Des fraudeurs se font passer pour des régulateurs européens pour profiter de l'échéance du MiCA

Des fraudeurs se font passer pour des régulateurs européens et des bourses de cryptomonnaies afin de voler des clients pris dans la fermeture d'entreprises non agréées, ont indiqué des autorités de surveillance de tout le bloc auFinancial Times.

Les entreprises qui ont manqué la date limite du 1er juillet pour obtenir une licence en vertu du règlement européen sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) opèrent désormais illégalement et doivent demander à leurs clients de retirer ou de transférer leurs avoirs. Seules 323 entreprises figurent sur le registre que l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), le régulateur des marchés de l'UE, a mis à jour fin juillet, tandis que le fournisseur de données VASPnet estimait le mois dernier que plus de 1 700 entreprises non agréées devraient cesser leurs activités.

Cela a placé un grand nombre de personnes dans la position de transférer précipitamment des fonds vers un fournisseur inconnu, ce qui est précisément le moment que les criminels attendent. « Ce moment est une opportunité pour les fraudeurs plus que d'habitude », a déclaré Stéphane Pontoizeau, directeur exécutif à l'Autorité des marchés financiers (AMF), le régulateur des marchés français, au FT.

L'AMF a enregistré des cas de fraudeurs se faisant passer pour son propre personnel, demandant aux clients d'entreprises non agréées de transférer leurs actifs vers un site Web factice. L'ESMA a déclaré être au courant de « pratiques frauduleuses impliquant l'utilisation abusive du logo et de l'identité de l'ESMA », y compris des documents falsifiés utilisés pour promouvoir des arnaques. Le régulateur néerlandais, l'Autoriteit Financiële Markten, a déclaré que les traders devraient traiter toute demande de tiers de transférer des fonds avec prudence et la vérifier par rapport au site Web officiel et à l'application du fournisseur.

L'AMF a refusé de fixer une date de cessation d'activité agressive pour les entreprises non agréées opérant en France, estimant que l'urgence artificielle est ce qui pousse les gens vers les arnaques, et a exhorté les clients à prendre leur temps pour choisir un fournisseur de remplacement. Pontoizeau a déclaré que le régulateur transmettra les cas aux forces de l'ordre lorsque des criminels se font passer pour lui ou pour des entreprises agréées.

Comment la date limite a été respectée

MiCA a remplacé une mosaïque de régimes nationaux par une autorisation unique valable dans les 27 États membres, et sa période de transition s'est terminée le 1er juillet. Coinbase, Kraken et OKX figurent parmi les entreprises agréées.

Binance est la plus grande entreprise sans licence. Elle a retiré sa demande en Grèce en juin après des rapports indiquant que le régulateur la rejetterait, et a déclaré qu'elle chercherait une approbation ailleurs. Le régulateur espagnol des valeurs mobilières a exclu toute prolongation quelques jours avant la date limite.

Chainalysis estime les pertes dues aux escroqueries et fraudes cryptographiques à 17 milliards de dollars l'année dernière, une projection basée sur les tendances historiques, contre 6 milliards de dollars cinq ans plus tôt. L'usurpation d'identité est parmi les catégories à la croissance la plus rapide qu'elle suit.