Zorganizowane grupy przestępcze w Irlandii przechowują prywatne klucze do kryptowalut i frazy seed w wynajmowanych skarbcach wraz z gotówką i dobrami luksusowymi, ponieważ przestępcy rozpraszają swoje aktywa w różnych formach, według szefa krajowego Biura ds. Aktywów Przestępczych.
Podsumowanie
- Irlandzkie gangi przestępcze przechowują prywatne klucze do kryptowalut i frazy seed w wynajmowanych skarbcach wraz z gotówką, zegarkami i innymi wartościowymi przedmiotami.
- Irlandzkie Biuro ds. Aktywów Przestępczych poinformowało, że użycie kryptowalut wśród grup przestępczych pozostaje stosunkowo podstawowe, a gotówka nadal dominuje w handlu narkotykami.
- Irlandia przygotowuje się do nowych unijnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, obejmujących duże transakcje gotówkowe, dostawców usług kryptowalutowych i inne regulowane podmioty.
- CAB zrealizowało ponad 130 milionów euro z zajętych 6000 BTC od hodowcy konopi, podczas gdy władze nadal pracują nad portfelami.
Sunday Independent poinformował, że detektyw nadinspektor Michael Gubbins, który kieruje Biurem ds. Aktywów Przestępczych, powiedział, że śledczy napotkali tę praktykę podczas własnych spraw i poruszyli tę kwestię z Irlandzkim Komitetem Sterującym ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.
Gubbins powiedział, że wynajmowane skarbce mogą zawierać poświadczenia dostępu do portfeli kryptowalutowych wraz z aktywami tradycyjnie kojarzonymi z dochodami z przestępstwa.
„Mogą to być klucze do kryptowalut, gotówka, zegarki, a nawet paszporty” – powiedział. „Ponownie, to z naszego doświadczenia, co widzieliśmy w tych sprawach”.
Prywatne klucze umożliwiają użytkownikom autoryzację transakcji z portfeli kryptowalutowych, a fraza seed może być użyta do przywrócenia dostępu do portfela. Utrata któregokolwiek z nich może trwale uniemożliwić właścicielowi dostęp do środków, podczas gdy osoba, która je zdobędzie, może przejąć kontrolę nad powiązaną kryptowalutą.
Irlandzkie gangi przestępcze rozpraszają aktywa między kryptowaluty i gotówkę
Gubbins powiedział, że grupy przestępcze zwróciły się ku kryptowalutom częściowo, aby rozproszyć ryzyko zajęcia ich aktywów, oraz ponieważ wierzą, że aktywa cyfrowe zapewniają anonimowość.
„Wierzą, że jest z tym związana anonimowość” – powiedział.
Szef CAB wskazał na wady używania kryptowalut przez przestępców, w tym zmienność cen oraz możliwość utraty haseł lub innych poświadczeń potrzebnych do dostępu do ich portfeli.
Pomimo zwiększonej obecności w dochodzeniach, Gubbins opisał użycie kryptowalut wśród irlandzkich grup przestępczych jako „nadal dość podstawowe”. Gotówka nadal dominuje w dochodach generowanych przez przestępczość zorganizowaną, szczególnie w handlu narkotykami.
„To nadal biznes gotówkowy dla tych, którzy zajmują się handlem narkotykami” – powiedział.
Irlandia już zidentyfikowała aktywa cyfrowe jako znaczące ryzyko przestępczości finansowej. Jak wcześniej informowało crypto.news, Ministerstwo Finansów sklasyfikowało aktywa kryptowalutowe jako „bardzo znaczące” ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w swojej Krajowej Ocenie Ryzyka na 2026 rok.
Ocena wymieniła ryzyka, w tym oszustwa związane z kryptowalutami, obchodzenie sankcji oraz trudności związane z egzekwowaniem podatków, podczas gdy rząd przedstawił plany dalszych standardów dotyczących źródeł środków związanych z kryptowalutami.
Irlandia po ocenie w sierpniu opublikowała swoją pierwszą krajową strategię AML, która obowiązuje do 2030 roku i kładzie dodatkowy nacisk na transakcje aktywami cyfrowymi obejmujące portfele samodzielnie hostowane oraz zagraniczne firmy kryptowalutowe.
Zgodnie z tymi ramami, regulowani dostawcy usług kryptowalutowych muszą przeprowadzać wzmożone kontrole niektórych transferów obejmujących prywatne portfele. W przypadku transferów powyżej 1000 euro firmy muszą podjąć kroki w celu oceny, czy klient jest właścicielem lub kontroluje dany adres samodzielnie hostowany.
Unijne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy zaostrzają kontrole gotówki i kryptowalut
Ustalenia zgłoszone przez CAB pojawiają się, gdy Irlandia przygotowuje się do kolejnego etapu unijnych ram przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Przepisy UE, które wejdą w życie w lipcu 2027 r., nałożą maksymalny limit 10 000 EUR na płatności gotówkowe za towary i usługi, chociaż państwa członkowskie mogą przyjąć niższe limity. Podmioty zobowiązane, obsługujące okazjonalne transakcje gotówkowe o wartości co najmniej 3 000 EUR, będą musiały zidentyfikować i zweryfikować klienta.
Dostawcy usług kryptoaktywów będą podlegać odrębnym wymogom należytej staranności wobec klienta na mocy tego rozporządzenia. Będą musieli przeprowadzać kontrolę klienta w przypadku okazjonalnych transakcji kryptoaktywami o wartości co najmniej 1 000 EUR, stosując środki identyfikacyjne do transakcji poniżej tego progu.
Ramy te obejmują dostawców usług kryptoaktywów, operatorów finansowania społecznościowego i kilka innych sektorów w zaktualizowanym unijnym systemie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Zawierają środki dotyczące samodzielnie hostowanych adresów krypto, wymagające od dostawców usług identyfikacji i oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z transferami z ich udziałem.
Irlandzki Komitet Sterujący ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy jest częścią przygotowań do tych zmian. Komitet, któremu przewodniczy Ministerstwo Finansów, skupia agencje, w tym Biuro ds. Aktywów Przestępczych, Centralny Bank Irlandii, Garda Síochána i Irlandzką Jednostkę Wywiadu Finansowego.
Okres przejściowy MiCA w Irlandii zakończył się w grudniu 2025 r., co oznacza, że firmy działające wcześniej na podstawie rejestracji krajowych potrzebowały zezwolenia w ramach ram rynków kryptoaktywów lub innej legalnej drogi, aby nadal świadczyć objęte usługi. Najnowsze irlandzkie zasady zgodności z przepisami dotyczącymi krypto od tego czasu kładą większy nacisk na transakcje z udziałem samodzielnie hostowanych portfeli.
Profesjonalni pralnie pieniędzy pozostają częścią irlandzkich siatek przestępczych
Według Gubbinsa, śledztwa CAB napotkały profesjonalnych pralni pieniędzy, którzy przenoszą środki w imieniu grup przestępczych.
Niektórzy operatorzy korzystają z hawali, nieformalnego systemu przekazu wartości, w którym pieniądze zdeponowane u jednego operatora w jednym kraju mogą być wypłacone przez innego operatora gdzie indziej bez fizycznego przekraczania granicy przez oryginalną gotówkę.
Gubbins powiedział, że profesjonalne usługi prania mogą pobierać prowizje w wysokości około 6%.
Podczas jednego śledztwa związanego z tym systemem CAB przejęło 230 000 EUR z depozytu sejfowego w prywatnej firmie skarbcowej.
Wykorzystanie skarbców na gotówkę, dobra luksusowe i poświadczenia krypto daje śledczym kolejny fizyczny element w sprawach dotyczących aktywów cyfrowych. Chociaż kryptowaluta sama w sobie istnieje w blockchainie, kontrola ostatecznie zależy od poświadczeń wymaganych do autoryzacji dostępu do powiązanego portfela.
Irlandzkie władze zmierzyły się z tym problemem bezpośrednio, próbując odzyskać jedno z największych zasobów kryptowalut przejętych w kraju.
CAB pracuje nad 6 000 BTC przejętych od hodowcy konopi
CAB próbuje uzyskać dostęp do 12 portfeli Bitcoin zawierających łącznie 6 000 BTC przejętych od skazanego hodowcy konopi Cliftona Collinsa w 2019 r.
Collins nabył Bitcoiny pod koniec 2011 r. i na początku 2012 r., korzystając z dochodów ze swojej działalności związanej z konopiami. Podzielił zasoby na 12 portfeli zawierających około 500 BTC każdy i zapisał klucze prywatne na papierze, a następnie ukrył je w aluminiowej nakrętce pokrowca na wędkę w wynajmowanej nieruchomości.
Sprzęt wędkarski zniknął po tym, jak nieruchomość została opróżniona po jego aresztowaniu, co uniemożliwiło władzom dostęp do Bitcoinów pomimo przejęcia aktywów.
Postęp nastąpił w marcu, kiedy CAB, współpracując z Europejskim Centrum Cyberprzestępczości Europolu, uzyskało dostęp do pierwszego portfela zawierającego 500 BTC. Europol zapewnił wiedzę techniczną i zasoby deszyfrujące do tej operacji, chociaż władze nie ujawniły, w jaki sposób odzyskały dostęp.
Drugi portfel z 500 BTC został zabezpieczony w maju, zwiększając odzyskaną kwotę do 1 000 BTC. Do lipca władze przejęły kontrolę nad kolejnymi 500 BTC, zwiększając łączną dostępną kwotę do 1 500 BTC.
Aktywność związana z zasobami trwała pod koniec sierpnia, kiedy kolejny portfel powiązany z Collinsem przeniósł 500 BTC o wartości prawie 40 milionów dolarów w tamtym czasie. Żadne oświadczenie CAB, Garda Síochána ani Europolu nie towarzyszyło tej transakcji, pozostawiając jej cel niepotwierdzony.
Gubbins powiedział Sunday Independent, że ponad 130 milionów EUR z około 360 milionów EUR zasobów zostało już zrealizowane, podczas gdy CAB kontynuuje pracę nad przejętymi portfelami.
Agencja zwróciła w zeszłym roku do irlandzkiego skarbu państwa prawie 15 milionów euro z odzyskanych aktywów.
