dos EUA e do Reino Unido o acusaram, juntamente com o Prince Group, de envolvimento em fraude de criptomoedas, lavagem de dinheiro e operações de trabalho forçado, alegações que a empresa negou.
