En bref
- L'Agence fédérale d'enquête du Pakistan a mis en place une unité spécialisée dans les enquêtes sur les cryptomonnaies pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme via les actifs numériques.
- Cette unité est intégrée au nouveau Centre national de commandement et de contrôle de la FIA et enquêtera sur l'utilisation criminelle des cryptomonnaies, tandis que l'Autorité pakistanaise de réglementation des actifs virtuels (PVARA) s'occupe de la réglementation.
- Cela marque le volet répressif d'une poussée nationale rapide en faveur des cryptomonnaies, qui a notamment levé l'interdiction bancaire, prévu des licences pour les bourses et courtisé des entreprises liées à Trump.
Les principaux enquêteurs fédéraux du Pakistan ont mis en place une unité dédiée pour lutter contre la criminalité liée aux cryptomonnaies, renforçant ainsi le volet répressif d'une démarche nationale visant à adopter les actifs numériques.
L'Agence fédérale d'enquête (FIA) a établi une unité d'enquête sur les cryptomonnaies dans son Centre national de commandement et de contrôle (NC3) nouvellement opérationnel, ciblant le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme via les monnaies virtuelles, a déclaré le chef de la lutte contre le terrorisme de l'agence.
Le directeur de la Direction de la lutte contre le terrorisme de la FIA, le Dr Muhammad Athar Waheed, a déclaré au média local Dawn que l'unité enquêterait sur l'utilisation criminelle des cryptomonnaies, tandis que l'Autorité pakistanaise de réglementation des actifs virtuels (PVARA), récemment créée, reste l'organisme chargé de réglementer les actifs numériques. Il a exhorté deux autres agences – l'Agence nationale d'enquête sur la cybercriminalité et la Force anti-stupéfiants – à créer des unités similaires pour contrer l'utilisation des cryptomonnaies dans la cybercriminalité et le trafic de drogue, et a déclaré que de nouvelles règles étaient en cours d'élaboration pour clôturer les enquêtes dans des délais fixes.
Le centre NC3 regroupe les outils de lutte contre la criminalité financière de la FIA sur une seule plateforme, notamment les bureaux d'enquête sur le blanchiment d'argent et les monnaies virtuelles, un point de coordination Interpol, et des unités pour le renseignement en sources ouvertes, la patrouille cybernétique et l'enquête sur le dark web.
Le Pakistan et les cryptomonnaies
Le Pakistan, qui se classe troisième dans l'Indice mondial d'adoption des cryptomonnaies 2025 de Chainalysis, a agi rapidement pour formaliser le secteur. Islamabad a levé l'interdiction bancaire de huit ans sur les cryptomonnaies, créé la PVARA, commencé à délivrer des licences pour les bourses de cryptomonnaies et exploré la tokenisation des actifs de l'État.
Il a également intégré les cryptomonnaies dans sa diplomatie avec Washington, concluant un accord avec une filiale de World Liberty Financial – l'entreprise de cryptomonnaies de la famille Trump – pour explorer l'utilisation de son stablecoin USD1 pour les paiements transfrontaliers.
Cette étreinte a rencontré un obstacle en juin, lorsque l'influent séminaire Jamia Darul Uloom Karachi a déclaré que la cryptomonnaie n'est pas une « richesse » selon la loi islamique et donc pas un moyen de paiement valide — une fatwa qui a jeté le doute sur les plans du gouvernement. Le président de la PVARA, Bilal bin Saqib, a depuis demandé au séminaire de faire la distinction entre les jetons purement spéculatifs et les instruments adossés à des actifs tels que les stablecoins entièrement réservés et les sukuk enregistrés sur la blockchain, déclarant à Reuters que le Pakistan pourrait « montrer la voie au monde en matière de finance numérique conforme à la charia ».
Pour l'instant, l'unité de la FIA donne à Islamabad un bras de force pour correspondre à ses ambitions réglementaires — même si la question de savoir si la cryptomonnaie est autorisée ou non, aux yeux des érudits religieux du pays, reste en suspens.
