Організовані злочинні угруповання в Ірландії зберігають приватні ключі криптовалют та сід-фрази в орендованих сховищах разом із готівкою та предметами розкоші, оскільки злочинці розподіляють свої активи між різними формами, повідомив голова Бюро з розшуку кримінальних активів країни.
Підсумок
- Ірландські організовані злочинні угруповання зберігають приватні ключі криптовалют та сід-фрази в орендованих сховищах разом із готівкою, годинниками та іншими цінностями.
- Бюро з розшуку кримінальних активів Ірландії повідомило, що використання криптовалют серед злочинних груп залишається відносно базовим, а готівка все ще домінує в торгівлі наркотиками.
- Ірландія готується до нових правил ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей, які охоплюють великі готівкові операції, постачальників криптовалютних послуг та інші регульовані підприємства.
- CAB отримало понад 130 мільйонів євро від конфіскованих 6000 BTC, вилучених у виробника канабісу, оскільки влада продовжує працювати з гаманцями.
The Sunday Independent повідомило, що детектив-головний суперінтендант Майкл Габбінс, який очолює Бюро з розшуку кримінальних активів, сказав, що слідчі стикалися з такою практикою під час власних розслідувань і порушили це питання перед Ірландським керівним комітетом з боротьби з відмиванням грошей.
Габбінс сказав, що в орендованих сховищах можуть зберігатися облікові дані для доступу до криптовалютних гаманців разом із активами, традиційно пов'язаними з доходами від злочинної діяльності.
«Це можуть бути криптовалютні ключі, готівка, годинники або навіть паспорти», — сказав він. «Знову ж таки, це з нашого досвіду, що ми бачили в цих питаннях».
Приватні ключі дозволяють користувачам авторизувати транзакції з криптовалютних гаманців, а сід-фраза може бути використана для відновлення доступу до гаманця. Втрата будь-якого з них може назавжди позбавити власника доступу до коштів, тоді як той, хто їх отримає, може отримати контроль над відповідною криптовалютою.
Ірландські злочинні угруповання розподіляють активи між криптовалютою та готівкою
Габбінс сказав, що злочинні групи звернулися до криптовалюти частково для розподілу ризику конфіскації своїх активів, а також тому, що вони вважають, що цифрові активи забезпечують анонімність.
«Вони вважають, що з цим пов'язана анонімність», — сказав він.
Голова CAB вказав на недоліки використання криптовалюти злочинцями, включаючи волатильність цін та можливість втрати паролів або інших облікових даних, необхідних для доступу до їхніх гаманців.
Незважаючи на збільшення присутності в розслідуваннях, Габбінс описав використання криптовалюти серед ірландських злочинних груп як «все ще досить базове». Готівка продовжує домінувати в доходах, отриманих від організованої злочинності, особливо від торгівлі наркотиками.
«Це все ще готівковий бізнес для тих, хто займається торгівлею наркотиками», — сказав він.
Ірландія вже визначила цифрові активи як значний ризик фінансових злочинів. Як раніше повідомляло crypto.news, Міністерство фінансів класифікувало криптоактиви як «дуже значний» ризик відмивання грошей та фінансування тероризму у своїй Національній оцінці ризиків на 2026 рік.
В оцінці згадувалися ризики, включаючи шахрайство, пов'язане з криптовалютою, ухилення від санкцій та труднощі з податковим контролем, тоді як уряд виклав плани щодо подальших стандартів, що охоплюють джерела коштів, пов'язані з криптовалютою.
У серпні Ірландія після оцінки представила свою першу національну стратегію з боротьби з відмиванням грошей, яка діятиме до 2030 року та приділяє додаткову увагу операціям з цифровими активами, що включають самокеровані гаманці та іноземні криптовалютні компанії.
Відповідно до цієї рамки, регульовані постачальники криптовалютних послуг повинні проводити посилені перевірки певних переказів, що включають приватні гаманці. Для переказів понад 1000 євро компанії повинні вжити заходів для оцінки того, чи володіє клієнт самокерованою адресою або контролює її.
Правила ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей посилюють перевірки готівки та криптовалюти
Висновки, оприлюднені CAB, з'являються в той час, коли Ірландія готується до наступного етапу рамки Європейського Союзу з боротьби з відмиванням грошей.
Правила ЄС, які набудуть чинності в липні 2027 року, запровадять максимум у 10 000 євро на готівкові платежі за товари та послуги, хоча держави-члени можуть встановлювати нижчі ліміти. Зобов'язані підприємства, які здійснюють разові готівкові операції на суму щонайменше 3000 євро, повинні будуть ідентифікувати та перевіряти клієнта.
Постачальники послуг з криптоактивами стикаються з окремими вимогами щодо належної перевірки клієнта згідно з цим регламентом. Їм потрібно буде проводити перевірку клієнтів для разових криптотранзакцій на суму щонайменше 1000 євро, застосовуючи заходи ідентифікації до транзакцій нижче цього рівня.
Ця рамкова структура включає постачальників послуг з криптоактивами, операторів краудфандингу та кілька інших секторів до оновленого режиму ЄС з протидії відмиванню грошей. Вона містить заходи, що охоплюють самокеровані криптоадреси, вимагаючи від постачальників послуг ідентифікувати та оцінювати ризики відмивання грошей та фінансування тероризму, пов'язані з переказами, що їх стосуються.
Керівний комітет Ірландії з протидії відмиванню грошей є частиною підготовки до цих змін. Очолюваний Міністерством фінансів, комітет об'єднує такі установи, як Бюро з повернення кримінальних активів, Центральний банк Ірландії, Поліція Ірландії (An Garda Síochána) та Підрозділ фінансової розвідки Ірландії.
Перехідний період MiCA в Ірландії закінчився в грудні 2025 року, що означає, що фірми, які раніше працювали за внутрішніми реєстраціями, потребували авторизації згідно з рамковою структурою Markets in Crypto-Assets або іншого законного шляху для продовження надання покритих послуг. Останні правила відповідності криптовалютам країни з того часу приділяють більше уваги транзакціям, що включають самокеровані гаманці.
Професійні відмивачі грошей залишаються частиною ірландських злочинних мереж
Розслідування CAB виявили професійних відмивачів грошей, які переміщують кошти від імені злочинних груп, за словами Габбінса.
Деякі оператори використовують хавалу, неформальну систему переказу цінностей, де гроші, внесені одному оператору в одній країні, можуть бути виплачені через іншого оператора в іншому місці без фізичного перетину кордону оригінальними готівкою.
Габбінс сказав, що професійні послуги з відмивання можуть стягувати комісію приблизно 6%.
Під час одного розслідування, пов'язаного з цією системою, CAB вилучило 230 000 євро з банківської комірки, що зберігалася в приватній компанії сейфів.
Використання сховищ для готівки, предметів розкоші та криптографічних облікових даних дає слідчим ще один фізичний компонент у справах, пов'язаних з цифровими активами. Хоча сама криптовалюта існує в блокчейні, контроль зрештою залежить від облікових даних, необхідних для авторизації доступу до відповідного гаманця.
Ірландська влада безпосередньо зіткнулася з цією проблемою, намагаючись повернути одне з найбільших володінь криптовалютою, вилучених у країні.
CAB працює з 6000 BTC, вилучених у виробника канабісу
CAB намагається отримати доступ до 12 біткойн-гаманців, що містять загалом 6000 BTC, вилучених у засудженого виробника канабісу Кліфтона Коллінза у 2019 році.
Коллінз придбав біткойни наприкінці 2011 та на початку 2012 року, використовуючи доходи від своєї діяльності з канабісом. Він розділив активи на 12 гаманців, кожен з приблизно 500 BTC, і записав приватні ключі на папері, перш ніж сховати їх в алюмінієвій кришці чохла для рибальського вудлища в орендованому приміщенні.
Рибальське обладнання зникло після того, як приміщення було звільнено після його арешту, що залишило владу без можливості доступу до біткойнів, незважаючи на вилучення активів.
Прогрес відбувся в березні, коли CAB, спільно з Європейським центром кіберзлочинності Європолу, отримало доступ до першого гаманця, що містив 500 BTC. Європол надав технічну експертизу та ресурси для дешифрування для цієї операції, хоча влада не розкрила, як вони відновили доступ.
Другий гаманець з 500 BTC був забезпечений у травні, що довело відновлену суму до 1000 BTC. До липня влада отримала контроль ще над 500 BTC, збільшивши загальну доступну суму до 1500 BTC.
Активність, пов'язана з цими активами, продовжилася наприкінці серпня, коли інший гаманець, пов'язаний з Коллінзом, перемістив 500 BTC вартістю майже 40 мільйонів доларів на той час. Жодної заяви від CAB, An Garda Síochána або Європолу не супроводжувало цю транзакцію, залишаючи її мету непідтвердженою.
Габбінс повідомив Sunday Independent, що понад 130 мільйонів євро з приблизно 360 мільйонів євро активів вже реалізовано, оскільки CAB продовжує працювати з вилученими гаманцями.
Агентство повернуло до ірландської скарбниці майже 15 мільйонів євро відшкодованих активів минулого року.
