FinCEN：亚洲诈骗园区通过加密货币骗局洗钱127亿美元

美国财政部金融犯罪执法网络已将约1270亿美元的可疑金融活动与东南亚园区运营的加密货币投资诈骗联系起来，这是在其周四发布的分析和警报中提到的。

约有1,300家机构提交了这33,904份报告，涵盖2023年9月至2025年12月。货币服务企业（主要是加密货币公司）提交了55%，并标记了55亿美元。银行提交了41%，标记了64亿美元。证券公司占其余部分，为7.845亿美元。

报告数量平均每月增长10.9%，报告金额增长18%，从2023年10月的590份报告（价值4.857亿美元）增加到2025年12月的2,482份（价值8.335亿美元）。FinCEN警告说，这一增长可能部分反映了其2023年警报中搜索词的更广泛采用，并且总额可能重复计算转账、尝试付款和提交者错误。

诈骗者使用了至少22种不同的数字资产，最常见的是以太坊、USDT和USDC，并且很少费心使用虚构代币。无论受害者最初购买了什么，区块链分析显示，收益几乎总是被兑换成稳定币，并且几乎完全兑换成USDT，然后通过DeFi协议或美国以外的交易所进行转移。诈骗者还同时为多个受害者重复使用收款地址，这正是某些公司发现这种模式的方式。

在约25%的报告中出现了老年人被剥削的情况，而60岁及以上人口占比为24.4%，这使得金融犯罪执法网络（FinCEN）得出结论：老年人既没有被不成比例地受害，也没有被不成比例地抢劫。联邦调查局（FBI）统计2024年60岁以上美国人的欺诈损失达48亿美元，参议员们在提出《GUARD法案》时引用了这一数字，该法案旨在为地方警察的区块链追踪提供资金。受害者遍布所有50个州。

损失的资金来自退休账户、房屋净值贷款、二次抵押贷款和个人贷款。一名女性从她的退休基金中汇出了近64万美元；另一名女性在六个月内损失了超过100万美元。

FinCEN在报告中将一部分内容专门用于自残问题，指出受害者在发现欺诈后有时会面临风险，并向他们推荐了988自杀与危机生命线。

这些诈骗园区主要分布在柬埔寨、老挝和缅甸，工作人员据联合国统计有数十万人，其中许多人是通过虚假招聘广告被贩卖至此。国际刑警组织已警告这种模式正在向东南亚以外地区蔓延，美国当局今年已查获超过2500万美元与这类骗局相关的资金。

自2015年以来，金融犯罪执法网络（FinCEN）的快速响应计划已拦截了18亿美元，并为5790名美国受害者追回略高于10亿美元的资金。