Australiens Finanzregulierungsbehörde hat am 2. September eine letzte Warnung an Krypto-Unternehmen herausgegeben, die sich auf vorübergehende Durchsetzungserleichterungen verlassen.
Zusammenfassung
- Der 30. September ist die Frist der ASIC für qualifizierte Krypto-Firmen, um die erforderlichen Finanzlizenzen zu beantragen.
- Nicht lizenzierte Firmen, die außerhalb der Erleichterungsbedingungen der ASIC tätig sind, können ab Oktober mit zivil- und strafrechtlichen Sanktionen rechnen.
- Mögliche Geldstrafen können bis zu 10 % des Jahresumsatzes für Unternehmen betragen, die das australische Finanzdienstleistungsgesetz verletzen.
- Die ASIC verzeichnete mehr als 45 Anträge auf Lizenzen für digitale Vermögenswerte, nachdem sie ihre Leitlinien im Jahr 2025 aktualisiert hatte.
- Der neue australische Rahmen für digitale Vermögenswerte beginnt am 9. April 2027, nach einer Umsetzungsphase von achtzehn Monaten.
Qualifizierte Firmen haben bis zum 30. September Zeit, die nach dem bestehenden Finanzdienstleistungsgesetz erforderlichen Lizenzen zu beantragen.
Die australische Wertpapier- und Investitionskommission erklärt, dass Firmen, die ab dem 1. Oktober ohne Genehmigung tätig sind, mit zivil- und strafrechtlichen Sanktionen rechnen müssen. Mögliche Geldstrafen können bis zu 10 % des Jahresumsatzes betragen.
Die ASIC hat mehr als 45 Anträge auf Lizenzen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten verzeichnet, seit sie ihre Leitlinien im Oktober 2025 aktualisiert hat. Diese Zahl stieg von etwa 30 Anträgen, die gemeldet wurden, als die Regulierungsbehörde ihre ursprüngliche Juni-Frist verlängerte.
Die Warnung der Regulierungsbehörde gilt für Unternehmen, die Produkte oder Dienstleistungen für digitale Vermögenswerte anbieten, die nach bestehendem Recht als Finanzprodukte gelten. Es bedeutet nicht, dass jedes Krypto-Asset oder jede Aktivität automatisch dieselbe Lizenz erfordert.
Die Krypto-Frist der ASIC umfasst mehrere Lizenzwege
Unternehmen, die eine australische Finanzdienstleistungslizenz benötigen, müssen bis zum 30. September einen neuen Antrag einreichen oder eine Änderung einer bestehenden Lizenz beantragen. Der geeignete Weg hängt von den Produkten und Dienstleistungen ab, die jedes Unternehmen anbietet.
Firmen, die eine australische Marktlizenz oder eine Lizenz für Clearing- und Abwicklungsdienste benötigen, stehen vor unterschiedlichen Bedingungen. Sie müssen die ASIC schriftlich darüber informieren, dass sie beabsichtigen, einen Antrag zu stellen, und vor Ablauf der Frist ein Vorbesprechungstreffen absolvieren.
Das aktualisierte Informationsblatt 225 der ASIC enthält Beispiele, die zeigen, wie Regeln für Finanzprodukte auf digitale Vermögenswerte, Verwahrungsdienste, verpackte Token, Staking-Vereinbarungen und Stablecoins angewendet werden können. Unternehmen müssen die Rechte bewerten, die mit jedem Produkt verbunden sind, und sich nicht nur auf die technische Beschreibung verlassen.
Bitcoin und einige andere digitale Vermögenswerte qualifizieren sich möglicherweise nicht von selbst als Finanzprodukte. Jedoch können damit verbundene Dienstleistungen, Anlagevereinbarungen oder Derivate weiterhin in den Lizenzrahmen fallen.
Die rechtliche Unterscheidung hat bereits die Aufmerksamkeit australischer Gerichte erhalten. In verwandter Berichterstattung berichtete crypto.news, dass der Oberste Gerichtshof mit 7:0 entschied, dass das Festzinsprodukt von Block Earner eine Finanzdienstleistungslizenz erforderte.
Die vorübergehende Erleichterung der ASIC endet am 1. Oktober
Die ASIC führte ihre branchenweite No-Action-Position nach Konsultation der Branche im Dezember 2024 ein. Die Erleichterung gab berechtigten Unternehmen Zeit, die aktualisierten Leitlinien zu prüfen und Lizenzanträge vorzubereiten.
Die Regulierungsbehörde setzte zunächst den 30. Juni 2026 als Frist fest. Später verlängerte sie den Zeitraum um drei Monate und erweiterte die Regelungen, um einige autorisierte Vertreter und Zwischenstrukturen abzudecken. Wie crypto.news berichtete, hat die Verlängerung die Lizenzfrist auf den 30. September verschoben.
Die No-Action-Position ist keine Lizenz, keine rechtliche Ausnahme oder Bestätigung, dass die Aktivitäten eines Unternehmens dem Gesetz entsprechen. Sie beschreibt nur Umstände, unter denen die ASIC nicht beabsichtigt, während der Übergangszeit Durchsetzungsmaßnahmen zu ergreifen.
Unternehmen verlieren diesen Schutz, wenn sie die Bedingungen nicht erfüllen. Ab dem 1. Oktober kann die ASIC Unternehmen untersuchen, die offenbar regulierte Finanzdienstleistungen ohne Genehmigung erbringen.
Die Warnung vor Geldstrafen von bis zu 10 % des Jahresumsatzes beschreibt die mögliche Höchststrafe. Sie bedeutet nicht, dass jedes nicht lizenzierte Unternehmen automatisch eine Geldstrafe in dieser Höhe erhält. Gerichte legen Strafen nach Berücksichtigung des anwendbaren Rechts und der Umstände des jeweiligen Falles fest.
Australiens Krypto-Rahmenwerk 2027 ist ein separates Regime
Die Frist zum 30. September betrifft Pflichten, die bereits nach australischem Finanzdienstleistungsrecht bestehen. Sie ist getrennt vom Corporations Amendment (Digital Assets Framework) Act 2026.
Das Parlament verabschiedete dieses Gesetz am 1. April. Es erhielt am 8. April die königliche Zustimmung und wird laut ASICs Umsetzungs-Fahrplan am 9. April 2027 in Kraft treten.
Das Gesetz legt spezielle Regeln für Plattformen für digitale Vermögenswerte und Token-Verwahrungsplattformen fest. ASIC wird Unternehmen lizenzieren und überwachen, die unter die neuen Kategorien fallen.
Bestehende Genehmigungen bleiben nach Beginn des Rahmens relevant. Einige Unternehmen müssen daher möglicherweise Lizenzen nach den aktuellen Regeln erwerben und diese später ändern, um Aktivitäten abzudecken, die durch das Rahmenwerk 2027 reguliert werden.
ASIC plant, während des Umsetzungszeitraums Konsultationen zu Standards durchzuführen und weitere regulatorische Leitlinien zu veröffentlichen. Die Regulierungsbehörde wird auch weiterhin Treffen mit Unternehmen und Branchengruppen abhalten, während das neue Lizenzsystem Gestalt annimmt.
Frühere Berichterstattung von crypto.news untersuchte ASICs sich entwickelnden Ansatz zu Stablecoins und verpackten Token, einschließlich der Frage, wie bestimmte Produkte in die bestehende Finanzregulierung fallen können.
Krypto-Unternehmen müssen entscheiden, ob sie einen Antrag stellen oder Dienste einstellen
Unternehmen, die sich auf die Erleichterung verlassen, müssen vor dem 30. September feststellen, ob ihre Aktivitäten eine AFS-, Markt- oder Clearing- und Abwicklungs-Lizenz erfordern. Unternehmen, die sich über ihre Position unsicher sind, benötigen möglicherweise rechtliche Beratung auf der Grundlage ihrer Produkte, Verwahrungsvereinbarungen und Kundenverträge.
Die Einreichung eines Antrags garantiert keine Genehmigung. Antragsteller müssen ASICs Anforderungen in Bezug auf Kompetenz, finanzielle Ressourcen, Compliance-Systeme, Risikomanagement und Streitbeilegung erfüllen.
Unternehmen, die die Bedingungen der Erleichterung nicht erfüllen können, müssen möglicherweise ab dem 1. Oktober die betroffenen Dienste einstellen. Der Betrieb während der Vorbereitung eines Antrags schützt ein Unternehmen nicht unbedingt, wenn es die geltende Frist versäumt hat.
ASICs neueste Zahlen zeigen, dass mehr als 45 Unternehmen den Lizenzierungsprozess begonnen haben. Die Regulierungsbehörde hat diese Antragsteller nicht identifiziert oder offengelegt, wie viele Anträge Börsen, Verwahrer, Tokenisierungsanbieter oder andere Dienste betreffen.
Durchsetzungsmaßnahmen könnten nach Ablauf der befristeten Erleichterung deutlicher werden. ASIC hat keine spezifische Untersuchung oder Strafverfolgung im Zusammenhang mit der Frist angekündigt, aber es hat erklärt, dass nicht konforme Unternehmen sowohl zivil- als auch strafrechtliche Maßnahmen erwarten könnten.
