L’Agence fédérale d’enquête du Pakistan a créé une unité dédiée aux enquêtes sur les cryptomonnaies, alors que le pays met en place un système plus large de réglementation et de contrôle des actifs numériques.
Résumé
- La FIA du Pakistan a créé une unité spécialisée dans les cryptomonnaies pour enquêter sur les cas de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
- La nouvelle unité fonctionnera aux côtés de la PVARA alors que le Pakistan étend la supervision des actifs numériques sous licence.
- Les responsables souhaitent également que les agences de cybercriminalité et de lutte contre les stupéfiants créent des équipes dédiées aux enquêtes criminelles liées aux cryptomonnaies.
La nouvelle unité est rattachée au Centre national de commandement et de contrôle (NC3) de la FIA et enquêtera sur l’utilisation présumée des cryptomonnaies dans le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres crimes, a rapporté Dawn. Cette décision sépare les enquêtes criminelles du travail de l’Autorité pakistanaise de réglementation des actifs virtuels, qui supervise le secteur réglementé des actifs numériques du pays.
Muhammad Athar Waheed, directeur de l’aile de lutte contre le terrorisme de la FIA, a déclaré que la PVARA reste responsable de la réglementation des actifs numériques, tandis que la FIA se concentrera sur les activités criminelles potentielles impliquant les cryptomonnaies. Il a également appelé l’Agence nationale d’enquête sur la cybercriminalité et la Force de lutte contre les stupéfiants à créer des équipes spécialisées similaires pour les cas de cybercriminalité et de drogue impliquant des actifs numériques.
La FIA renforce ses capacités dédiées aux enquêtes sur les cryptomonnaies
L’équipe d’enquête sur les cryptomonnaies fait partie d’une mise à niveau plus large du NC3 de la FIA. Le centre de commandement regroupe plusieurs fonctions d’enquête et de surveillance sur une seule plateforme. Cela comprend les équipes de lutte contre le blanchiment d’argent, la surveillance des frontières, la coordination du renseignement, les patrouilles cybernétiques, les enquêtes sur le dark web et la coopération avec Interpol.
Les responsables ont déclaré que le système permet à l’agence de coordonner les affaires entre ses bureaux et de surveiller les enquêtes en temps réel. La FIA introduit également de nouvelles règles visant à terminer les enquêtes dans des délais définis. Un responsable a déclaré que « beaucoup de nouvelles choses sont en préparation » alors que l’agence continue d’étendre sa capacité d’enquête.
Cette décision de l’agence intervient alors que les gouvernements et les organismes d’application de la loi du monde entier intensifient leur attention sur la manière dont les criminels déplacent des fonds via les actifs numériques. Les transactions en cryptomonnaies restent visibles sur les blockchains publiques dans de nombreux cas, mais les enquêteurs ont souvent besoin d’outils et de formations spécialisés pour tracer les fonds à travers les portefeuilles, les échanges, les ponts et différents réseaux.
Au Pakistan, la nouvelle unité de la FIA donne aux forces de l’ordre une équipe spécifiquement dédiée à ce travail. Pendant ce temps, la PVARA continuera à gérer les licences et la supervision plutôt que les enquêtes criminelles. Cela crée des rôles distincts pour la réglementation du marché et l’application de la loi alors que le Pakistan développe son cadre formel pour les cryptomonnaies.
Le Pakistan élargit son marché réglementé des actifs numériques
Le lancement fait suite à des mois de changements dans les règles pakistanaises sur les cryptomonnaies. La loi sur les actifs virtuels de 2026 a établi la PVARA comme autorité fédérale responsable de la supervision des prestataires de services d’actifs virtuels, y compris les échanges, les dépositaires, les courtiers et les émetteurs de jetons. Le régulateur a également travaillé sur des normes opérationnelles pour les entreprises cherchant à servir les utilisateurs locaux.
Comme crypto.news l’a précédemment rapporté, la Banque d’État du Pakistan a également autorisé en avril les banques réglementées à fournir des comptes aux sociétés d’actifs numériques agréées par la PVARA. Les banques doivent vérifier les licences, surveiller les comptes et garder les fonds des clients séparés de l’argent de l’entreprise. Elles doivent également continuer à respecter les exigences de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
La décision bancaire a suivi l'effort antérieur du Pakistan pour amener les plateformes de trading internationales dans un marché agréé. Comme précédemment rapporté, PVARA a invité les bourses mondiales et autres fournisseurs de services d'actifs virtuels à demander l'approbation pour opérer dans le pays. Les candidats doivent fournir des informations sur les antécédents de conformité, les systèmes de sécurité, les détails financiers et les plans d'affaires locaux.
Ces mesures réglementaires ont créé une voie formelle pour l'activité cryptographique agréée tandis que la FIA développe des outils pour enquêter sur les crimes présumés. Les deux systèmes remplissent des fonctions différentes : PVARA établit et applique les règles pour les entreprises enregistrées, tandis que les forces de l'ordre enquêtent sur les violations possibles du droit pénal.
Les stablecoins et le Bitcoin restent dans les plans du Pakistan
Le Pakistan a également exploré des utilisations plus larges pour les systèmes financiers basés sur la blockchain. Comme crypto.news l'a rapporté, le gouvernement a signé un accord en janvier avec SC Financial Technologies, une filiale de World Liberty Financial, pour étudier l'utilisation possible du stablecoin USD1 pour les paiements transfrontaliers.
Le pays a également discuté de plans pour une réserve de Bitcoin détenue par l'État et de l'utilisation de l'électricité excédentaire pour le minage de Bitcoin et les centres de données d'intelligence artificielle. Les discussions politiques antérieures ont également couvert la coopération avec des entreprises cryptographiques internationales alors que le Pakistan cherchait à amener davantage d'activités d'actifs numériques dans un système réglementé.
Cependant, l'expansion rapide du secteur a également attiré une attention accrue sur les contrôles de la criminalité financière. La Banque d'État exige que les institutions réglementées signalent les activités suspectes conformément aux règles existantes de lutte contre le blanchiment d'argent, tandis que la nouvelle unité de la FIA enquêtera sur les cas où les autorités soupçonnent que les actifs numériques ont joué un rôle dans une activité criminelle.
La dernière décision du Pakistan ajoute donc une couche dédiée aux forces de l'ordre à son cadre cryptographique en développement. PVARA continuera de superviser les entreprises agréées, tandis que l'unité spécialisée de la FIA se concentrera sur l'utilisation criminelle présumée des actifs numériques. D'autres agences fédérales pourraient également créer leurs propres équipes spécialisées dans la cryptographie si elles suivent la recommandation faite par le directeur de l'aile de lutte contre le terrorisme de la FIA.
