Le Financial Crimes Enforcement Network du Trésor américain a lié environ 12,7 milliards de dollars d'activités financières suspectes à des escroqueries à l'investissement en actifs numériques, principalement menées depuis des complexes d'escroquerie à l'étranger, sur la base de près de 34 000 rapports déposés sur plus de deux ans.
Résumé
- FinCEN a lié environ 12,7 milliards de dollars d'activités suspectes à des escroqueries à l'investissement en crypto après avoir examiné 33 904 rapports déposés de septembre 2023 à décembre 2025.
- Les entreprises de services monétaires, principalement des sociétés de crypto, ont déposé 55 % des rapports et signalé 5,5 milliards de dollars, tandis que les banques ont signalé 6,4 milliards de dollars supplémentaires.
- Les escrocs ont utilisé au moins 22 actifs numériques, mais les produits ont généralement été convertis en stablecoins et presque exclusivement en USDT avant d'être transférés via des protocoles DeFi ou des échanges à l'étranger.
- Les personnes âgées apparaissent dans environ 25 % des rapports, tandis que les victimes dans les 50 États ont financé les pertes via des comptes de retraite, des prêts hypothécaires, la valeur nette de leur logement et des prêts personnels.
- De nombreuses opérations étaient liées à des complexes d'escroquerie au Cambodge, au Laos et en Birmanie, où des centaines de milliers de travailleurs ont été victimes de traite via de fausses offres d'emploi.
Le Financial Crimes Enforcement Network a déclaré jeudi que son analyse couvrait 33 904 rapports de la loi sur le secret bancaire déposés par environ 1 300 institutions financières entre le 8 septembre 2023 et le 31 décembre 2025, donnant aux régulateurs une vue sur la façon dont l'argent circulait à travers les banques, les entreprises de crypto et les sociétés de valeurs mobilières alors que les victimes étaient attirées dans des programmes d'investissement frauduleux.
FinCEN a décrit ces opérations comme des escroqueries à l'investissement en actifs numériques, parfois appelées « abattage de porcs », « appâts romantiques » ou « stratagèmes de confiance en cryptomonnaie ». Les groupes criminels utilisent couramment de fausses identités et relations pour gagner la confiance des victimes avant de les orienter vers des investissements cryptographiques frauduleux.
L'activité identifiée dans les rapports a touché des victimes dans les 50 États et plusieurs territoires américains.
Les sociétés de crypto et les banques ont signalé des milliards d'activités frauduleuses
Les entreprises de services monétaires ont soumis 55 % des rapports examinés par FinCEN et ont identifié 5,5 milliards de dollars d'activités suspectes. La plupart des entreprises de ce groupe étaient des entreprises d'actifs numériques.
Les banques représentaient 41 % des déclarations et ont signalé 6,4 milliards de dollars, tandis que les sociétés de valeurs mobilières et autres institutions financières constituaient la part restante, avec 784,5 millions de dollars signalés.
Les déclarations ont augmenté tout au long de la période couverte par l'analyse. Le nombre mensuel de rapports a augmenté en moyenne de 10,9 %, tandis que le montant des activités suspectes signalées a augmenté en moyenne de 18 %.
En octobre 2023, les institutions financières ont soumis 590 rapports impliquant 485,7 millions de dollars. En décembre 2025, le total mensuel était passé à 2 482 rapports couvrant 833,5 millions de dollars.
FinCEN a mis en garde contre le fait de considérer le total de 12,7 milliards de dollars comme une mesure directe des pertes des victimes. Les rapports d'activités suspectes peuvent inclure des transactions tentées, des transferts signalés par plus d'une institution et des erreurs des déclarants, créant ainsi la possibilité d'un double comptage. L'augmentation des déclarations peut provenir en partie de l'utilisation accrue du terme de recherche introduit dans l'alerte de 2023 de l'agence sur les escroqueries de type « abattage de porcs ».
Les opérateurs d'escroqueries ont utilisé des actifs numériques familiers au lieu de créer des jetons spécifiquement pour la fraude. Au moins 22 cryptomonnaies sont apparues dans les rapports, Ethereum, l'USDT de Tether et l'USDC de Circle étant parmi les actifs les plus couramment identifiés.
Quel que soit l'actif initialement acheté par les victimes, l'analyse de la blockchain citée par FinCEN a révélé que les produits étaient généralement convertis en stablecoins, presque exclusivement en USDT. Les fonds étaient ensuite acheminés via des protocoles de finance décentralisée ou des plateformes d'échange d'actifs numériques en dehors des États-Unis.
L'utilisation répétée des mêmes adresses de collecte a fourni une autre piste. Certaines institutions financières ont identifié des adresses recevant des transferts de plusieurs victimes en même temps, les aidant à relier des transactions apparemment distinctes au même réseau d'escroquerie.
L'utilisation de stablecoins est apparue à plusieurs reprises dans des actions d'application de la loi impliquant le même type de fraude. Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, le Secret Service américain a travaillé avec Coinbase pour retracer et récupérer des USDT liés à des stratagèmes d'abattage de porcs en 2025. Le ministère de la Justice a demandé la saisie de 225 millions de dollars en USDT après que les enquêteurs ont lié les fonds à des réseaux de fraude d'Asie du Sud-Est.
FinCEN constate que les Américains plus âgés n'ont pas été ciblés de manière disproportionnée
Les Américains plus âgés apparaissaient dans environ un quart des rapports d'activités suspectes, proche de leur part dans la population américaine.
FinCEN a constaté une exploitation des personnes âgées dans environ 25 % des déclarations, contre 24,4 % de la population âgée de 60 ans ou plus. Sur la base de cette comparaison, l'agence a conclu que les adultes plus âgés n'étaient ni victimes de manière disproportionnée ni privés de fonds de manière disproportionnée dans l'ensemble de données.
Les dommages financiers pouvaient encore être graves. Le FBI a enregistré 4,8 milliards de dollars de pertes dues à la fraude chez les Américains de plus de 60 ans en 2024, un chiffre cité plus tard par des sénateurs qui ont introduit la loi GUARD pour fournir des ressources pour le traçage de la blockchain par les forces de l'ordre locales.
Les victimes finançaient souvent les transferts avec de l'argent en dehors de leurs économies régulières. FinCEN a trouvé des cas impliquant des comptes de retraite, des marges de crédit sur valeur domiciliaire, des deuxièmes hypothèques et des prêts personnels. Une femme a transféré près de 640 000 dollars de son fonds de retraite, tandis qu'une autre victime a perdu plus d'un million de dollars en six mois.
L'agence a consacré une partie de son analyse au tribut psychologique des stratagèmes, avertissant que certaines victimes pourraient courir un risque d'automutilation après avoir découvert que leur argent a été volé. FinCEN a orienté les personnes en crise vers la ligne de vie 988 Suicide and Crisis Lifeline.
Les complexes d'escroquerie d'Asie du Sud-Est reposent sur des travailleurs victimes de traite
Bon nombre des organisations criminelles identifiées par les autorités opèrent à partir de complexes à l'échelle industrielle au Cambodge, au Laos et en Birmanie, où les travailleurs peuvent être recrutés via de fausses offres d'emploi avant d'être confinés et forcés de participer à la fraude.
Les Nations Unies ont estimé que des centaines de milliers de personnes ont été victimes de la traite vers de telles opérations, tandis qu'Interpol a averti que le modèle des centres d'escroquerie s'est répandu au-delà de l'Asie du Sud-Est.
Les transactions en cryptomonnaies liées à la traite des êtres humains ont fortement augmenté en 2025. Une étude de Chainalysis de février 2026 a révélé que les paiements liés à la traite via la cryptomonnaie ont augmenté de 85 % au cours de l'année sur les services suivis, y compris les recruteurs de main-d'œuvre associés aux complexes d'escroquerie d'Asie du Sud-Est. Les stablecoins, les réseaux de blanchiment et les plateformes de dépôt régionales figuraient parmi les canaux de paiement identifiés par la société d'analyse de la blockchain.
Les autorités ont depuis poursuivi l'infrastructure financière soutenant les complexes. En mars, le FBI et la police thaïlandaise ont gelé environ 580 millions de dollars en cryptomonnaies et saisi environ 8 000 téléphones lors d'une opération contre des groupes organisés d'abattage de porcs accusés de cibler des Américains.
Les réseaux peuvent s'étendre au-delà des personnes qui contactent directement les victimes. FinCEN a déclaré que les opérateurs de centres d'escroquerie utilisent des « marchés de garantie » en ligne pour acheter des services, notamment des outils de hameçonnage, des comptes en ligne et le blanchiment d'argent. Les blanchisseurs d'argent professionnels peuvent créer des sociétés écrans et des comptes financiers, recruter des mules et acheminer des stablecoins via des échanges en dehors des États-Unis.
Huione, basée au Cambodge, est devenue l'un des exemples les plus marquants de cette infrastructure. Les autorités chinoises ont pris en charge un ancien président du groupe Huione en avril après que le réseau a été lié à plus de 89 milliards de dollars de transactions en cryptomonnaies. Les autorités américaines avaient précédemment désigné le groupe Huione comme une préoccupation majeure de blanchiment d'argent en raison de son rôle présumé dans le traitement des produits liés aux escroqueries en Asie du Sud-Est et à d'autres activités illicites.
Les autorités américaines ont élargi leurs efforts pour récupérer les produits de la fraude
Les agences américaines ont de plus en plus utilisé le traçage de la blockchain, le gel des avoirs et la coopération avec les forces de l'ordre étrangères pour poursuivre les fonds liés aux complexes.
FinCEN a déclaré que son programme de réponse rapide a intercepté 1,8 milliard de dollars depuis 2015 et récupéré un peu plus d'un milliard de dollars pour 5 790 victimes américaines. Le programme permet à l'agence de partager rapidement des renseignements financiers avec les unités de renseignement financier étrangères et de demander une intervention avant que les transferts frauduleux présumés ne soient déplacés au-delà de toute récupération.
La dernière alerte de l'agence donne aux institutions financières des indicateurs pour identifier les transactions liées aux centres d'escroquerie et encourage le partage volontaire d'informations en vertu de l'article 314(b) du USA PATRIOT Act. FinCEN a déclaré qu'un tel partage peut aider les institutions à identifier les activités impliquant le blanchiment d'argent tout en offrant aux participants qualifiés des protections en matière de responsabilité.
L'ampleur des mesures d'application a continué d'augmenter en 2026. Les procureurs américains ont poursuivi des réseaux accusés de combiner fraude à l'investissement et travail forcé, y compris le Prince Group basé au Cambodge. Les autorités ont demandé la confiscation de plus de 127 000 Bitcoin liés à son fondateur Chen Zhi, tandis que les procureurs ont allégué que des travailleurs confinés dans des centres d'escroquerie étaient forcés de contacter des victimes potentielles et de les orienter vers des investissements frauduleux en cryptomonnaie.
En janvier, les autorités cambodgiennes ont détenu Chen et l'ont transféré en Chine. Les autorités américaines et britanniques l'ont accusé, lui et le Prince Group, d'implication dans une fraude à la cryptomonnaie, un blanchiment d'argent et des opérations de travail forcé, allégations que la société a niées.
