Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду запропонувала нові правила, які вимагають від операторів цифрових активів збирати, перевіряти та зберігати інформацію, пов'язану з крипто-переказами, відповідно до запланованої структури Travel Rule.
Підсумок
- Комісія з цінних паперів Таїланду запропонувала правило Travel Rule, яке вимагає від операторів цифрових активів збирати та перевіряти інформацію, пов'язану з крипто-переказами.
- Оператори повинні будуть перевіряти право власності або контроль над самокерованими гаманцями та проводити перевірки контрагентів і постачальників послуг.
- Записи транзакцій потрібно буде зберігати щонайменше п'ять років, з негайним доступом для регуляторів протягом перших двох років.
- Пропозиція спрямована на покращення відстеження транзакцій та запобігання використанню крипто-сервісів для відмивання грошей та технологічних злочинів.
Згідно з SEC Таїланду, проект повідомлення вимагатиме від операторів створення систем управління ризиками для переказів та отримання цифрових активів, надаючи їм достатньо інформації для виявлення транзакцій, які можуть бути пов'язані з відмиванням грошей або технологічними злочинами.
Пропозиція охоплює перекази між клієнтами та ліцензованими постачальниками послуг, а також транзакції, що включають самокеровані гаманці. Оператори повинні будуть збирати інформацію про клієнтів та їхніх контрагентів, перевіряти постачальників послуг, які використовуються на іншій стороні транзакції, та зберігати записи, що підтверджують кожен переказ, щонайменше п'ять років.
Протягом перших двох років періоду зберігання інформація про транзакції повинна зберігатися у форматі, який дозволяє наглядовим органам негайно отримувати або перевіряти її.
Правило Travel Rule Таїланду поширює перевірки на самокеровані гаманці
Одна з вимог застосовуватиметься, коли клієнти надсилають цифрові активи на самокеровані гаманці або отримують їх з них.
У таких випадках ліцензовані оператори повинні будуть перевірити, що клієнт володіє гаманцем або має повноваження контролювати його. Перевірки контрагентів поширюватимуться на операторів цифрових активів або інших постачальників послуг, задіяних у переказах.
SEC заявила, що запропоновані заходи контролю призначені для надання достатньої інформації для відстеження фінансового шляху транзакції з цифровими активами та дозволять перевіряти, запобігати або перехоплювати підозрілу діяльність.
Аналогічні вимоги щодо обміну інформацією є частиною структури Travel Rule, яка використовується на міжнародному рівні для контролю за відмиванням грошей. Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) поширила свої стандарти Travel Rule на віртуальні активи та постачальників послуг віртуальних активів у 2019 році.
Як раніше пояснювало crypto.news, ця структура вимагає від охоплених постачальників крипто-послуг збирати, обмінюватися та зберігати ідентифікаційну інформацію про відправників та отримувачів. Стандарт поширює контроль за відмиванням грошей, спочатку розроблений для традиційних фінансових переказів, на цифрові активи.
Проект Таїланду встановлює окремі зобов'язання залежно від ролі оператора в транзакції.
Оператор цифрових активів, що ініціює переказ (Ordering Digital Asset Operator), повинен буде надсилати інформацію про відправника та отримувача разом з інструкцією про переказ оператору-отримувачу (Beneficiary Digital Asset Operator).
Коли на шляху транзакції знаходиться оператор-посередник, його кваліфікація повинна бути перевірена, а також виконані інші передбачені кроки, щоб маршрут можна було безперервно відстежувати.
Оператори, які отримують цифрові активи, стикатимуться з відповідними вимогами щодо управління ризиками, включаючи збір інформації про відправника та отримувача, коли активи надходять від оператора-ініціатора або клієнта.
SEC та AMLO координують правила крипто-переказів
Пропозиція є результатом співпраці між SEC та Управлінням з протидії відмиванню грошей Таїланду (AMLO), оскільки регулятори розробляють заходи контролю за підозрілими фінансовими транзакціями.
Підкомітет Таїланду з питань фінансової підключеності для посилення моніторингу підозрілих фінансових транзакцій раніше вирішив, що SEC та AMLO повинні підготувати рекомендації для бізнесу з цифровими активами. AMLO окремо готує правила відповідно до закону країни про протидію відмиванню грошей.
SEC заявила, що координувала свої дії з AMLO при встановленні запропонованих вимог, щоб інформація супроводжувала перекази цифрових активів і могла використовуватися для моніторингу транзакцій.
Перед підготовкою останнього проєкту регулятор провів попередню консультацію щодо принципів у період з березня по квітень 2026 року. Більшість залучених сторін погодилися із запропонованою структурою та подали коментарі, які SEC врахувала під час уточнення вимог.
Перевірки щодо відмивання грошей посилюються у всьому тайському секторі цифрових активів. У липні Банк Таїланду та SEC почали вивчати транзакції зі стейблкоінами після того, як влада виявила високовартісну активність USDT, яка могла обійти звичайні канали фінансової звітності.
Перевірка використовувала аналіз даних для вивчення незвичайних транзакцій, оскільки влада розслідувала потенційні зв'язки з відмиванням грошей, онлайн-гемблінгом та іншою діяльністю, пов'язаною з тіньовою економікою Таїланду.
Влада вивчає не лише транзакції, що здійснюються безпосередньо через регульовані платформи. Глобальна операція Інтерполу, про яку повідомлялося в липні, призвела до 5811 арештів у 97 країнах і територіях та перехоплення незаконних активів на суму 293 мільйони доларів.
Тайські органи влади, задіяні в операції, виявили підозрілу мережу з відмивання криптовалют, яка переміщувала кошти від романтичних шахрайств через міжланцюгові обміни токенів. Один гаманець, пов'язаний із розслідуванням, обробив понад 122,5 мільйона доларів, згідно з деталями операції.
Правило подорожей (Travel Rule) саме по собі переходить у суворіші форми на кількох азійських ринках. Південна Корея у серпні схвалила зміни, які скасують поріг для переказів і вимагатимуть обміну інформацією для кожного переказу між зареєстрованими вітчизняними постачальниками послуг віртуальних активів.
Тайвань пішов подібним шляхом. Його Комісія з фінансового нагляду запропонувала обов'язковий обмін інформацією для переказів між вітчизняними криптоплатформами, і ці вимоги мають набути чинності в жовтні.
Таїланд посилює нагляд за ліцензованими криптофірмами
Запропоновані Таїландом заходи контролю за переказами з'являються в той час, коли SEC розробляє кілька інших правил для вітчизняного сектору цифрових активів.
У липні регулятор подав кримінальну скаргу проти Bitkub Online та двох колишніх директорів через нібито неправдиву регуляторну звітність, пов'язану з кібератакою 2021 року.
Атака призвела до втрати цифрових активів на суму приблизно 1,7 мільярда батів, або 50 мільйонів доларів. SEC стверджувала, що звіти, подані з 10 травня по 30 жовтня 2021 року, не точно відображали зменшення запасів цифрових активів Bitkub після того, як зловмисники вкрали 16 криптовалют.
Bitkub заявила, що затримала розкриття інформації про атаку, оскільки хотіла запобігти паніці серед вкладників, і пізніше замінила вкрадені активи, залишивши клієнтів без збитків. Скарга SEC стосувалася інформації, поданої регуляторам після інциденту.
Регуляторний контроль розширюється, поки Таїланд продовжує розробляти нові шляхи для регульованих криптоінвестицій.
31 серпня SEC запропонувала правила, які відкриють закордонні криптодеривативи для роздрібних інвесторів через ліцензованих посередників, якщо продукти відповідатимуть певним вимогам.
Відповідні контракти повинні мати характеристики, порівнянні з продуктами, дозволеними в Таїланді, та використовувати регульовані центральні клірингові механізми за кордоном. Інші іноземні криптодеривативи залишатимуться обмеженими для інституційних інвесторів згідно з пропозицією.
Остання пропозиція щодо деривативів з'явилася після рішення Таїланду раніше у 2026 році визнати криптовалюти прийнятними базовими активами згідно із Законом про торгівлю деривативами. Регулятор та Тайська ф'ючерсна біржа з того часу розробляють вимоги для крипто-ф'ючерсів та опціонів.
Ще одна консультація у квітні мала на меті спростити правила криптодеривативів, дозволивши ліцензованим підприємствам цифрових активів подавати заявки на отримання ліцензій на деривативи без створення окремих юридичних осіб.
Існуючі вимоги змушують фірми створювати окрему структуру для операцій з деривативами, що створює додаткові операційні та комплаєнс-витрати.
Таїланд розробляє правила для більш регульованих криптопродуктів
Таїланд також просунув свої плани щодо спотових крипто-ETF.
У серпні регулятори просунули правила для ETF на біткоїн та ефір до стадії проєкту, запропонувавши, щоб місцеві фонди підтримували середній чистий вплив на базовий криптоактив на рівні не менше 80% від їхньої чистої вартості активів протягом кожного облікового року.
Спочатку лише біткоїн та ефір будуть допустимими криптовалютами. Вітчизняні зберігачі цифрових активів залишаться основним варіантом зберігання, хоча SEC може дозволити кваліфікованим іноземним зберігачам, якщо вважатиме їх використання необхідним.
Ця структура дозволить місцевим крипто-ETF торгуватися на Фондовій біржі Таїланду, надаючи інвесторам доступ через цінні папери без необхідності безпосередньо керувати криптовалютними гаманцями.
Таїланд вже визнав криптовалюти базовими активами для регульованих деривативів у лютому, відкривши шлях для продуктів на основі таких активів, як біткоїн. Ця зміна дала регуляторам та Ф'ючерсній біржі Таїланду правову основу для розробки ф'ючерсів та опціонів, пов'язаних з криптовалютами.
Щодо пропозиції про правило подорожей, SEC заявила, що вимоги спрямовані на покращення відстеження транзакцій та запобігання використанню ліцензованих підприємств для відмивання грошей або фінансування тероризму без надмірного тягаря для операторів.
Регулятор опублікував проєкт повідомлення на своєму веб-сайті та на правовому порталі Таїланду і запросив підприємства з цифрових активів, інші зацікавлені сторони та громадськість подавати коментарі через канали консультацій до 10 липня 2026 року.
