Кратко
- FinCEN проанализировал 33 904 отчета о подозрительной деятельности, поданных в период с сентября 2023 года по декабрь 2025 года.
- Их подали около 1300 учреждений, при этом компании по обслуживанию криптовалютных денежных переводов сообщали чаще всего, а банки — о крупнейших суммах.
- Пожилые американцы не становились жертвами непропорционально часто, что противоречит распространенному предположению об этих мошенничествах.
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США связала примерно 12,7 миллиарда долларов подозрительной финансовой активности с криптовалютными инвестиционными мошенничествами, осуществляемыми из комплексов в Юго-Восточной Азии, ванализе ипредупреждении, опубликованных в четверг.
Около 1300 учреждений подали 33 904 отчета, охватывающих период с сентября 2023 года по декабрь 2025 года. Компании по обслуживанию денежных переводов, в основном криптовалютные фирмы, подали 55% отчетов и указали на 5,5 миллиарда долларов. Банки подали 41% и указали на 6,4 миллиарда долларов. Остальное пришлось на инвестиционные компании — 784,5 миллиона долларов.
Сегодня @FinCENnews опубликовал предупреждение и анализ финансовой деятельности, связанной с предполагаемыми мошенничествами с цифровыми активами. Эти мошенничества представляют собой сложные мошеннические операции, которые манипулируют жертвами, часто американцами. https://t.co/mwZDFmhbvmpic.twitter.com/ZdKRusnL8p
— Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) (@FinCENnews) 3 сентября 2026 г.
Количество отчетов росло в среднем на 10,9% в месяц, а указанные суммы — на 18%, с 590 отчетов на сумму 485,7 миллиона долларов в октябре 2023 года до 2482 отчетов на сумму 833,5 миллиона долларов в декабре 2025 года. FinCEN предупреждает, что рост может частично отражать более широкое использование поискового термина из его предупреждения 2023 года, и что итоговые суммы могут завышаться из-за двойного учета переводов, попыток платежей и ошибок заявителей.
Мошенники использовали как минимум 22 различных цифровых актива, чаще всего Ethereum, USDT и USDC, и редко утруждали себя выдуманными токенами. Что бы ни купила жертва изначально, анализ блокчейна показал, что выручка почти всегда обменивалась на стейблкоины и почти исключительно в USDT, а затем прогонялась через DeFi-протоколы или биржи за пределами США. Мошенники также использовали одни и те же адреса для сбора средств сразу от нескольких жертв, что и позволило некоторым фирмам заметить эту закономерность.
Эксплуатация пожилых людей фигурировала примерно в 25% отчетов, при том что доля населения в возрасте 60 лет и старше составляет 24,4%, что позволило FinCEN сделать вывод, что пожилые люди не являются ни непропорционально часто становящимися жертвами, ни непропорционально часто подвергающимися ограблениям. ФБР насчитало убытки от мошенничества в размере 4,8 миллиарда долларов среди американцев старше 60 лет в 2024 году, и эту цифру сенаторы приводили при внесении Закона GUARD — законопроекта о финансировании блокчейн-трассировки для местной полиции. Жертвы были зарегистрированы во всех 50 штатах.
Потери финансировались из пенсионных счетов, кредитных линий под залог жилья, вторых закладных и личных кредитов. Одна женщина отправила почти 640 000 долларов со своего пенсионного фонда; другая потеряла более 1 миллиона долларов за шесть месяцев.
FinCEN посвятил раздел отчета самоповреждению, отметив, что жертвы иногда подвергаются риску после обнаружения мошенничества, и указал им на линию спасения 988 Suicide and Crisis Lifeline.
Эти комплексы расположены в основном в Камбодже, Лаосе и Бирме, и в них работают люди, которых ООН насчитывает сотни тысяч, многие из которых были переправлены туда через фальшивые объявления о работе. Интерпол предупредил, что эта модель распространяется далеко за пределы Юго-Восточной Азии, и власти США изъяли более 25 миллионов долларов, связанных с такими схемами, в этом году.
С 2015 года Программа быстрого реагирования FinCEN перехватила 1,8 миллиарда долларов и вернула чуть более 1 миллиарда долларов для 5790 американских жертв.
