Taiwan propôs o compartilhamento obrigatório de informações de clientes para todas as transferências em plataformas de criptomoedas domésticas, com novos requisitos da Regra de Viagem programados para começar em outubro.
Resumo
- Taiwan propôs o compartilhamento obrigatório de informações de clientes para todas as transferências em plataformas de criptomoedas domésticas a partir de outubro.
- Transferências acima de NT$ 30.000 exigiriam identificação adicional do remetente, enquanto as plataformas receptoras devem verificar os detalhes do beneficiário.
- A Comissão de Supervisão Financeira planeja estender os requisitos da Regra de Viagem para transferências transfronteiriças de VASPs até o final de 2027.
- A proposta baseia-se na nova Lei de Ativos de Serviços Virtuais de Taiwan, que introduziu um quadro de licenciamento completo para empresas de criptomoedas em julho.
De acordo com a Comissão de Supervisão Financeira de Taiwan (FSC), as minutas de emendas divulgadas na terça-feira exigiriam que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) trocassem informações de clientes para cada transferência entre plataformas de criptomoedas domésticas, independentemente do valor da transação.
O regulador disse que transferências acima de 30.000 novos dólares taiwaneses (cerca de US$ 930) enfrentariam requisitos adicionais de identificação antes de serem processadas.
A proposta também exigiria que os VASPs receptores verificassem se os detalhes do beneficiário fornecidos pela plataforma de envio correspondem às informações mantidas em seus próprios registros. A FSC disse que as emendas entrarão em consulta pública de 30 dias antes que quaisquer regras finais sejam adotadas.
Taiwan expande os requisitos da Regra de Viagem
Sob o quadro proposto, as plataformas que lidam com transferências acima do limite de NT$ 30.000 precisariam transmitir informações de clientes mais detalhadas.
Para remetentes individuais, a FSC disse que as plataformas devem fornecer a data de nascimento e o endereço residencial do cliente, juntamente com as informações de transferência existentes. Remetentes corporativos precisariam divulgar seu número de identificação oficial e endereço comercial registrado.
As plataformas receptoras não estariam mais limitadas a aceitar informações transmitidas. A proposta exige que elas comparem as informações do beneficiário recebidas do VASP de origem com seus próprios registros de clientes antes de concluir a transação.
O regulador também delineou a próxima fase da implementação. Enquanto as mudanças de outubro se aplicam a transferências entre plataformas de criptomoedas taiwanesas, a FSC disse que pretende estender o mesmo quadro a transações envolvendo VASPs domésticos e estrangeiros até o final de 2027.
As regras de criptomoedas de Taiwan foram além do registro de AML
A proposta mais recente segue a recente reforma do quadro regulatório de criptomoedas de Taiwan.
Em julho de 2026, Taiwan aprovou a Lei de Ativos de Serviços Virtuais, substituindo o modelo anterior de registro de combate à lavagem de dinheiro por um sistema de licenciamento que cobre exchanges, plataformas de negociação, custodiantes, provedores de transferência e outros negócios de criptomoedas. A legislação também introduziu padrões operacionais que abrangem segurança cibernética, segregação de ativos de clientes, controles internos, relatórios financeiros e conduta de mercado.
Sob a lei, as empresas de criptomoedas devem obter aprovação da FSC antes de operar, enquanto as empresas já registradas sob o regime anterior de AML de Taiwan receberam um período de transição para garantir licenças completas.
A legislação também introduziu regras dedicadas para emissores de stablecoins. Antes de emitir tokens em Taiwan, as empresas precisarão de aprovação tanto da FSC quanto do banco central de Taiwan, mantendo reservas totalmente lastreadas mantidas em confiança e sujeitas a auditorias e requisitos de divulgação pública.
Juntamente com o licenciamento, a Lei de Ativos de Serviços Virtuais estabeleceu penalidades criminais para atividades de criptomoedas não licenciadas, emissão ilegal de stablecoins, fraude e manipulação de mercado, substituindo o que era em grande parte um quadro de conformidade focado em AML.
Planos anteriores da Regra de Viagem enfrentaram obstáculos de implementação
Taiwan já havia incorporado disposições da Regra de Viagem em seus regulamentos de combate à lavagem de dinheiro em 2021, mas os requisitos nunca foram implementados.
O FSC disse que diferenças nas abordagens regulatórias entre jurisdições, padrões incompatíveis de compartilhamento de informações e desafios técnicos na conexão de sistemas transfronteiriços impediram as autoridades de colocar o quadro em prática na época.
O regulador agora planeja introduzir requisitos domésticos primeiro antes de estendê-los a transferências internacionais no próximo ano.
Separadamente, o Grupo de Ação Financeira (GAFI) relatou em julho que a implementação da Regra de Viagem continuou a se expandir mundialmente. De acordo com o órgão internacional de definição de padrões, 83% das jurisdições pesquisadas agora promulgaram legislação sobre a Regra de Viagem, acima dos 73% em 2025.
Apesar do aumento, o GAFI disse que a implementação permanece desigual porque muitas jurisdições ainda enfrentam desafios de aplicação e operacionais após adotar o quadro legal.
A supervisão de criptomoedas tornou-se um foco político maior
A política de criptomoedas de Taiwan expandiu-se muito além dos requisitos de licenciamento e combate à lavagem de dinheiro no último ano.
Em dezembro de 2025, o Ministério da Justiça revelou que estava detendo 210,45 BTC e outras criptomoedas apreendidas durante investigações criminais, incluindo stablecoins, Ether, BNB, Tron e Livepeer. O ministério disse que os ativos permanecem sob custódia do governo enquanto as autoridades avaliam opções como leilões públicos, sem decisão final sobre sua alienação.
A divulgação também provocou debate no legislativo de Taiwan depois que o legislador Ko Ju-Chun instou os formuladores de políticas a estudar se o Bitcoin poderia servir como parte dos ativos de reserva estratégica do país.
Quase ao mesmo tempo, o banco central de Taiwan pediu um papel formal na supervisão de emissores de stablecoins, argumentando que a gestão de reservas e os riscos do sistema de pagamentos exigiam supervisão direta juntamente com o FSC. Muitas dessas propostas foram posteriormente incorporadas à Lei de Serviços de Ativos Virtuais aprovada em julho, dando ao banco central a responsabilidade sobre as aprovações de stablecoins juntamente com o regulador financeiro.
