L'agence australienne de renseignement financier a suspendu les opérations de guichets automatiques de crypto de Cryptolink pour trois mois après avoir constaté des manquements dans les déclarations de transactions et avoir exprimé des préoccupations persistantes concernant la gestion des activités à haut risque par l'entreprise.
Résumé
- Les 96 guichets automatiques de Bitcoin de Cryptolink ont été suspendus pour trois mois en raison de préoccupations de conformité.
- AUSTRAC a cité des manquements impliquant des déclarations de transactions seuil et une demande d'information sans réponse.
- Cryptolink a précédemment payé une pénalité de 56 340 A$ après des manquements présumés en matière de déclaration et d'évaluation des risques.
- L'Australie a renforcé les contrôles des guichets automatiques de crypto après que les autorités ont lié ces machines à des risques d'escroquerie et de blanchiment d'argent.
Selon le Centre australien de déclaration et d'analyse des transactions, l'enregistrement de Cryptolink en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels a été suspendu à partir du 9 août, empêchant l'entreprise d'exploiter ses 96 guichets automatiques de Bitcoin pendant la période de trois mois.
Le PDG d'AUSTRAC, Brendan Thomas, a déclaré que le régulateur restait préoccupé par la capacité de Cryptolink à gérer les transactions à haut risque via ses guichets automatiques de crypto. Cette dernière action fait suite à un engagement exécutoire imposé à l'opérateur en octobre 2025 concernant d'autres manquements à la conformité identifiés par le groupe de travail sur les crypto-monnaies de l'agence.
Cryptolink exploite des machines qui permettent aux clients d'échanger de l'argent liquide contre des Bitcoin, la plupart de ses 96 guichets automatiques australiens étant situés dans les grandes villes, notamment Sydney, Melbourne et Brisbane.
Les guichets automatiques de crypto de Cryptolink suspendus pour manquements aux déclarations
En exposant les raisons de la suspension, AUSTRAC a déclaré que Cryptolink n'avait pas satisfait aux exigences de déclaration de base, en particulier ses obligations concernant les déclarations de transactions seuil.
L'entreprise n'a pas non plus répondu à une demande d'information du régulateur, selon AUSTRAC.
« Dans le cadre de notre attention continue sur la monnaie numérique en tant que risque de blanchiment d'argent, AUSTRAC a des préoccupations persistantes concernant la capacité de l'entreprise à gérer les transactions à haut risque via ses CATM », a déclaré Thomas.
Cryptolink avait déjà fait l'objet de mesures réglementaires avant la suspension. En octobre 2025, l'entreprise a conclu un engagement exécutoire avec AUSTRAC après que le groupe de travail sur les crypto-monnaies de l'agence a identifié des violations présumées impliquant des déclarations de transactions tardives et des lacunes dans ses évaluations des risques.
AUSTRAC a également émis à Cryptolink un avis d'infraction d'un montant de 56 340 A$ dans le cadre de la mesure d'exécution précédente. L'entreprise a ensuite payé la pénalité.
La suspension de l'enregistrement de trois mois empêche désormais Cryptolink de fournir les services d'actifs virtuels enregistrés couverts par l'ordonnance, mettant effectivement hors ligne son réseau de guichets automatiques de Bitcoin en Australie pendant la durée de la suspension.
L'Australie a renforcé les contrôles sur les guichets automatiques de crypto
La suspension de Cryptolink intervient après plus d'un an de contrôle réglementaire du secteur des guichets automatiques de crypto en Australie, qui s'est développé rapidement tout en attirant l'attention des autorités de lutte contre la criminalité financière.
L'Australie possède le plus grand marché de guichets automatiques de crypto de la région Asie-Pacifique. S'exprimant au National Press Club à Canberra en octobre 2025, le ministre de l'Intérieur Tony Burke a déclaré que le nombre de machines était passé de 23 il y a six ans à environ 2 000.
Burke a déclaré que l'Australie était devenue le troisième plus grand marché mondial de guichets automatiques de crypto à l'époque, tandis que les autorités avaient lié certaines activités impliquant ces machines à des escroqueries, des fraudes, du blanchiment d'argent, des transactions de drogues illicites et d'autres activités criminelles.
Citando les données d'AUSTRAC, Burke a déclaré que 85 % des fonds transitant par les guichets automatiques de crypto parmi les utilisateurs les plus actifs étaient associés à des escroqueries ou à des mules financières.
AUSTRAC avait commencé à accroître son contrôle sur les opérateurs des mois plus tôt. En mars 2025, l'agence a averti les fournisseurs de guichets automatiques de crypto de se conformer aux règles australiennes de lutte contre le blanchiment d'argent avant de mener des enquêtes ciblées sur le secteur.
En juin, le régulateur avait introduit une limite de transaction en espèces de 5 000 A$ pour les dépôts et retraits aux guichets automatiques de crypto. Les opérateurs étaient également tenus de procéder à une diligence raisonnable renforcée à l'égard de la clientèle et d'apposer des avertissements contre les escroqueries sur leurs machines.
À l'époque, Thomas a déclaré que les conditions visaient à protéger les consommateurs contre les escroqueries tout en réduisant la capacité des criminels à exploiter les entreprises de distributeurs automatiques de crypto-monnaies.
Les escroqueries aux distributeurs automatiques de crypto ont causé des pertes de millions
Les autorités ont également documenté des cas où des escrocs ont dirigé des victimes vers des distributeurs automatiques de crypto pour transférer de l'argent.
La police de Tasmanie a signalé en juillet 2025 que 15 victimes avaient perdu environ 2,5 millions de dollars australiens à cause d'escroqueries impliquant des distributeurs automatiques de crypto. La victime moyenne avait 65 ans et a perdu environ 165 000 dollars australiens, tandis qu'une personne a perdu 750 000 dollars australiens.
Le sergent-détective Turner a déclaré que certaines victimes ont subi des conséquences qui ont affecté leurs plans de retraite et les ont forcées à vendre des actifs avant de dépendre des prestations d'aide sociale.
La police a identifié des escroqueries sentimentales, des fraudes à l'investissement, l'usurpation d'identité d'autorités gouvernementales et des escroqueries au support technique parmi les méthodes utilisées contre les victimes. Dans de tels cas, les fraudeurs ont persuadé ou fait pression sur les victimes pour qu'elles déposent de l'argent liquide aux distributeurs automatiques de crypto et envoient les actifs numériques résultants à des portefeuilles contrôlés par les escrocs.
Les transferts ont créé un problème supplémentaire pour les victimes car les transactions de crypto-monnaie envoyées à un portefeuille contrôlé par un escroc ne peuvent généralement pas être annulées via les mécanismes disponibles pour certains transferts financiers traditionnels.
La réponse de l'Australie s'est arrêtée avant l'approche adoptée de l'autre côté de la mer de Tasman. La Nouvelle-Zélande a annoncé une interdiction des distributeurs automatiques de crypto en juin 2025 dans le cadre de mesures visant à empêcher les criminels de convertir de l'argent liquide illicite en actifs numériques.
Les autorités australiennes se sont plutôt orientées vers des limites plus strictes, des vérifications des clients et une supervision réglementaire des opérateurs.
AUSTRAC a élargi les exigences de transfert de crypto
Les exigences réglementaires pour les entreprises de crypto australiennes ont continué à évoluer en dehors du secteur des distributeurs automatiques également.
À partir du 1er juillet 2026, la règle de voyage crypto de l'Australie a introduit des exigences de données supplémentaires pour les transferts d'actifs virtuels traités par les entreprises réglementées. Le cadre d'AUSTRAC couvre des services tels que l'échange de crypto vers fiat et de crypto vers crypto, les transferts d'actifs virtuels, la garde et certains services liés aux offres de jetons.
Selon les directives du régulateur, les entreprises traitant les transferts couverts doivent collecter, vérifier et transmettre des informations spécifiques sur les parties impliquées dans une transaction.
Pour les transferts impliquant des portefeuilles auto-hébergés, AUSTRAC exige que l'institution émettrice détermine si le portefeuille récepteur est de garde ou auto-hébergé. Bien que les informations ne doivent pas être transmises à une autre institution lorsqu'aucun autre intermédiaire réglementé n'existe, l'entreprise doit toujours collecter et vérifier les informations sur le payeur et obtenir les informations pertinentes sur le bénéficiaire et de traçage.
Les exigences s'appliquent en parallèle du système existant de déclaration de renseignements financiers de l'Australie. AUSTRAC a précédemment déclaré avoir reçu plus de 2 millions de déclarations de transactions seuil et plus de 450 000 déclarations de soupçons au cours de la période de déclaration précédente.
Les pratiques de déclaration de Cryptolink avaient déjà attiré l'attention des autorités de régulation des mois avant la suspension la plus récente, avec l'engagement exécutoire d'octobre 2025 exigeant que l'entreprise corrige les lacunes identifiées par le groupe de travail sur les crypto-monnaies d'AUSTRAC.
L'entreprise a payé l'amende associée de 56 340 dollars australiens, tandis que sa dernière suspension d'enregistrement VASP de trois mois a pris effet le 9 août.
