爱尔兰犯罪团伙将加密钱包助记词存入租用保险库

据爱尔兰犯罪资产局局长称，爱尔兰的有组织犯罪集团已将加密货币私钥和助记词与现金和奢侈品一起存放在租用的保险库中，因为犯罪分子将其资产分散在不同形式中。

《星期日独立报》报道称，犯罪资产局局长迈克尔·古宾斯侦探总警司表示，调查人员在自己的案件中遇到了这种做法，并已向爱尔兰反洗钱指导委员会提出了这一问题。

古宾斯表示，租用的保险库中可能存放着加密货币钱包的访问凭证，以及传统上与犯罪所得相关的资产。

“可能是加密货币密钥、现金、手表，甚至可能是护照，”他说。“同样，根据我们的经验，我们在这些事务中看到的情况就是这样。”

私钥允许用户授权加密货币钱包的交易，而助记词可用于恢复钱包访问权限。丢失其中任何一个都可能永久阻止所有者访问资金，而获得它们的人可能能够控制相关的加密货币。

爱尔兰犯罪团伙将资产分散在加密货币和现金中

古宾斯表示，犯罪集团转向加密货币部分是为了分散资产被没收的风险，并且因为他们认为数字资产提供匿名性。

“他们认为这具有匿名性，”他说。

CAB局长指出了犯罪分子使用加密货币的缺点，包括价格波动以及丢失访问钱包所需的密码或其他凭证的可能性。

尽管加密货币在调查中的存在感日益增强，但古宾斯将爱尔兰犯罪集团对加密货币的使用描述为“仍然相当基础”。现金仍然主导着有组织犯罪（尤其是毒品贩运）产生的收益。

“对于从事毒品贩运的人来说，这仍然是一项现金业务，”他说。

爱尔兰已将数字资产确定为重大金融犯罪风险。正如crypto.news此前报道，财政部在其2026年国家风险评估中将加密资产归类为“非常重大”的洗钱和恐怖主义融资风险。

该评估引用的风险包括与加密相关的欺诈、制裁规避以及税收执法方面的困难，而政府制定了进一步标准以涵盖与加密相关的资金来源。

爱尔兰在8月份评估后发布了其首个国家反洗钱战略，该战略将持续到2030年，并对涉及自托管钱包和海外加密公司的数字资产交易给予额外关注。

根据该框架，受监管的加密服务提供商必须对涉及私人钱包的某些转账进行强化检查。对于超过1,000欧元的转账，公司必须采取措施评估客户是否拥有或控制所涉及的自托管地址。

欧盟反洗钱规则加强现金和加密货币检查

CAB报告的这些发现正值爱尔兰准备实施欧盟反洗钱框架的下一阶段之际。

欧盟将于2027年7月生效的规定将对商品和服务的现金支付设定1万欧元的上限，但成员国可以采用更低的限额。处理单笔现金交易金额至少为3000欧元的义务实体必须对客户进行身份识别和验证。

根据该法规，加密资产服务提供商面临单独的客户尽职调查要求。他们需要对价值至少1000欧元的偶发加密交易进行客户检查，同时对低于该水平的交易采取身份识别措施。

该框架将加密资产服务提供商、众筹运营商和其他几个行业纳入欧盟更新的反洗钱制度。它包含涵盖自托管加密地址的措施，要求服务提供商识别和评估与涉及这些地址的转账相关的洗钱和恐怖主义融资风险。

爱尔兰反洗钱指导委员会是这些变革准备工作的组成部分。该委员会由财政部主持，汇集了包括刑事资产局、爱尔兰中央银行、爱尔兰警察署和爱尔兰金融情报单位在内的机构。

爱尔兰的MiCA过渡期已于2025年12月结束，这意味着以前在国内注册下运营的公司需要根据加密资产市场框架或其他合法途径获得授权才能继续提供受监管的服务。该国最新的加密合规规则此后更加关注涉及自托管钱包的交易。

专业洗钱者仍然是爱尔兰犯罪网络的一部分

据Gubbins称，CAB的调查遇到了代表犯罪集团转移资金的专业洗钱者。

一些经营者使用哈瓦拉，这是一种非正式的转账系统，在一个国家向一个经营者存入的资金可以通过另一个国家的经营者支付，而原始现金无需实际跨境。

Gubbins表示，专业洗钱服务的佣金约为6%。

在一次涉及该系统的调查中，CAB从一家私人金库公司持有的保险箱中查获了23万欧元。

使用金库存放现金、奢侈品和加密凭证，为调查人员提供了涉及数字资产案件的另一个物理组成部分。尽管加密货币本身存在于区块链上，但控制最终取决于授权访问相关钱包所需的凭证。

爱尔兰当局在试图追回该国查获的最大加密货币持有量之一时，直接面临了这个问题。

CAB处理从大麻种植者处查获的6000 BTC

CAB一直试图访问2019年从被定罪的大麻种植者Clifton Collins处查获的12个比特币钱包，其中共持有6000 BTC。

Collins在2011年底和2012年初使用其大麻经营所得购买了这些比特币。他将这些资产分散在12个钱包中，每个钱包约500 BTC，并将私钥写在纸上，然后藏在租住物业中一个钓鱼竿盒的铝制盖子内。

在他被捕后，该物业被清理，钓鱼设备失踪，导致当局尽管已查获这些资产，却无法访问比特币。

3月份取得了进展，当时CAB与欧洲刑警组织的欧洲网络犯罪中心合作，访问了第一个包含500 BTC的钱包。欧洲刑警组织为此次行动提供了技术专业知识和解密资源，但当局未透露他们是如何恢复访问的。

第二个500 BTC钱包于5月被安全控制，使追回金额达到1000 BTC。到7月，当局又控制了另外500 BTC，使可访问的总金额达到1500 BTC。

与该持有量相关的活动在8月下旬继续，当时另一个与Collins相关的钱包转移了500 BTC，当时价值近4000万美元。CAB、爱尔兰警察署或欧洲刑警组织未对该交易发表声明，其目的尚未得到确认。

Gubbins告诉《星期日独立报》，随着CAB继续处理被查获的钱包，约3.6亿欧元持有量中已有超过1.3亿欧元被变现。

该机构去年将追回的近1500万欧元资产返还给了爱尔兰国库。