Taïwan a proposé le partage obligatoire des informations clients pour tous les transferts de plateformes cryptographiques nationales, avec de nouvelles exigences de la règle de voyage prévues pour commencer en octobre.
Résumé
- Taïwan a proposé le partage obligatoire des informations clients pour tous les transferts de plateformes cryptographiques nationales à partir d'octobre.
- Les transferts supérieurs à 30 000 dollars taïwanais nécessiteraient une identification supplémentaire de l'expéditeur, tandis que les plateformes réceptrices devraient vérifier les détails du bénéficiaire.
- La Commission de surveillance financière prévoit d'étendre les exigences de la règle de voyage aux transferts transfrontaliers de VASP d'ici la fin 2027.
- La proposition s'appuie sur la nouvelle loi taïwanaise sur les actifs virtuels, qui a introduit un cadre de licence complet pour les entreprises cryptographiques en juillet.
Selon la Commission de surveillance financière de Taïwan (FSC), les projets d'amendements publiés mardi exigeraient que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) échangent des informations clients pour chaque transfert entre plateformes cryptographiques nationales, quelle que soit la valeur de la transaction.
Le régulateur a déclaré que les transferts supérieurs à 30 000 dollars taïwanais (environ 930 dollars) seraient soumis à des exigences d'identification supplémentaires avant de pouvoir être traités.
La proposition exigerait également que les VASP récepteurs vérifient que les détails du bénéficiaire fournis par la plateforme d'envoi correspondent aux informations détenues dans leurs propres dossiers. La FSC a déclaré que les amendements entreront dans une consultation publique de 30 jours avant l'adoption de toute règle finale.
Taïwan élargit les exigences de la règle de voyage
Dans le cadre du cadre proposé, les plateformes traitant des transferts supérieurs au seuil de 30 000 NT$ devraient transmettre des informations clients plus détaillées.
Pour les expéditeurs individuels, la FSC a déclaré que les plateformes doivent fournir la date de naissance et l'adresse résidentielle du client en plus des informations de transfert existantes. Les expéditeurs corporatifs devraient plutôt divulguer leur numéro d'identification officiel et leur adresse commerciale enregistrée.
Les plateformes réceptrices ne seraient plus limitées à accepter les informations transmises. La proposition exige qu'elles comparent les informations du bénéficiaire reçues du VASP d'origine avec leurs propres dossiers clients avant de compléter la transaction.
Le régulateur a également décrit la prochaine phase du déploiement. Alors que les changements d'octobre s'appliquent aux transferts entre plateformes cryptographiques taïwanaises, la FSC a déclaré qu'elle avait l'intention d'étendre le même cadre aux transactions impliquant des VASP nationaux et étrangers d'ici la fin 2027.
Les règles cryptographiques de Taïwan ont dépassé l'enregistrement AML
La dernière proposition fait suite à la récente refonte du cadre réglementaire des cryptomonnaies à Taïwan.
En juillet 2026, Taïwan a adopté la loi sur les services d'actifs virtuels, remplaçant le précédent modèle d'enregistrement anti-blanchiment d'argent par un système de licence couvrant les bourses, les plateformes de trading, les dépositaires, les fournisseurs de transfert et d'autres entreprises cryptographiques. La législation a également introduit des normes opérationnelles couvrant la cybersécurité, la séparation des actifs clients, les contrôles internes, les rapports financiers et la conduite sur le marché.
En vertu de la loi, les entreprises cryptographiques doivent obtenir l'approbation de la FSC avant de fonctionner, tandis que les entreprises déjà enregistrées sous le régime AML précédent de Taïwan ont reçu une période de transition pour obtenir des licences complètes.
La législation a également introduit des règles dédiées pour les émetteurs de stablecoins. Avant d'émettre des jetons à Taïwan, les entreprises devront obtenir l'approbation de la FSC et de la banque centrale de Taïwan tout en maintenant des réserves entièrement adossées détenues en fiducie et soumises à des audits et à des exigences de divulgation publique.
En plus des licences, la loi sur les services d'actifs virtuels a établi des sanctions pénales pour les activités cryptographiques non autorisées, l'émission illégale de stablecoins, la fraude et la manipulation du marché, remplaçant ce qui avait été un cadre de conformité largement axé sur la lutte contre le blanchiment d'argent.
Les plans antérieurs de la règle de voyage ont rencontré des obstacles de mise en œuvre
Taïwan avait déjà intégré les dispositions de la règle de voyage dans ses réglementations anti-blanchiment en 2021, mais les exigences n'ont jamais été mises en œuvre.
La FSC a déclaré que les différences dans les approches réglementaires entre les juridictions, les normes incompatibles de partage d'informations et les défis techniques liés à la connexion des systèmes transfrontaliers ont empêché les autorités de mettre en pratique le cadre à l'époque.
Le régulateur prévoit désormais d'introduire d'abord des exigences nationales avant de les étendre aux transferts internationaux au cours de l'année prochaine.
Par ailleurs, le Groupe d'action financière (GAFI) a rapporté en juillet que la mise en œuvre de la règle de voyage a continué de s'étendre à l'échelle mondiale. Selon l'organisme international de normalisation, 83 % des juridictions interrogées ont maintenant adopté une législation sur la règle de voyage, contre 73 % en 2025.
Malgré cette augmentation, le GAFI a déclaré que la mise en œuvre reste inégale car de nombreuses juridictions sont toujours confrontées à des défis d'application et opérationnels après l'adoption du cadre juridique.
La surveillance des crypto-monnaies est devenue un axe politique plus important
La politique crypto de Taïwan s'est étendue bien au-delà des exigences de licence et de lutte contre le blanchiment d'argent au cours de l'année écoulée.
En décembre 2025, le ministère de la Justice a révélé qu'il détenait 210,45 BTC et d'autres crypto-monnaies saisies lors d'enquêtes pénales, notamment des stablecoins, de l'Ether, du BNB, du Tron et du Livepeer. Le ministère a déclaré que les actifs restent sous la garde du gouvernement tandis que les autorités évaluent des options telles que des enchères publiques, sans qu'aucune décision finale n'ait été prise concernant leur cession.
Cette divulgation a également suscité un débat au sein du parlement taïwanais après que le législateur Ko Ju-Chun a exhorté les décideurs politiques à étudier si le Bitcoin pourrait servir de partie des actifs de réserve stratégique du pays.
À peu près au même moment, la banque centrale de Taïwan a demandé un rôle formel dans la supervision des émetteurs de stablecoins, arguant que la gestion des réserves et les risques du système de paiement nécessitaient une surveillance directe en plus de la FSC. Bon nombre de ces propositions ont ensuite été intégrées dans la loi sur les actifs virtuels adoptée en juillet, donnant à la banque centrale la responsabilité des approbations de stablecoins avec le régulateur financier.
