O Cazaquistão anunciou planos de estabelecer um Centro Nacional de Análise de Criptomoedas que monitorará transações de ativos digitais em pagamentos fiduciários, transferências de criptomoedas, carteiras e dados de clientes.
Resumo
- O Cazaquistão estabelecerá um Centro Nacional de Análise de Criptomoedas para monitorar transações fiduciárias e de criptomoedas, carteiras e informações de clientes.
- O centro será construído sobre a plataforma SupTech do Banco Nacional e integrado ao seu Centro Antifraude existente.
- Bancos, agências de aplicação da lei e provedores licenciados de ativos digitais receberão acesso às ferramentas de verificação do centro.
- O Cazaquistão expandiu os serviços de criptomoedas regulamentados enquanto tomava medidas de aplicação da lei contra plataformas de ativos digitais não licenciadas.
A Agência de Notícias Qazinform noticiou em 15 de setembro que o Presidente do Banco Nacional do Cazaquistão, Timur Suleimenov, divulgou o plano durante uma reunião governamental, dizendo que o centro seria construído sobre a plataforma de supervisão SupTech do banco central.
O sistema analisará tanto os componentes fiduciários quanto os de criptomoedas das transações, juntamente com informações sobre clientes, carteiras e transferências individuais. Bancos, agências de aplicação da lei e provedores licenciados de ativos digitais terão acesso às ferramentas de verificação oferecidas através do centro, disse Suleimenov.
O Centro Nacional de Análise de Criptomoedas será integrado ao Centro Antifraude do Banco Nacional, colocando o monitoramento de ativos digitais ao lado de um sistema existente usado por instituições financeiras e órgãos governamentais para identificar atividades financeiras suspeitas.
Centro de análise de criptomoedas do Cazaquistão usará plataforma SupTech
O Banco Nacional vem desenvolvendo sua plataforma SupTech como um sistema centralizado para supervisionar mercados de ativos digitais e organizações de pagamento.
Em uma atualização de agosto sobre sua estratégia de digitalização e gestão de dados para 2025–2029, o banco central disse que a plataforma cobre o processo de supervisão desde a manutenção de registros e perfis de entidades regulamentadas até a análise de relatórios, realização de análises de blockchain e automação de ações de supervisão. O Banco Nacional planejava transferir o ciclo completo de supervisão para o sistema durante o segundo semestre de 2026.
A mesma plataforma agora está definida para fornecer a base técnica para o centro de análise de criptomoedas, permitindo que informações de transações sejam avaliadas juntamente com dados de clientes e carteiras.
O Cazaquistão vem expandindo a supervisão estatal da atividade de criptomoedas enquanto permite que serviços de ativos digitais operem através de canais regulamentados. O crypto.news noticiou anteriormente em janeiro que as autoridades haviam bloqueado mais de 1.100 plataformas online que ofereciam serviços de exchange de criptomoedas sem autorização durante 2025.
A campanha de aplicação da lei incluiu medidas contra pontos de troca ilegais e serviços de criptomoedas não licenciados, enquanto as autoridades buscavam direcionar a negociação para operadores regulamentados.
O Cazaquistão havia tomado medidas semelhantes um ano antes. As autoridades financeiras liquidaram 36 plataformas de criptomoedas ilegais com volume de negócios combinado de 60 bilhões de tenge durante 2024 e apreenderam 4,8 milhões de USDT de operadores não autorizados. Autoridades disseram na época que plataformas sem controles adequados de combate à lavagem de dinheiro e Know Your Customer estavam sendo usadas para atividades incluindo fraude e tráfico de drogas.
Centro Antifraude se conectará com monitoramento de criptomoedas
O Centro Nacional de Análise de Criptomoedas trabalhará ao lado da infraestrutura que o Banco Nacional opera desde agosto de 2024.
O Centro Antifraude foi lançado com agências de aplicação da lei e participantes do mercado financeiro para ajudar organizações a detectar e bloquear transações fraudulentas. Seu sistema permite que instituições participantes troquem informações em tempo real e mantém um banco de dados centralizado de atividades ligadas a suspeitas de fraude.
A participação se expandiu desde seu lançamento. Mais de 200 organizações, incluindo bancos, empresas de microfinanças, operadoras de telecomunicações e agências governamentais, haviam se conectado à plataforma até julho de 2025.
O Banco Nacional desde então aumentou as capacidades analíticas do centro. Em 1º de janeiro de 2026, o sistema havia registrado 80.871 incidentes envolvendo transações com sinais de fraude e aproximadamente 19.810 incidentes relacionados a tráfico de drogas, jogos de azar ilegais e esquemas de pirâmide financeira.
As autoridades já haviam bloqueado 2,8 bilhões de tenge através do sistema naquele momento, enquanto mais de 500 milhões de tenge haviam sido devolvidos às pessoas afetadas por fraudes.
O trabalho durante 2025 ampliou as ligações entre o Centro Antifraude, a Procuradoria-Geral, o Ministério do Interior e as operadoras de telecomunicações. O banco central vem desenvolvendo ferramentas de inteligência artificial para análise comportamental e detecção precoce de atividade suspeita de clientes.
Um projeto-piloto de análise baseada em sessão foi planejado para examinar o comportamento do usuário dentro de aplicativos financeiros, identificar anomalias e testar a detecção preditiva de fraudes. O Banco Nacional afirmou que o trabalho incluiria salvaguardas que abrangem dados pessoais e o tratamento técnico de informações comportamentais.
Conectar o centro de análise de criptomoedas a essa infraestrutura dará aos bancos participantes, provedores licenciados de ativos digitais e órgãos de aplicação da lei acesso a ferramentas de verificação que abrangem tanto transações convencionais quanto cripto.
O Cazaquistão ampliou os serviços cripto regulamentados
O projeto de monitoramento segue uma série de medidas que trouxeram mais atividade com criptomoedas para a infraestrutura financeira regulamentada.
A Bybit Kazakhstan lançou a primeira plataforma P2P regulamentada do país em novembro de 2025 sob uma licença da Autoridade de Serviços Financeiros de Astana. O sistema exige que os usuários completem verificações de identidade, enquanto os pagamentos em moeda fiduciária são encaminhados através de contas bancárias corporativas pertencentes a instituições financeiras licenciadas, em vez de contas pessoais.
As transações na plataforma são supervisionadas pela Bybit Kazakhstan e pelas instituições financeiras participantes. Durante seu lançamento inicial, os usuários fizeram transferências em moeda fiduciária através de cartões verificados do Halyk Bank, com verificações que abrangem nomes, números de identificação individual e informações bancárias.
O Cazaquistão também experimentou separadamente o uso de stablecoins dentro de serviços financeiros regulamentados. A Autoridade de Serviços Financeiros de Astana iniciou um piloto em setembro de 2025, permitindo que empresas elegíveis paguem taxas regulatórias usando stablecoins atreladas ao dólar americano através de agentes aprovados.
O Banco Nacional buscou investimento estatal em ativos digitais ao mesmo tempo. O Cazaquistão planeja usar criptomoedas confiscadas em casos criminais como uma fonte de ativos para uma reserva nacional de cripto.
A Corporação Nacional de Investimento, o braço de investimento do banco central, disse no início deste ano que havia destinado US$ 350 milhões de reservas de moeda estrangeira e ouro para investimentos relacionados a cripto. A corporação planejava obter exposição através de fundos de hedge em vez de comprar criptomoedas diretamente e havia selecionado cinco fundos para o programa, de acordo com planos de reserva divulgados em janeiro.
Planos estatais de cripto se estendem à mineração e pagamentos
O Cazaquistão continuou desenvolvendo a reserva através de sua indústria de mineração doméstica.
Sob regras aprovadas este ano, mineradores de Bitcoin licenciados podem receber capacidade adicional de eletricidade quando contribuem com parte de sua criptomoeda minerada para a reserva estatal. O framework vincula o acesso à eletricidade com a participação no programa de reserva apoiado pelo governo.
O Cazaquistão continua sendo uma das maiores jurisdições de mineração de Bitcoin do mundo após a migração de mineradores da China depois de sua repressão em 2021. O Cambridge Digital Mining Industry Report classificou o país em quinto lugar globalmente por atividade de mineração de Bitcoin em abril de 2025.
Pagamentos regulamentados com criptomoedas foram testados juntamente com o programa de reserva. O Alatau City Bank fez parceria com a Binance Kazakhstan em julho para introduzir o Crypto Pay, permitindo que clientes façam compras usando criptomoeda através de códigos QR e terminais de ponto de venda conectados à rede de adquirência do banco.
A política de aplicação da lei do país continuou junto com esses programas. A repressão anterior às exchanges de cripto do Cazaquistão visou plataformas que operavam fora de seu framework de licenciamento, enquanto as autoridades congelaram criptomoedas e fecharam serviços ilegais de balcão vinculados a negociações não autorizadas.
O Centro Antifraude existente do Banco Nacional continuou se expandindo durante esse período. Seu programa de desenvolvimento inclui análises preditivas, monitoramento baseado em sessão e integração com bancos de dados governamentais e de telecomunicações, enquanto o novo Centro Nacional de Análise de Criptomoedas estenderá a análise de transações especificamente para fluxos de moeda fiduciária e criptomoeda, informações de clientes e carteiras de ativos digitais.
