O Gabinete da Coreia do Sul aprovou regras em 11 de agosto que removerão o mínimo de 1 milhão de won para verificações da Regra de Viagem de criptomoedas, estendendo os requisitos de compartilhamento de informações a todas as transferências entre provedores de serviços de ativos virtuais domésticos registrados.
Resumo
- A Coreia do Sul aplicará sua Regra de Viagem de criptomoedas a todas as transferências entre VASPs domésticos registrados.
- As exchanges receptoras devem obter informações do remetente e do destinatário, solicitando dados ou rejeitando transferências quando necessário.
- Transferências envolvendo exchanges estrangeiras e carteiras pessoais enfrentarão restrições baseadas em risco sob as alterações.
- Transações no valor de pelo menos 10 milhões de won envolvendo plataformas ou carteiras estrangeiras exigem monitoramento interno.
- As mudanças na Regra de Viagem entram em vigor seis meses após a promulgação, ao contrário das disposições de registro que começam em 20 de agosto.
A Comissão de Serviços Financeiros disse em seu comunicado oficial que a mudança visa impedir que os usuários evitem o escrutínio dividindo as transferências em valores menores.
A decisão completa um processo regulatório que começou no início deste ano. A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia propôs expandir a regra depois de descobrir que cerca de 60% das transferências entre VASPs domésticos estavam abaixo do limite existente de 1 milhão de won.
A Regra de Viagem de criptomoedas da Coreia do Sul cobrirá todos os valores
Sob o regime existente, o VASP remetente deve fornecer informações do originador e do beneficiário quando uma transferência doméstica atingir pelo menos 1 milhão de won. Uma vez que as alterações entrarem em vigor, esse mínimo desaparece e a obrigação se aplica independentemente do valor da transação.
As plataformas receptoras também assumirão responsabilidades mais claras. Elas devem garantir as informações fornecidas pelo remetente e podem solicitar informações ausentes ou rejeitar uma transferência quando os dados necessários não estiverem disponíveis. A FSC citou um caso suspeito de evasão envolvendo cerca de 200 milhões de won usados para comprar USDT antes de 216 retiradas serem feitas em valores abaixo de 1 milhão de won.
A expansão segue meses de debate regulatório. Como relatado anteriormente em cobertura anterior da indústria, a Aliança de Exchanges de Ativos Digitais da Coreia do Sul levantou preocupações sobre o ônus operacional criado pela proposta AML mais ampla.
Exchanges estrangeiras e carteiras pessoais enfrentam novos controles
As regras finais também criam uma estrutura baseada em risco para transferências entre VASPs coreanos registrados e exchanges estrangeiras ou carteiras pessoais. Transferências para plataformas estrangeiras classificadas como de baixo risco podem prosseguir, enquanto transações envolvendo outras exchanges estrangeiras ou carteiras pessoais geralmente exigirão que o remetente e o destinatário sejam a mesma pessoa. Transações de alto risco podem ser proibidas.
Os provedores também devem construir sistemas internos de monitoramento de transações suspeitas para transferências de pelo menos 10 milhões de won envolvendo VASPs estrangeiros ou carteiras pessoais. O requisito reflete preocupações regulatórias de que plataformas estrangeiras e carteiras privadas têm sido usadas para contornar os controles existentes de combate à lavagem de dinheiro.
Notavelmente, a abordagem final é mais suave do que um elemento da proposta de março. O rascunho anterior pedia que transferências de pelo menos 10 milhões de won envolvendo plataformas ou carteiras estrangeiras fossem relatadas à KoFIU independentemente do seu nível de risco. Após objeções da indústria, a versão final aprovada pelo Gabinete exige que os provedores operem seus próprios sistemas de monitoramento.
A Coreia vai além do limite atual dos EUA
A abordagem de limite zero da Coreia do Sul será diferente do modelo atual dos EUA. A orientação da FinCEN diz que a Regra de Viagem dos EUA geralmente se aplica a transferências qualificadas de US$ 3.000 ou mais. A Coreia do Sul, em vez disso, exigirá o compartilhamento de informações para cada transferência coberta de VASP doméstico assim que suas novas regras entrarem em vigor.
A mudança também se encaixa em esforços internacionais mais amplos para aumentar a rastreabilidade dos pagamentos. Os padrões atualizados da FATF exigem que os provedores de ativos virtuais obtenham e retenham informações do originador e do beneficiário. Em cobertura de conformidade anterior, diferentes limites entre jurisdições foram identificados como um desafio contínuo para exchanges que operam internacionalmente.
Quando as novas regras de transferência de criptomoedas começarão?
Os novos requisitos de transferência não começam em 20 de agosto. O FSC disse que as disposições de registro de VASP e as regras sobre sanções a ex-funcionários entram em vigor nessa data. A expansão da Regra de Viagem e outros requisitos de AML relacionados a transferências entrarão em vigor seis meses após a promulgação formal do decreto.
Os VASPs existentes também recebem um período de carência de um ano para certos novos requisitos que cobrem índices de endividamento, pessoal, infraestrutura de computadores e controles internos. O quadro de registro mais amplo permitirá que os reguladores examinem mais de perto a solidez financeira, as qualificações da alta administração e os acionistas majoritários.
As mudanças adicionam outra camada à supervisão crescente da Coreia do Sul sobre a atividade cripto transfronteiriça. Em cobertura transfronteiriça anterior, os legisladores já haviam se movido para criar requisitos de registro para empresas que lidam com transferências internacionais de ativos virtuais.
Para exchanges e usuários, a próxima data a observar é a promulgação formal do decreto, porque isso iniciará a contagem regressiva de seis meses para as novas regras de transferência. O KoFIU também planeja supervisão contínua dos VASPs à medida que as empresas atualizam seus sistemas para lidar com informações de identidade em transferências que anteriormente ficavam abaixo do limite.
