Em resumo
- A Irlanda publicou sua primeira Estratégia Nacional de Combate à Lavagem de Dinheiro na quinta-feira, com regras de criptoativos entre as reformas que estabelece.
- Os elementos finais do Regulamento de Transferências de Fundos da UE trarão verificações aprimoradas em transferências envolvendo carteiras cripto privadas e due diligence mais rigorosa para empresas cripto estrangeiras.
- A estratégia baseia-se em um plano de ação de 30 pontos publicado em junho que prometia salvaguardas aprimoradas em torno de criptoativos e finanças digitais.
A Irlanda publicou sua primeira estratégia nacional de combate à lavagem de dinheiro na quinta-feira, incluindo medidas cripto direcionadas a carteiras mantidas fora de empresas regulamentadas.
A maior parte do Regulamento de Transferências de Fundos da UE já foi implementada na Irlanda, com o Departamento de Finanças afirmando que os elementos restantes introduzem novas obrigações para provedores de serviços de criptoativos, exigindo "verificações aprimoradas" em transferências envolvendo carteiras cripto privadas e due diligence mais rigorosa ao lidar com empresas cripto estrangeiras.
Tánaiste @SimonHarrisTD lançou hoje a primeira Estratégia Nacional de Combate à Lavagem de Dinheiro, Combate ao Financiamento do Terrorismo e Combate ao Financiamento da Proliferação da Irlanda.
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— Departamento de Finanças (@IRLDeptFinance) 13 de agosto de 2026
Esse mecanismo é a regra de viagem do GAFI, sob a qual informações sobre o originador e o beneficiário devem acompanhar uma transação. O documento da estratégia registra que ela chegou junto com a MiCA, que criou os provedores de serviços de criptoativos como uma categoria de entidade regulamentada em todo o bloco.
A Irlanda deu às empresas cripto menos espaço para se ajustar do que a maioria dos estados membros, permitindo uma janela de avô de 12 meses contra os 18 meses que o regulamento permite, de acordo com a lista da ESMA. Isso fechou no final de dezembro de 2025, então as novas obrigações recaem sobre empresas que já possuem autorização total. A MiCA entrou totalmente em vigor em todo o bloco em 1º de julho, e Bruxelas está se preparando para reabrir o livro de regras em 2027 para cobrir emissores de stablecoins não pertencentes à UE.
O Tánaiste e Ministro das Finanças, Simon Harris, disse que organizações criminosas estão explorando novas tecnologias, criptoativos e redes financeiras internacionais complexas para ocultar lucros, e que o lançamento envia a mensagem de que "a Irlanda não será um lugar seguro para lavar produtos do crime". A estratégia vai até 2030.
O documento de quinta-feira baseia-se num plano de ação de 30 pontos que o governo publicou em junho, juntamente com a sua Avaliação Nacional de Riscos, que nomeou o uso indevido de criptoativos entre as ameaças emergentes de crimes financeiros na Irlanda e prometeu "salvaguardas reforçadas em torno de criptoativos e finanças digitais".
Um padrão de cripto para operadores de jogos de azar
A medida doméstica mais concreta em relação a cripto foi estabelecida nesse plano de junho, que atribuiu à Autoridade Reguladora de Jogos de Azar da Irlanda a tarefa de estabelecer um padrão da indústria para aceitar atividades relacionadas a cripto como fonte de fundos, com due diligence para verificar se o dinheiro é legítimo. Está previsto para o segundo trimestre de 2027.
As medidas da Irlanda chegam dentro de um cronograma mais amplo da UE que se aperta ainda mais. O Regulamento Antilavagem de Dinheiro do bloco proíbe os provedores de serviços de criptoativos de fornecer ou manter contas anônimas de criptoativos, ou contas que permitam que transações sejam anonimizadas ou ainda mais obscurecidas, inclusive por meio de moedas que aumentam o anonimato. Essa proibição não se aplica a carteiras de autocustódia, isentando provedores de hardware, software e carteiras de autocustódia que não tenham acesso ou controle sobre elas. As regras se aplicam a partir de julho de 2027, fiscalizadas pela Autoridade Antilavagem de Dinheiro em Frankfurt.
Fora do bloco, o Reino Unido tem reformulado seu próprio regime, com o HM Treasury publicando reformas preliminares em setembro de 2025 que reduziriam o limite de notificação de mudança de controle para empresas de cripto de 25% para 10%.
A regra de viagem que a Irlanda está terminando de transpor vem do órgão sediado em Paris cujas recomendações classificam os quadros nacionais, e que tem pressionado os membros mais duramente em relação a cripto. Em um relatório de julho, o GAFI disse que plataformas de DeFi com controladores identificáveis já se enquadram em suas regras e devem ser supervisionadas como outras empresas financeiras, e constatou que quase 93% das jurisdições pesquisadas ainda não aplicaram os padrões a nenhum arranjo qualificado.
