俄罗斯将要求开设加密货币托管账户时提供税号

随着当局在这个新近受监管的加密货币市场中收紧身份核查，俄罗斯已将纳税人识别号作为开设用于记录加密货币和数字权利的数字存管账户的强制性要求。

俄罗斯联邦金融监管局，即Rosfinmonitoring，表示，客户在俄罗斯数字存管机构开设账户时必须提供其个人纳税人编号，即INN，这一消息来自该机构主任顾问Vlada Gracheva于9月9日的评论。

该要求使税号成为加密货币账户的强制性标识符，尽管俄罗斯银行在客户开设普通银行账户时通常并不要求提供INN。

“对于反洗钱系统而言，客户的INN成为一个新的强制性、特别是强制性的标识符，”Gracheva说。“这是为了确保使用加密货币进行的交易的透明度。”

分配给个人的INN包含12位数字，即使纳税人的地址、姓氏或其他护照信息发生变化，该号码也会一直保留。该号码在俄罗斯通常用于税务和就业目的。

税号成为俄罗斯加密货币账户的强制性要求

Gracheva表示，该要求构成了适用于加密货币活动的反洗钱控制的一部分，将税务标识符直接纳入数字存管机构的客户身份识别流程。

就在这一措施出台的几天前，俄罗斯的受监管加密货币市场于9月1日正式开放，依据的是该国首个针对加密货币交易、托管和跨境结算的全面框架，正如crypto.news此前报道的那样。

数字存管机构是该系统的关键组成部分，因为它们保存客户的加密货币和数字权利记录。俄罗斯央行此前已在7月提出了详细规则，适用于存管机构和交易所，包括有关数字货币账户、资本和注册的要求。

俄罗斯更新后的反洗钱法禁止数字存管机构和发行数字金融资产的信息系统运营商为匿名客户或使用虚构姓名的人开设数字账户。

对于超过60,000卢布的交易，规则要求受涵盖实体收集并传输有关所涉各方的更详细信息。对于个人付款人，所需信息可包括该人的全名、数字账号或钱包标识符、居住或注册地址、出生日期以及适用的纳税人识别号。

个人收款人所需的信息可包括其全名、数字账户或地址标识符、居住国家和城市以及可获得的INN。法人实体则面临单独的识别要求，涵盖其名称、数字账户或地址标识符、所在地和税号。

60,000卢布或以下的交易仍适用较少的信息要求，包括个人姓名及其数字账号或地址标识符。如果受涵盖机构怀疑较小额交易涉及洗钱或恐怖融资，则适用更广泛的识别要求。

俄罗斯根据新市场法扩大加密货币监管

这些身份识别规则是总统弗拉基米尔·普京于8月4日签署俄罗斯加密货币法后引入的监管体系的一部分。

核心条款于9月1日生效，将加密货币交易所、经纪商、数字存托机构及其他中介机构纳入受监管的国内市场。

非合格投资者必须通过知识测试，并且每年可通过每家中介机构购买最多30万卢布的合格加密货币。合格投资者也必须接受测试，但不受相同的年度购买上限限制。

俄罗斯央行已提议将比特币、以太币和USDT作为可符合有组织交易资格的资产，依据涵盖市值、流动性和境外交易历史的标准。

在俄罗斯境内，加密货币仍被禁止作为普通商品和服务的支付方式，而新的法律框架允许其用于某些跨境结算。

已运营加密货币交易服务的公司获得了过渡期以遵守新制度，现有服务提供商须在2027年7月1日前完成注册。

大型金融机构正在该框架下筹备自己的服务。俄罗斯联邦储蓄银行计划推出加密货币交易、托管和结算基础设施，并在12月1日前推出数字存托机构，但尚未披露该服务的资产、客户资格规则、费用或提款条件。

银行账户也可能与INN关联

数字存托机构强制要求INN之际，俄罗斯当局正在制定一项单独计划，将纳税人识别号与银行账户关联起来。

俄罗斯央行一直在开发这一机制，作为其Antidrop平台筹备工作的一部分，该平台计划于2027年上线。该系统旨在帮助识别所谓“钱骡”使用的账户，即允许他人使用其银行信息接收或转移非法资金的个人。

对于传统银行服务而言，INN历来并非以同样方式作为强制性身份标识。客户通常无需提供该号码即可开设银行和经纪账户或获得信贷。

随着俄罗斯联邦金融监管局获得涵盖加密货币交易的新监管权力，加密货币存托机构将在更严格的身份识别规则下运营。

8月4日签署的第283-FZ号联邦法律修订了俄罗斯的反洗钱立法，为数字存托机构及其他处理数字货币和数字权利的实体引入了具体义务。

该法律要求受涵盖机构在加密货币交易期间维护和传输规定的信息，并禁止其为匿名数字账户提供服务。其与加密货币相关的反洗钱条款于9月1日与主要受监管交易框架一同生效。

在规则生效之际，俄罗斯一直在建设配套基础设施。俄罗斯央行将维护获批市场参与者的官方登记册，而银行、经纪商、资产管理公司、交易所和数字存托机构将按照适用于其市场角色的要求运营。

SberCIB投资研究在8月底估计，俄罗斯受监管的加密货币市场在第一年可处理3.5万亿至4万亿卢布的交易。俄罗斯联邦储蓄银行副董事长阿纳托利·波波夫表示，到2029年，年交易量可能达到约7.5万亿卢布。

现有加密货币服务提供商须在2027年7月前完成注册，而后续有关某些转账限制和非居民数字存托机构的条款计划于2027年7月1日生效。