泰国证券交易委员会已提议，将涉及外部钱包的稳定币转入和转出限制为每位客户、每个运营商每日500万泰铢，约合151,000美元。
摘要
- 泰国证券交易委员会提议，每位客户和每个运营商的稳定币每日转账上限为500万泰铢。
- 存款和取款将仅限于经核实属于客户的账户或钱包。
- 在受泰国监管的合规运营商之间进行的转账，仍将不受拟议的每日500万泰铢转账上限限制。
- 企业、授权机构和符合条件的做市商将在监管机构拟议的框架下获得豁免。
- 公众意见征询期持续至9月25日，相关要求拟在60天后开始实施。
监管机构于9月11日发布的咨询文件将要求，存入或从持牌数字资产企业取出的稳定币，必须在经核实属于同一客户的账户之间转移。公众意见征询期持续至9月25日。
转入和转出转账将各自适用500万泰铢的上限。美元等值采用指示性汇率，并可能随泰铢波动而变化。
拟议规则尚未生效。泰国证券交易委员会表示，启动此次咨询是为了应对洗钱、网络犯罪以及试图规避国际资金转移管控的行为。
泰国证券交易委员会将阻止第三方钱包转账
持牌数字资产运营商只能接受来自属于其客户的账户或钱包的稳定币存款。取款则需要转到经核实属于同一客户名下的另一个账户或钱包。
因此，将稳定币从他人钱包发送到客户的交易所账户将被禁止。客户也不能将稳定币从受监管运营商直接提取到他人的钱包。
该限制涵盖涉及外国数字资产运营商和私人钱包的转账。泰国企业需要制定在处理交易前核实所有权的程序。所有权检查将与旅行规则要求并行实施。运营商需要对客户进行分类、筛查账户信息，并检查钱包是否与钱骡账户、观察名单或具有较高非法金融风险的交易存在关联。
将需要区块链分析或类似监控工具来追踪数字资产流动，并识别与高风险钱包的关联。咨询文件未点名具体的分析服务提供商，也未规定单一技术平台。
在相关报道中，crypto.news报道称，泰国提议在扩大的旅行规则框架下实施五年记录保存和钱包检查。稳定币咨询则更侧重于所有权、转账金额和受监管运营商的责任。
500万泰铢上限有多项豁免
对于涉及私人钱包或外国运营商的转账，客户的稳定币存款和取款在每个持牌企业每日不得超过500万泰铢。按当前汇率计算，该限额接近151,000美元。
允许的金额需要与客户的收入和财务状况保持一致。因此，当转账与客户检查期间收集的信息不符时，运营商可以适用更低的实际门槛。
在泰国受监管的数字资产运营商所持有的账户之间进行转账，当双方企业均遵守“旅行规则”时，将不受五百万泰铢的上限限制。客户信息将通过受监管系统流转，使每家运营商都能获得相关参与方的记录。
若干客户群体将获得单独的豁免。企业通过以自身名义持有的账户转移稳定币，当该活动服务于其声明的商业目的时，将不受相同上限的限制。受泰国央行监管的机构，在央行授权将稳定币用于特定商业安排时，可符合资格。批准将逐案评估。
为稳定币-泰铢交易对提供流动性的做市商，在转账为流动性管理所需时，将获得豁免。该提案并未为每一笔做市交易设立普遍豁免，仍由受监管运营商负责确认相关活动符合所述功能。
平台外交易将面临价格披露规则
泰国证券交易委员会将稳定币转账管控与针对数字资产经纪商和交易商处理的平台外交易的拟议标准配套推出。此类交易的最低价值需达到三百万泰铢，按当前汇率约合91,000美元。
提供该服务的企业需在其网站或平台上公布数字资产交易价格。该披露要求旨在让客户能够核实通过常规订单簿之外完成的交易中所使用的价格。
根据该咨询文件，数字资产经纪商不得安排两名客户之间直接的平台外交易。它们可以作为代理人，通过交易所撮合客户。
该提案对经纪商和交易商作了区分：经纪商为客户安排交易，交易商则以自营身份进行交易。每一类别仍将受到旨在防止平台外服务被用于网络犯罪或洗钱的管控。
未提供泰国现有平台外市场的交易量估算。监管机构未公布数据显示当前有多少交易将低于拟议的三百万泰铢最低限额。
做市商和流动性提供者面临更多审查
持牌交易所需公布其做市商的名称，并指明每家公司为其提供流动性的数字资产。筛查将涵盖资产来源以及做市交易的实际目的。
交易所运营商必须监控并定期审查做市商行为。监管机构表示，这些管控旨在提高透明度，并防止流动性安排成为非法资金流动的渠道。
对于数字资产经纪商，该提案将禁止流动性提供者服务于稳定币-泰铢交易活动。其他流动性提供者将面临所在地、监管和反洗钱要求。
符合条件的提供者不得在未执行金融行动特别工作组建议的司法管辖区运营。提供者需接受适当的商业或反洗钱监管机构的监督，而经纪商需有合理理由相信客户资产能够得到保障。
经纪商必须向客户披露其流动性提供者及任何利益冲突。审查将涵盖资产来源、交易目的和提供者行为。
经纪商使用的来源交易所将面临类似标准。它们需要接受监管监督，并基于适用于流动性提供者的管控进行持续筛查。
咨询于9月25日结束
利益相关方可通过泰国证券交易委员会网站、泰国中央法律咨询门户或通知中列出的电子邮件地址提交意见。截止日期为9月25日。咨询结束后，证券交易委员会可在发布最终要求前修订、推迟或放弃提案的部分内容。该通知未提供批准最终文本的日期。
涵盖转账、做市商、流动性提供者、来源交易所和平台外交易的稳定币规则，拟在由此产生的通知生效后60天生效。
单独的条款将加强美国证券交易委员会（SEC）在数字资产运营商未能收集或披露所需信息时的应对能力。监管机构可以命令企业在规定期限内纠正违规行为，如果仍未合规，则可指示其执行或停止特定活动。
