L'Autriche a infligé à Bitpanda une amende de 70 000 € (82 000 $) pour violation du règlement de l'Union européenne sur les marchés de crypto-actifs, ce qui en fait la première sanction finale publiée par le régulateur autrichien en vertu de la MiCA.
Résumé
- La FMA autrichienne a infligé à Bitpanda une amende de 70 000 € pour violation des règles de divulgation et de marketing de la MiCA.
- Bitpanda n'a pas soumis un livre blanc sur les crypto-actifs requis au moins 20 jours ouvrables avant la publication.
- La société a également distribué du matériel marketing avant la publication du livre blanc et a omis les mentions obligatoires et les coordonnées.
- La sanction a été prononcée dans le cadre d'une procédure accélérée et constitue la première amende finale publiée par la FMA en vertu de la MiCA.
L'Autorité autrichienne des marchés financiers a déclaré vendredi que Bitpanda n'avait pas soumis un livre blanc sur les crypto-actifs requis au moins 20 jours ouvrables avant sa publication, tandis que d'autres violations concernaient du matériel marketing diffusé avant ou sans les mentions requises par les règles de l'UE.
L'amende MiCA de Bitpanda couvre les violations du livre blanc et du marketing
Selon les conclusions de la FMA, une violation concernait le calendrier du livre blanc sur les crypto-actifs de Bitpanda. La MiCA exige que le document soit soumis au régulateur national compétent au moins 20 jours ouvrables avant sa publication.
Bitpanda n'a pas respecté ce délai, selon l'autorité. La société a également diffusé une communication marketing avant la publication du livre blanc requis.
Les exigences en matière de marketing constituaient une autre partie de l'affaire. Le régulateur a déclaré qu'une communication distincte ne contenait pas la mention obligatoire indiquant clairement que le matériel n'avait pas été examiné ou approuvé par une autorité compétente.
L'amende de 70 000 € a été traitée dans le cadre d'une procédure accélérée, et la FMA a indiqué que la décision qui en résulte est définitive. Cette action publiée met en œuvre les pouvoirs de contrôle du régulateur en vertu de la MiCA après que l'UE a achevé la transition des systèmes nationaux d'enregistrement des crypto-actifs vers son cadre commun.
La MiCA exige que les entreprises et les émetteurs soumis à ses règles de divulgation fournissent aux investisseurs des informations prescrites sur les crypto-actifs et suivent des normes spécifiques lors de leur publicité. Les livres blancs et les communications marketing associées font partie de ces exigences, ainsi que les règles régissant les prestataires de services de crypto-actifs autorisés.
Bitpanda opère déjà sous autorisation MiCA
La sanction intervient après que Bitpanda a déjà obtenu les approbations réglementaires lui permettant de fournir des services de crypto-actifs dans toute l'Union européenne.
Comme précédemment rapporté par crypto.news, l'Autorité fédérale allemande de surveillance financière a accordé à Bitpanda une licence MiCA en janvier 2025, donnant à l'entreprise fondée à Vienne accès au système de passeport de l'UE.
Le cadre permet à une entreprise autorisée dans un État membre de fournir des services couverts dans d'autres pays de l'UE sans obtenir une licence de crypto distincte dans chaque juridiction. Bitpanda a déclaré à l'époque que cette approbation soutiendrait ses opérations de détail et institutionnelles dans tout le bloc.
D'ici mai 2026, Bitpanda opérait également avec des licences MiCA en Allemagne et à Malte tout en fournissant une infrastructure de crypto à d'autres sociétés financières. Sa position réglementaire a été citée lorsque IG prévoyait d'utiliser Bitpanda pour la liquidité, la connectivité de trading et les données de marché dans le cadre de son expansion européenne dans les crypto-actifs.
La sanction autrichienne concerne le respect des obligations de la MiCA liées au livre blanc et aux communications marketing identifiées par la FMA ; l'avis publié par le régulateur indique que la procédure a été menée dans le cadre d'un processus accéléré et que la décision de sanction est devenue définitive.
L'application de la MiCA a dépassé la date limite de transition de juillet
Cette action intervient quelques semaines après l'expiration de la date limite finale de transition de la MiCA de l'UE le 1er juillet, faisant passer les entreprises qui opéraient sous d'anciens systèmes nationaux d'enregistrement dans le régime d'autorisation commun du bloc.
Un rapport MiCA du 29 juin a détaillé comment la fin de la période de grand-père de 18 mois signifiait que les sociétés de crypto ne pouvaient plus compter sur les enregistrements nationaux antérieurs une fois leurs fenêtres de transition applicables fermées.
En vertu de la MiCA, les bourses, les courtiers, les dépositaires et autres prestataires de services sur crypto-actifs concernés doivent satisfaire à des exigences comprenant la gouvernance, la sauvegarde des actifs des clients, la sécurité informatique et les normes de divulgation. L'autorisation d'un État membre de l'UE peut ensuite être utilisée pour fournir des services dans d'autres parties du bloc grâce au passeport.
Les données de licence publiées après la date limite ont montré qu'un grand nombre d'entreprises n'avaient pas terminé le processus. Une analyse du 11 août basée sur les données de TRM Labs a révélé que seulement 281 des 1 343 prestataires de services de crypto-actifs identifiés dans l'Espace économique européen avaient obtenu l'autorisation MiCA avant le 1er juillet, laissant 1 062 sans approbation dans l'ensemble de données.
TRM a déclaré que les entreprises sans autorisation devraient quitter le marché, restructurer leurs opérations ou transférer leurs clients à un fournisseur autorisé. L'Allemagne représentait 55 autorisations dans l'ensemble de données, tandis que la France et les Pays-Bas en avaient chacun 29 et Malte 20.
Les données ont également montré comment le passeport sépare le pays où une entreprise sert ses clients du régulateur responsable de son autorisation d'origine. Les fournisseurs agréés, notamment Bitpanda, Coinbase et Kraken, ont pu opérer sur plusieurs marchés européens à partir de bases réglementaires différentes.
L'Autriche traite davantage de demandes MiCA
La FMA autrichienne a également traité des demandes d'entreprises de crypto cherchant à établir une base réglementée dans le pays.
Bitget EU, par exemple, a déposé sa demande MiCAR en Autriche le 17 juin, plaçant son opération européenne prévue sous l'examen du même régulateur qui a émis la pénalité Bitpanda.
Bitget a déclaré que sa demande avait été soumise en vertu du règlement (UE) 2023/1114 et que le calendrier, la portée et le résultat restaient soumis à l'évaluation de la FMA. La société avait choisi Vienne comme siège européen prévu, le bureau devant gérer la conformité, la gouvernance et la coordination de surveillance pour son opération dans l'UE.
Le dépôt ne constituait pas une approbation réglementaire, et Bitget a spécifiquement déclaré que son annonce ne devait pas être interprétée comme un soutien ou une confirmation de la FMA. Le régulateur autrichien exige que les entreprises cherchant à être autorisées en tant que prestataires de services sur crypto-actifs soumettent leurs demandes en vertu de l'article 62 de la MiCA.
