Kurz zusammengefasst

  • FinCEN analysierte 33.904 Verdachtsmeldungen, die zwischen September 2023 und Dezember 2025 eingereicht wurden.
  • Etwa 1.300 Institutionen reichten sie ein, wobei Krypto-Gelddienstleistungsunternehmen am häufigsten meldeten und Banken die größten Summen meldeten.
  • Ältere Amerikaner waren nicht überproportional betroffen, was einer häufigen Annahme über diese Betrugsmaschen widerspricht.

Das Financial Crimes Enforcement Network des Finanzministeriums hat verdächtige Finanzaktivitäten in Höhe von rund 12,7 Milliarden US-Dollar mit Krypto-Investmentbetrügereien in Verbindung gebracht, die von südostasiatischen Anlagen aus betrieben werden, in einerAnalyse und einemAlarm, die am Donnerstag veröffentlicht wurden.

Etwa 1.300 Institutionen reichten die 33.904 Meldungen ein, die den Zeitraum von September 2023 bis Dezember 2025 abdecken. Gelddienstleistungsunternehmen, hauptsächlich Krypto-Firmen, reichten 55 % ein und meldeten 5,5 Milliarden US-Dollar. Banken reichten 41 % ein und meldeten 6,4 Milliarden US-Dollar. Wertpapierfirmen machten den Rest aus, mit 784,5 Millionen US-Dollar.

Die Meldungen stiegen durchschnittlich um 10,9 % pro Monat und die gemeldeten Summen um 18 %, von 590 Meldungen im Wert von 485,7 Millionen US-Dollar im Oktober 2023 auf 2.482 Meldungen im Wert von 833,5 Millionen US-Dollar im Dezember 2025. FinCEN warnt davor, dass der Anstieg teilweise auf eine breitere Verwendung des Suchbegriffs aus seinem Alarm von 2023 zurückzuführen sein könnte und dass die Gesamtsummen Transfers, versuchte Zahlungen und Fehler der Meldenden doppelt zählen können.

Betrüger verwendeten mindestens 22 verschiedene digitale Vermögenswerte, am häufigsten Ethereum, USDT und USDC, und machten sich selten die Mühe mit erfundenen Token. Was auch immer das Opfer ursprünglich kaufte, die Blockchain-Analyse zeigte, dass die Erlöse fast immer in Stablecoins und fast ausschließlich in USDT umgetauscht wurden, dann durch DeFi-Protokolle oder Börsen außerhalb der USA geschleust wurden. Betrüger verwendeten auch Sammeladressen für mehrere Opfer gleichzeitig wieder, was einige Firmen dazu brachte, das Muster zu erkennen.

Myriad: Crude oil's next move? Click to make your prediction.
Myriad: Wohin geht es mit dem Rohöl? Klicken Sie hier, um Ihre Vorhersage zu treffen.

Ausbeutung älterer Menschen trat in etwa 25 % der Meldungen auf, gegenüber einem Anteil von 24,4 % an der Bevölkerung ab 60 Jahren. FinCEN kam daher zu dem Schluss, dass ältere Erwachsene weder überproportional oft Opfer noch überproportional oft bestohlen werden. Das FBI zählte im Jahr 2024 Betrugsverluste in Höhe von 4,8 Milliarden US-Dollar bei Amerikanern über 60 – eine Zahl, die Senatoren bei der Einführung des GUARD Act anführten, eines Gesetzes zur Finanzierung von Blockchain-Rückverfolgung für die örtliche Polizei. Die Opfer verteilten sich auf alle 50 Bundesstaaten.

Die Verluste wurden aus Rentenkonten, Eigenheimkreditlinien, zweiten Hypotheken und Privatkrediten finanziert. Eine Frau überwies fast 640.000 US-Dollar von ihrem Rentenfonds; eine andere verlor innerhalb von sechs Monaten mehr als 1 Million US-Dollar.

FinCEN widmete einen Abschnitt des Berichts der Selbstschädigung und wies darauf hin, dass Opfer manchmal gefährdet sind, nachdem sie den Betrug entdeckt haben, und verwies sie auf die 988 Suicide and Crisis Lifeline.

Die Verbindungen befinden sich hauptsächlich in Kambodscha, Laos und Burma, und werden von Menschen betrieben, die die Vereinten Nationen auf Hunderttausende schätzt, viele von ihnen dorthin verschleppt durch gefälschte Stellenanzeigen. Interpol hat gewarnt, dass sich das Modell weit über Südostasien hinaus ausbreitet, und die US-Behörden beschlagnahmten in diesem Jahr mehr als 25 Millionen Dollar, die mit solchen Machenschaften in Verbindung stehen.

Seit 2015 hat das Rapid Response Program von FinCEN 1,8 Milliarden Dollar abgefangen und für 5.790 amerikanische Opfer etwas mehr als 1 Milliarde Dollar zurückerhalten.