A agência de inteligência financeira da Austrália suspendeu as operações de caixas eletrônicos de criptomoedas da Cryptolink por três meses após encontrar falhas nos relatórios de transações e levantar preocupações contínuas sobre o manuseio de atividades de alto risco pela empresa.
Resumo
- Os 96 caixas eletrônicos de Bitcoin da Cryptolink foram suspensos por três meses devido a preocupações de conformidade.
- AUSTRAC citou falhas envolvendo relatórios de transações limítrofes e um pedido de informação não respondido.
- A Cryptolink pagou anteriormente uma penalidade de A$ 56.340 após supostas falhas de relatórios e avaliação de risco.
- A Austrália endureceu os controles de caixas eletrônicos de criptomoedas depois que as autoridades associaram as máquinas a golpes e riscos de lavagem de dinheiro.
De acordo com o Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações, o registro da Cryptolink como provedor de serviços de ativos virtuais foi suspenso a partir de 9 de agosto, impedindo a empresa de operar seus 96 caixas eletrônicos de Bitcoin durante o período de três meses.
O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, disse que o regulador permanecia preocupado com a capacidade da Cryptolink de gerenciar transações de alto risco por meio de seus caixas eletrônicos de criptomoedas. A ação mais recente segue uma medida executória imposta ao operador em outubro de 2025 devido a falhas de conformidade separadas identificadas pela Força-Tarefa de Criptomoedas da agência.
A Cryptolink opera máquinas que permitem que os clientes troquem dinheiro por Bitcoin, com a maioria de seus 96 caixas eletrônicos australianos localizados em grandes cidades, incluindo Sydney, Melbourne e Brisbane.
Caixas eletrônicos de criptomoedas da Cryptolink suspensos por falhas de relatórios
Ao delinear as razões para a suspensão, a AUSTRAC disse que a Cryptolink falhou em cumprir os requisitos básicos de relatórios, particularmente suas obrigações envolvendo relatórios de transações limítrofes.
A empresa também não respondeu a um pedido de informação do regulador, de acordo com a AUSTRAC.
"Como parte do nosso foco contínuo na moeda digital como um risco de lavagem de dinheiro, a AUSTRAC tem preocupações contínuas sobre a capacidade da empresa de gerenciar transações de alto risco por meio de seus CATMs", disse Thomas.
A Cryptolink já havia sido sujeita a ação regulatória antes da suspensão. Em outubro de 2025, a empresa celebrou uma medida executória com a AUSTRAC depois que a Força-Tarefa de Criptomoedas da agência identificou supostas violações envolvendo relatórios de transações atrasados e deficiências em suas avaliações de risco.
A AUSTRAC também emitiu à Cryptolink um aviso de infração no valor de A$ 56.340 como parte da ação de execução anterior. A empresa posteriormente pagou a penalidade.
A suspensão do registro por três meses agora impede a Cryptolink de fornecer os serviços de ativos virtuais registrados cobertos pela ordem, efetivamente tirando sua rede de caixas eletrônicos de Bitcoin na Austrália do ar durante o período de suspensão.
A Austrália endureceu os controles sobre caixas eletrônicos de criptomoedas
A suspensão da Cryptolink ocorre após mais de um ano de escrutínio regulatório do setor de caixas eletrônicos de criptomoedas da Austrália, que se expandiu rapidamente enquanto atraía a atenção das autoridades de crimes financeiros.
A Austrália tem o maior mercado de caixas eletrônicos de criptomoedas na região Ásia-Pacífico. Falando no National Press Club em Canberra em outubro de 2025, o Ministro de Assuntos Internos, Tony Burke, disse que o número de máquinas aumentou de 23 seis anos antes para cerca de 2.000.
Burke disse que a Austrália se tornou o terceiro maior mercado de caixas eletrônicos de criptomoedas do mundo na época, enquanto as autoridades haviam vinculado algumas atividades envolvendo as máquinas a golpes, fraudes, lavagem de dinheiro, transações ilícitas de drogas e outras atividades criminosas.
Citando dados da AUSTRAC, Burke disse que 85% dos fundos que passam por caixas eletrônicos de criptomoedas entre os usuários de maior volume estavam associados a golpes ou mulas de dinheiro.
A AUSTRAC começou a aumentar seu escrutínio dos operadores meses antes. Em março de 2025, a agência alertou os provedores de caixas eletrônicos de criptomoedas sobre a conformidade com as regras de combate à lavagem de dinheiro da Austrália antes de conduzir investigações direcionadas ao setor.
Em junho, o regulador introduziu um limite de transação em dinheiro de A$ 5.000 para depósitos e saques em caixas eletrônicos de criptomoedas. Os operadores também foram obrigados a realizar uma due diligence mais rigorosa do cliente e colocar avisos de golpes em suas máquinas.
Na época, Thomas disse que as condições foram destinadas a proteger os consumidores de golpes, ao mesmo tempo em que reduziam a capacidade de criminosos explorarem negócios de caixas eletrônicos de criptomoedas.
Golpes em caixas eletrônicos de criptomoedas causaram milhões em perdas
As autoridades também documentaram casos em que golpistas direcionaram vítimas a caixas eletrônicos de criptomoedas para transferir dinheiro.
A Polícia da Tasmânia relatou em julho de 2025 que 15 vítimas perderam cerca de A$ 2,5 milhões em golpes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas. A idade média das vítimas era de 65 anos e elas perderam cerca de A$ 165.000, enquanto uma pessoa perdeu A$ 750.000.
O sargento detetive Turner disse que algumas vítimas sofreram consequências que afetaram seus planos de aposentadoria e as forçaram a vender ativos antes de depender de pagamentos de assistência social.
A polícia identificou golpes de romance, fraudes de investimento, suplantação de autoridades governamentais e golpes de suporte técnico entre os métodos usados contra as vítimas. Nesses casos, os fraudadores persuadiram ou pressionaram as vítimas a depositar dinheiro em caixas eletrônicos de criptomoedas e enviar os ativos digitais resultantes para carteiras controladas pelos golpistas.
As transferências criaram um problema adicional para as vítimas porque transações de criptomoedas enviadas para uma carteira controlada por golpistas geralmente não podem ser revertidas pelos mecanismos disponíveis para algumas transferências financeiras tradicionais.
A resposta da Austrália ficou aquém da abordagem adotada do outro lado do Mar da Tasmânia. A Nova Zelândia anunciou uma proibição de caixas eletrônicos de criptomoedas em junho de 2025 como parte de medidas destinadas a impedir que criminosos convertam dinheiro ilícito em ativos digitais.
As autoridades australianas, em vez disso, avançaram para limites mais rígidos, verificações de clientes e supervisão regulatória dos operadores.
AUSTRAC expandiu os requisitos de transferência de criptomoedas
Os requisitos regulatórios para empresas australianas de criptomoedas continuaram a se desenvolver fora do setor de caixas eletrônicos também.
A partir de 1º de julho de 2026, a regra de viagem de criptomoedas da Austrália introduziu requisitos adicionais de dados para transferências de ativos virtuais realizadas por empresas regulamentadas. A estrutura da AUSTRAC abrange serviços incluindo troca de criptomoeda para moeda fiduciária e criptomoeda para criptomoeda, transferências de ativos virtuais, custódia e certos serviços relacionados a ofertas de tokens.
Sob a orientação do regulador, as empresas que lidam com transferências cobertas devem coletar, verificar e transmitir informações específicas sobre as partes envolvidas em uma transação.
Para transferências envolvendo carteiras de autocustódia, a AUSTRAC exige que a instituição remetente determine se a carteira receptora é de custódia ou autocustódia. Embora as informações não precisem ser repassadas a outra instituição quando não houver outro intermediário regulamentado, a empresa ainda deve coletar e verificar as informações do pagador e obter informações relevantes do beneficiário e de rastreamento.
Os requisitos se aplicam juntamente com o sistema existente de relatórios de inteligência financeira da Austrália. A AUSTRAC disse anteriormente que recebeu mais de 2 milhões de relatórios de transações de limite e mais de 450.000 relatórios de assuntos suspeitos durante o período de relatório anterior.
As práticas de relatórios da Cryptolink já haviam atraído atenção regulatória meses antes da suspensão mais recente, com o compromisso executável de outubro de 2025 exigindo que a empresa corrigisse deficiências identificadas pela Força-Tarefa de Criptomoedas da AUSTRAC.
A empresa pagou o aviso de infração associado de A$ 56.340, enquanto sua suspensão mais recente de registro de VASP por três meses entrou em vigor em 9 de agosto.
