Zamanat спонсировал новый фонд частного кредитования с целевым объемом до 100 миллионов долларов, при этом ZIGChain обеспечивает блокчейн-инфраструктуру для выпуска и расчетов по долям фонда.
Zamanat Fund CEIC Limited зарегистрирован в Дубайском международном финансовом центре (DIFC) и будет выпускать доли в виде инвестиционных токенов ZM1 на ZIGChain. Токены будут функционировать в регулируемой среде с белым списком.
Фонд структурирован как закрытый освобожденный фонд, регулируемый DFSA, и классифицирован как кредитный фонд. Truleum Venture Partners Limited будет управлять этим инструментом, а Apex Group будет предоставлять услуги по администрированию фонда.
Эта договоренность дает ZIGChain реальный пример использования своей инфраструктуры, соединяя традиционный регулируемый инвестиционный инструмент с блокчейн-владением и расчетами.
Участие будет ограничено инвесторами, соответствующими требованиям Управления финансовых услуг Дубая к профессиональным клиентам. По словам Zamanat, токенизация меняет способ выпуска и расчетов по долям фонда, но не изменяет базовую инвестиционную стратегию или кредитную экспозицию.
ZIGChain позиционирует себя как блокчейн первого уровня, ориентированный на регулируемые и институциональные инвестиционные продукты. Его инфраструктура разработана для поддержки выпуска соответствующих требованиям финансовых продуктов в блокчейне при сохранении регуляторных требований, связанных с базовыми инвестициями.
Фонд Zamanat реализует эту модель на практике, сочетая частное кредитование с цифровым выпуском в сети.
Дефицит финансирования в GCC в размере 250 миллиардов долларов
Фонд сосредоточится на возможностях частного кредитования в странах Совета сотрудничества арабских государств Персидского залива, ориентируясь на компании, чьи потребности в финансировании могут быть не полностью удовлетворены традиционными кредиторами.
Zamanat оценивает дефицит финансирования для малых и средних предприятий в GCC в 250 миллиардов долларов. Компания также ссылается на данные, указывающие, что только около 11% МСП в регионе имеют доступ к кредитованию.
Дефицит финансирования особенно актуален в ОАЭ, где, по данным Zamanat, МСП обеспечивают более половины ВВП и employ большинство рабочей силы частного сектора, но получают менее 10% от общего объема банковского кредитования.
Стратегия фонда направлена на предоставление финансирования региональным предприятиям при поддержке более широких инициатив экономического развития, включая Vision 2030 Саудовской Аравии и Столетие ОАЭ 2071.
Для ZIGChain этот проект представляет собой практическое применение технологии блокчейн в финансировании частных рынков. Вместо создания отдельного криптоактива сеть используется как часть инфраструктуры, поддерживающей владение и расчеты по долям в регулируемом инвестиционном фонде.
Инициатива также является частью более широких планов Zamanat в отношении токенизированных реальных активов. Компания разрабатывает портфель цифровых шариатских активов, охватывающих такие области, как частное кредитование, дебиторская задолженность и недвижимость.
Zamanat охарактеризовал фонд DIFC как свою первую живую демонстрацию токенизации регулируемых фондов и цифрового владения. Apex Group будет предоставлять услуги по администрированию фонда с момента запуска инструмента.
Основатель и генеральный директор Zamanat Умаир Тарик заявил, что фонд был создан для соединения предприятий GCC, ищущих капитал для роста, с институциональными инвесторами.
Следовательно, проект служит проверкой более широкого предложения ZIGChain: использование блокчейн-инфраструктуры для поддержки выпуска, владения и расчетов по регулируемым инвестиционным продуктам при сохранении базовых активов в рамках established финансовых и регуляторных структур.
