Коротко
- FinCEN проаналізував 33 904 звіти про підозрілу діяльність, подані з вересня 2023 року по грудень 2025 року.
- Їх подали близько 1300 установ, причому компанії, що надають послуги з обігу криптовалют, звітували найчастіше, а банки повідомляли про найбільші суми.
- Літні американці не були непропорційно вразливими, що суперечить поширеному припущенню про ці шахрайства.
Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів пов'язала приблизно 12,7 мільярда доларів підозрілої фінансової діяльності з криптоінвестиційними шахрайствами, які здійснюються з комплексів у Південно-Східній Азії, уаналізі тапопередженні, опублікованих у четвер.
Близько 1300 установ подали 33 904 звіти, що охоплюють період з вересня 2023 року по грудень 2025 року. Компанії, що надають послуги з обігу грошей, переважно криптофірми, подали 55% звітів і позначили 5,5 мільярда доларів. Банки подали 41% і позначили 6,4 мільярда доларів. Інші — це фірми з цінних паперів, на суму 784,5 мільйона доларів.
Сьогодні @FinCENnews опублікував попередження та аналіз фінансової діяльності, пов'язаної з підозрілими шахрайствами з інвестиціями в цифрові активи. Ці шахрайства є складними злочинними операціями, які маніпулюють жертвами, часто американцями. https://t.co/mwZDFmhbvmpic.twitter.com/ZdKRusnL8p
— Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) (@FinCENnews) 3 вересня 2026 р.
Кількість звітів зростала в середньому на 10,9% на місяць, а зазначені суми — на 18%, з 590 звітів на суму 485,7 мільйона доларів у жовтні 2023 року до 2482 звітів на суму 833,5 мільйона доларів у грудні 2025 року. FinCEN застерігає, що зростання може частково відображати ширше використання пошукового терміна з його попередження 2023 року, а також що підсумки можуть подвійно враховувати перекази, спроби платежів та помилки філерів.
Шахраї використовували щонайменше 22 різні цифрові активи, найчастіше Ethereum, USDT та USDC, і рідко вдавалися до вигаданих токенів. Незалежно від того, що спочатку купувала жертва, аналіз блокчейну показав, що доходи майже завжди обмінювалися на стейблкоїни і майже виключно на USDT, а потім проводилися через DeFi-протоколи або біржі за межами США. Шахраї також використовували адреси збору для кількох жертв одночасно, що і допомогло деяким фірмам виявити цю схему.
Експлуатація літніх людей фігурувала приблизно в 25% звітів, проти 24,4% частки населення віком 60 років і старше, що привело FinCEN до висновку, що літні люди не є непропорційно жертвами чи непропорційно пограбованими. ФБР нарахувало 4,8 мільярда доларів збитків від шахрайства серед американців старше 60 років у 2024 році, цифру, яку сенатори цитували, представляючи Закон GUARD, законопроєкт про фінансування блокчейн-трасування для місцевої поліції. Жертви охоплювали всі 50 штатів.
Збитки фінансувалися з пенсійних рахунків, кредитних ліній під заставу житла, других іпотек та особистих позик. Одна жінка надіслала майже 640 000 доларів зі свого пенсійного фонду; інша втратила понад 1 мільйон доларів за шість місяців.
FinCEN присвятив розділ звіту самопошкодженню, зазначивши, що жертви іноді перебувають у зоні ризику після виявлення шахрайства, і направив їх до лінії порятунку 988 від суїциду та криз.
Ці комплекси розташовані здебільшого в Камбоджі, Лаосі та Бірмі, де працюють люди, яких ООН налічує сотні тисяч, багато з яких були привезені туди через фальшиві оголошення про роботу. Інтерпол попередив, що ця модель поширюється далеко за межі Південно-Східної Азії, а американські власті конфіскували понад 25 мільйонів доларів, пов'язаних з такими схемами, цього року.
З 2015 року Програма швидкого реагування FinCEN перехопила 1,8 мільярда доларів і повернула трохи більше 1 мільярда доларів для 5790 американських жертв.
