FinCEN relie 12,7 milliards de dollars à des escroqueries cryptographiques orchestrées depuis des complexes asiatiques

Le réseau de lutte contre les crimes financiers du département du Trésor a lié environ 12,7 milliards de dollars d'activités financières suspectes à des escroqueries d'investissement en crypto-monnaies organisées depuis des complexes en Asie du Sud-Est, dans uneanalyse et unealerte publiées jeudi.

Environ 1 300 institutions ont déposé les 33 904 rapports, couvrant la période de septembre 2023 à décembre 2025. Les entreprises de services monétaires, principalement des sociétés de crypto-monnaies, ont déposé 55 % des rapports et signalé 5,5 milliards de dollars. Les banques ont déposé 41 % et signalé 6,4 milliards de dollars. Les sociétés de valeurs mobilières représentaient le reste, soit 784,5 millions de dollars.

Les dépôts ont augmenté en moyenne de 10,9 % par mois et les montants signalés de 18 %, passant de 590 rapports valant 485,7 millions de dollars en octobre 2023 à 2 482 rapports valant 833,5 millions de dollars en décembre 2025. FinCEN précise que cette hausse peut refléter en partie une adoption plus large du terme de recherche issu de son alerte de 2023, et que les totaux peuvent compter deux fois les transferts, les paiements tentés et les erreurs des déclarants.

Les escrocs ont utilisé au moins 22 actifs numériques différents, le plus souvent Ethereum, USDT et USDC, et se sont rarement embêtés avec des jetons inventés. Quelle que soit la monnaie achetée à l'origine par la victime, l'analyse de la blockchain a montré que les produits étaient presque toujours convertis en stablecoins et presque exclusivement en USDT, puis transférés via des protocoles DeFi ou des échanges hors des États-Unis. Les escrocs ont également réutilisé des adresses de collecte pour plusieurs victimes à la fois, ce qui a permis à certaines entreprises de repérer le schéma.

L'exploitation des personnes âgées est apparue dans environ 25 % des signalements, contre 24,4 % de la part de la population âgée de 60 ans et plus, ce qui amène FinCEN à conclure que les adultes plus âgés ne sont ni victimes ni volés de manière disproportionnée. Le FBI a compté 4,8 milliards de dollars de pertes dues à la fraude parmi les Américains de plus de 60 ans en 2024, un chiffre que les sénateurs ont cité en présentant le GUARD Act, un projet de loi visant à financer le traçage de la blockchain pour les polices locales. Les victimes se trouvaient dans les 50 États.

Les pertes ont été financées à partir de comptes de retraite, de marges de crédit sur valeur domiciliaire, de deuxièmes hypothèques et de prêts personnels. Une femme a envoyé près de 640 000 $ de son fonds de retraite ; une autre a perdu plus d'un million de dollars en six mois.

FinCEN a consacré une section du rapport à l'automutilation, notant que les victimes sont parfois à risque après avoir découvert la fraude, et les a orientées vers le 988 Suicide and Crisis Lifeline.

Les composés se trouvent principalement au Cambodge, au Laos et en Birmanie, avec un personnel que les Nations Unies estiment à des centaines de milliers de personnes, dont beaucoup y ont été trafiqués via de fausses offres d'emploi. Interpol a averti que le modèle se propage bien au-delà de l'Asie du Sud-Est, et les autorités américaines ont saisi plus de 25 millions de dollars liés à de tels stratagèmes cette année.

Depuis 2015, le programme de réponse rapide de FinCEN a intercepté 1,8 milliard de dollars et récupéré un peu plus d'un milliard de dollars pour 5 790 victimes américaines.