La Securities and Exchange Commission de Thaïlande a proposé de nouvelles règles exigeant que les opérateurs d'actifs numériques collectent, vérifient et conservent les informations liées aux transferts de crypto dans le cadre de son cadre prévu de règle de voyage.
Résumé
- La SEC de Thaïlande a proposé une règle de voyage exigeant que les opérateurs d'actifs numériques collectent et vérifient les informations liées aux transferts de crypto.
- Les opérateurs devraient vérifier la propriété ou le contrôle des portefeuilles auto-hébergés et effectuer des vérifications sur les contreparties et les fournisseurs de services.
- Les enregistrements de transactions devraient être conservés pendant au moins cinq ans, avec un accès réglementaire immédiat requis pendant les deux premières années.
- La proposition est conçue pour améliorer le traçage des transactions et empêcher que les services de crypto ne soient utilisés pour le blanchiment d'argent et les crimes liés à la technologie.
Selon la SEC de Thaïlande, le projet de notification exigerait que les opérateurs établissent des systèmes de gestion des risques pour les transferts et réceptions d'actifs numériques, leur donnant suffisamment d'informations pour identifier les transactions pouvant impliquer un blanchiment d'argent ou un crime lié à la technologie.
La proposition couvre les transferts entre clients et fournisseurs de services réglementés ainsi que les transactions impliquant des portefeuilles auto-hébergés. Les opérateurs devraient collecter des informations sur les clients et leurs contreparties, examiner les fournisseurs de services utilisés de l'autre côté d'une transaction et conserver des enregistrements soutenant chaque transfert pendant au moins cinq ans.
Pour les deux premières années de la période de conservation, les informations de transaction devraient rester dans un format permettant aux autorités de surveillance de les récupérer ou de les inspecter immédiatement.
La règle de voyage de Thaïlande étendrait les vérifications aux portefeuilles auto-hébergés
Une des exigences s'appliquerait lorsque les clients envoient ou reçoivent des actifs numériques de portefeuilles auto-hébergés.
Dans de tels cas, les opérateurs agréés devraient vérifier que le client possède le portefeuille ou a l'autorité de le contrôler. Les vérifications de contrepartie s'étendraient aux opérateurs d'actifs numériques ou à d'autres fournisseurs de services impliqués dans les transferts.
La SEC a déclaré que les contrôles proposés visent à fournir suffisamment d'informations pour tracer la route financière d'une transaction d'actifs numériques et permettre d'examiner, de prévenir ou d'intercepter les activités suspectes.
Des exigences similaires de partage d'informations font partie du cadre de règle de voyage utilisé internationalement pour les contrôles anti-blanchiment. Le Groupe d'action financière a étendu ses normes de règle de voyage aux actifs virtuels et aux fournisseurs de services d'actifs virtuels en 2019.
Comme crypto.news l'a précédemment expliqué, le cadre exige que les fournisseurs de services de crypto couverts collectent, partagent et conservent des informations d'identification sur les expéditeurs et les destinataires. La norme étend un contrôle anti-blanchiment développé à l'origine pour les transferts financiers traditionnels aux actifs numériques.
Le projet de Thaïlande attribue des obligations distinctes selon la position d'un opérateur dans une transaction.
Un opérateur d'actifs numériques émetteur devrait envoyer des informations sur le cédant et le cessionnaire avec l'instruction de transfert à l'opérateur d'actifs numériques bénéficiaire.
Lorsqu'un opérateur intermédiaire se trouve sur la route de la transaction, ses qualifications doivent être vérifiées et d'autres étapes prescrites doivent être prises pour que la route puisse être suivie en continu.
Les opérateurs recevant des actifs numériques feraient face à des exigences de gestion des risques correspondantes, y compris la collecte d'informations sur le cédant et le cessionnaire lorsque les actifs arrivent d'un opérateur émetteur ou d'un client.
La SEC et l'AMLO coordonnent les règles de transfert de crypto
La proposition fait suite au travail entre la SEC et l'Office anti-blanchiment de Thaïlande alors que les autorités développent des contrôles pour les transactions financières suspectes.
Le sous-comité thaïlandais sur la connectivité des données financières pour améliorer la surveillance des transactions financières suspectes a précédemment résolu que la SEC et l'AMLO devraient préparer des directives pour les entreprises d'actifs numériques. L'AMLO a séparément préparé des règles en vertu de la loi anti-blanchiment du pays.
La SEC a déclaré avoir coordonné avec l'AMLO lors de l'établissement des exigences proposées afin que les informations accompagnent les transferts d'actifs numériques et puissent être utilisées pour la surveillance des transactions.
Avant de préparer le dernier projet, le régulateur a mené une consultation initiale sur les principes entre mars et avril 2026. La plupart des parties concernées ont accepté le cadre proposé et ont soumis des commentaires, que la SEC a pris en compte lors de l'affinement des exigences.
La surveillance du blanchiment d'argent s'est intensifiée dans le secteur des actifs numériques en Thaïlande. En juillet, la Banque de Thaïlande et la SEC ont commencé à examiner les transactions en stablecoins après que les autorités ont identifié des activités USDT de grande valeur qui auraient contourné les canaux normaux de déclaration financière.
L'examen a utilisé l'analyse de données pour examiner les transactions inhabituelles alors que les autorités enquêtaient sur des liens potentiels avec le blanchiment d'argent, les jeux d'argent en ligne et d'autres activités liées à l'économie grise de la Thaïlande.
Les autorités ont examiné au-delà des transactions traitées directement via les plateformes réglementées. Une opération mondiale d'INTERPOL rapportée en juillet a abouti à 5 811 arrestations dans 97 pays et territoires et a intercepté 293 millions de dollars d'avoirs illicites.
Les autorités thaïlandaises impliquées dans l'opération ont découvert un réseau suspect de blanchiment de crypto qui a déplacé les produits d'escroqueries sentimentales via des échanges de jetons inter-chaînes. Un portefeuille lié à l'enquête avait traité plus de 122,5 millions de dollars, selon les détails de l'opération.
La règle de voyage elle-même a évolué vers des formes plus strictes sur plusieurs marchés asiatiques. La Corée du Sud a approuvé des modifications en août qui supprimeront son seuil de transfert et exigeront le partage d'informations pour chaque transfert entre les prestataires de services d'actifs virtuels nationaux enregistrés.
Taïwan a emprunté une voie similaire. Sa Commission de surveillance financière a proposé un partage d'informations obligatoire pour les transferts entre les plateformes de crypto nationales, avec des exigences prévues pour commencer en octobre.
La Thaïlande renforce la surveillance des sociétés de crypto agréées
Les contrôles de transfert proposés par la Thaïlande interviennent alors que la SEC élabore plusieurs autres règles pour le secteur national des actifs numériques.
En juillet, le régulateur a déposé une plainte pénale contre Bitkub Online et deux anciens administrateurs pour des déclarations réglementaires fausses présumées liées à une cyberattaque de 2021.
L'attaque a entraîné la perte d'actifs numériques évalués à environ 1,7 milliard de bahts, soit 50 millions de dollars. La SEC a allégué que les rapports déposés entre le 10 mai et le 30 octobre 2021 ne rendaient pas compte avec précision de la réduction des avoirs en actifs numériques de Bitkub après que les attaquants ont volé 16 crypto-monnaies.
Bitkub a déclaré avoir retardé la divulgation de l'attaque car elle voulait empêcher une panique bancaire et a ensuite remplacé les actifs volés, laissant les clients sans pertes. La plainte de la SEC concernait les informations soumises aux régulateurs après l'incident.
Les contrôles réglementaires se sont étendus tandis que la Thaïlande continue de développer de nouvelles voies pour l'investissement en crypto réglementé.
Le 31 août, la SEC a proposé des règles qui ouvriraient les dérivés de crypto étrangers aux investisseurs de détail via des intermédiaires agréés lorsque les produits répondent à des exigences spécifiées.
Les contrats éligibles devraient avoir des caractéristiques comparables aux produits autorisés en Thaïlande et utiliser des dispositifs de compensation centraux réglementés à l'étranger. D'autres dérivés de crypto étrangers resteraient limités aux investisseurs institutionnels selon la proposition.
La dernière proposition sur les dérivés fait suite à la décision de la Thaïlande plus tôt en 2026 de reconnaître les crypto-monnaies comme actifs sous-jacents éligibles en vertu de sa loi sur le commerce des dérivés. Le régulateur et la Bourse de produits dérivés de Thaïlande ont depuis élaboré des exigences pour les contrats à terme et options liés à la crypto.
Une autre consultation en avril visait à simplifier les règles sur les dérivés de crypto en permettant aux entreprises d'actifs numériques agréées de demander des licences de dérivés sans créer d'entités juridiques distinctes.
Les exigences actuelles obligent les entreprises à créer une entité distincte pour les opérations de dérivés, ce qui entraîne des coûts opérationnels et de conformité supplémentaires.
La Thaïlande élabore des règles pour des produits cryptographiques plus réglementés
La Thaïlande a également fait avancer ses projets d'ETF cryptographiques au comptant.
En août, les régulateurs ont fait avancer les règles pour les ETF Bitcoin et Ether au stade de projet, proposant que les fonds cotés localement maintiennent une exposition nette moyenne d'au moins 80 % de leur valeur liquidative à leur cryptomonnaie sous-jacente sur chaque exercice comptable.
Bitcoin et Ether seraient initialement les seules cryptomonnaies éligibles. Les dépositaires nationaux d'actifs numériques resteraient l'option de garde principale, bien que la SEC puisse autoriser des dépositaires étrangers qualifiés lorsqu'elle juge leur utilisation nécessaire.
Le cadre permettrait aux ETF cryptographiques établis localement de négocier sur la Bourse de Thaïlande, offrant aux investisseurs une exposition via des comptes de titres sans qu'ils aient à gérer directement des portefeuilles de cryptomonnaies.
La Thaïlande avait déjà reconnu les cryptomonnaies comme actifs sous-jacents pour les produits dérivés réglementés en février, ouvrant la voie à des produits basés sur des actifs tels que Bitcoin. Ce changement a donné aux régulateurs et à la Bourse des contrats à terme de Thaïlande une base légale pour développer des contrats à terme et des options liés aux cryptomonnaies.
Pour la proposition de règle de voyage, la SEC a déclaré que les exigences visent à améliorer le traçage des transactions et à empêcher que les entreprises agréées ne soient utilisées pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme sans imposer une charge excessive aux opérateurs.
Le régulateur a publié le projet de notification sur son site Web et le portail juridique de la Thaïlande et a invité les entreprises d'actifs numériques, les autres parties concernées et le public à soumettre leurs commentaires via les canaux de consultation jusqu'au 10 juillet 2026.
