Binance hat weiterhin einige Kunden in der Europäischen Union bedient und neu aufgenommen, mehr als zwei Monate nachdem die Frist für die MiCA-Lizenzierung des Blocks verstrichen war, und nutzt dabei regulatorische Bestimmungen und Offshore-Routing, während das Unternehmen anderswo eine Genehmigung anstrebt.
Zusammenfassung
- Binance bedient weiterhin einige EU-Kunden, obwohl die MiCA-Lizenzfrist am 1. Juli verstrichen ist und das Unternehmen seinen Antrag in Griechenland im Juni zurückgezogen hat.
- Die Börse hat sich auf die "Reverse Solicitation"-Bestimmung gestützt, um Kunden aufzunehmen, die von sich aus auf sie zukommen, während ein Teil des EU-Handels über eine Einheit in Abu Dhabi abgewickelt wurde.
- Die ESMA hat eine Bestätigung verlangt, dass Binance seine EU-Aktivitäten ordnungsgemäß abwickelt, während die Börse darauf hinarbeitet, eine MiCA-Genehmigung anderswo zu erhalten.
- Binance kontrollierte Ende August weiterhin mehr als 45% des weltweiten Spot-Handelsvolumens, während sein Anteil am Euro-Handel weitgehend unverändert blieb im Vergleich zur Zeit vor der MiCA-Frist.
Laut einem Bericht von Bloomberg ist die weltweit größte Krypto-Börse in Teilen des 27 Mitglieder umfassenden Blocks aktiv geblieben, obwohl sie im Juni ihren Antrag für griechische Märkte für Krypto-Assets zurückgezogen hat und in den Juli ohne die für EU-weite Aktivitäten erforderliche Genehmigung gegangen ist.
Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, sagten, dass Binance sich teilweise auf die "Reverse Solicitation"-Bestimmung von MiCA gestützt hat, die bestimmte Dienstleistungen erlaubt, wenn Kunden von sich aus auf ein nicht lizenziertes Krypto-Unternehmen zukommen, anstatt durch Marketing angesprochen zu werden. Binance hat die Bestimmung so interpretiert, dass es ihm erlaubt ist, neue Kunden aufzunehmen, die die Plattform eigenständig aufsuchen, so die Personen.
Der Handel für einige EU-basierte Kunden wurde laut dem Bericht unterdessen über eine Binance-Einheit in Abu Dhabi abgewickelt, wo das Unternehmen unter einem anderen regulatorischen Rahmen arbeitet.
Diese Vereinbarungen haben es Binance ermöglicht, einen Teil seines europäischen Geschäfts aufrechtzuerhalten, während es eine MiCA-Genehmigung anstrebt. Binance erklärte in einer Stellungnahme, dass es die Vorschriften in den Rechtsgebieten, in denen es tätig ist, einhält und sich weiterhin dafür einsetzt, in der EU auf einer "langfristigen, konformen Basis" Geschäfte zu machen.
"Wir arbeiten aktiv daran, MiCA-zugelassen zu werden, und betrachten dies als wichtigen Schritt, um den Nutzern einen konsistenten, regulierten und vertrauenswürdigen Service auf dem gesamten europäischen Markt zu bieten", so die Börse.
Binance hat einige EU-Kunden nach der MiCA-Frist behalten
Die anhaltende Präsenz von Binance folgt auf Monate der Unsicherheit darüber, was mit seinen europäischen Aktivitäten nach der Lizenzfrist am 1. Juli geschehen würde.
Crypto.news berichtete zuvor, dass Binance im August, mehr als sieben Wochen nach der Frist, weiterhin EU-Konten eröffnete. Tests in Österreich, Frankreich, Deutschland, Spanien und Belgien ergaben, dass einige neue Nutzer die Registrierung und Identitätsprüfung abschließen konnten, während Krypto-Einzahlungen auf aktiven Konten verfügbar blieben.
Ein Konto, das am 19. August mit einem europäischen Identitätsdokument und einer Wohnadresse erstellt wurde, wurde verifiziert und anschließend mit Kryptowährung aufgeladen. Binance fehlte weiterhin im Register der autorisierten Krypto-Anbieter der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA).
MiCA verlangt, dass Anbieter von Krypto-Dienstleistungen eine Genehmigung einer Regulierungsbehörde in einem EU-Mitgliedstaat einholen. Nach der Genehmigung kann eine Lizenz verwendet werden, um abgedeckte Dienstleistungen in den teilnehmenden Märkten des Blocks anzubieten.
Die ESMA hatte nicht autorisierte Anbieter vor der Frist angewiesen, die Aufnahme neuer EU-Kunden zu stoppen und verbleibende Dienstleistungen auf Schritte zu beschränken, die für den Ausstieg der Kunden erforderlich sind. Bis zum 1. Juli sollten diese Unternehmen ihre Abwicklungspläne umgesetzt haben.
Für Binance wirkte sich die Änderung je nach Wohnort der Kunden unterschiedlich aus. In Frankreich, Spanien, Italien, Polen, Schweden und Litauen, wo Binance zuvor lokale Einheiten unterhielt, erhielten Kunden laut Bloomberg mehrere E-Mails, in denen sie aufgefordert wurden, die Börse zu verlassen.
Die meisten betroffenen Konten waren auf Abhebungen beschränkt und nicht auf aktiven Handel, obwohl einige Kunden später unter Binances Interpretation der Reverse Solicitation zurückkehren durften.
Binance hatte den Kunden mitgeteilt, dass Vermögenswerte zugänglich bleiben würden, als die MiCA-Dienstleistungsänderungen am 1. Juli begannen. CEO Richard Teng sagte, betroffene Nutzer würden weiterhin Zugang zu zuvor mitgeteilten Optionen, einschließlich Abhebungen, haben.
Griechischer MiCA-Antrag endete vor einer Regulierungsentscheidung
Binance hatte versucht, seine MiCA-Genehmigung über Griechenland zu erhalten, was der Börse durch das Passportsystem der Verordnung Zugang zu Kunden in der gesamten EU verschafft hätte.
Seine Aussichten verschlechterten sich im Juni, als die Prüfung des Antrags zunahm. Die Hellenic Capital Market Commission sollte laut Bloomberg den Antrag von Binance auf einer Vorstandssitzung am 17. Juni prüfen, aber das Unternehmen zog den Antrag am 16. Juni zurück. Die Regulierungsbehörde erklärte, dass daher keine Entscheidung getroffen wurde.
Vor dem Rückzug behauptete Binance, keine formelle Andeutung erhalten zu haben, dass sein Antrag abgelehnt würde. Die Börse erklärte, sie glaube, die relevanten MiCA-Anforderungen erfüllt zu haben.
Bedenken hinsichtlich des griechischen Antrags waren Anfang Juni aufgekommen, als der Lizenzierungsprozess in Richtung Ablehnung ging, was die Fähigkeit von Binance gefährdete, EU-Kunden nach der Übergangsfrist weiterhin zu bedienen.
Die Präsidentin der Europäischen Zentralbank, Christine Lagarde, griff persönlich hinter den Kulissen ein, um die Genehmigung des Antrags zu verhindern, berichtete Bloomberg unter Berufung auf Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind. Die EZB lehnte eine Stellungnahme ab.
Berichte über Lagardes Beteiligung waren aufgetaucht, während Binances griechischer Lizenzantrag ins Stocken geriet vor Ablauf der Frist. Binance behauptete damals, dass sein Antrag die MiCA-Anforderungen erfülle, und warnte, dass Verzögerungen bei der Genehmigung den Wettbewerb und die Liquidität beeinträchtigen könnten.
Als der griechische Prozess in Schwierigkeiten geriet, erklärte Binance, dass es einen anderen EU-Weg verfolgen würde, falls der Antrag nicht vorankäme. Die Börse hat noch nicht öffentlich bestätigt, welcher Mitgliedstaat ihren nächsten Antrag bearbeiten könnte.
ESMA hat Details zu Binances EU-Abwicklung angefordert
Europäische Regulierungsbehörden haben weiterhin untersucht, wie die Börse Kunden ohne MiCA-Lizenz behandelt.
Die ESMA kontaktierte kürzlich Binance und forderte eine Bestätigung, dass das Unternehmen sein EU-Geschäft ordnungsgemäß abwickelt, berichtete Bloomberg unter Berufung auf Personen, die mit der Kommunikation vertraut sind. Die Behörde lehnte es ab, sich zu einem einzelnen Unternehmen zu äußern, und erklärte, dass nationale Regulierungsbehörden für die Verhängung von Sanktionen bei Nichteinhaltung verantwortlich seien.
Nina-Luisa Siedler, Dozentin an der Berliner Hochschule für Technik, die Unternehmen zur MiCA-Konformität berät, sagte gegenüber Bloomberg, dass das Nichterhalten einer Lizenz Binance nicht automatisch dazu zwinge, jedes Konto europäischer Kunden zu schließen.
„Die Tatsache, dass sie die Lizenz nicht erhalten haben, bedeutet nicht unbedingt, dass sie alle Konten schließen müssen, die sie für europäische Kunden haben“, sagte Siedler.
Beschränkungen blieben jedoch in einzelnen Märkten bestehen. Binance-Nutzer in Frankreich verloren nach Ablauf der Frist am 1. Juli den Zugang zum Handel, einschließlich Spot- und Margin-Handel, während Abhebungen weiterhin möglich waren.
Die Verfügbarkeit der App der Börse variierte im gesamten Block. Ende Juli verschwand die Binance-App aus Google Play in einigen EU-Ländern, einschließlich Berichten von Nutzern in Spanien und Lettland, während sie in Polen weiterhin verfügbar war. Binance führte die Änderungen auf Aktualisierungen der Google-Play-Richtlinien zurück, die Krypto-Anwendungen in bestimmten Märkten betreffen.
Binance-Handelsaktivität hat sich trotz MiCA-Beschränkungen gehalten
Der regulatorische Rückschlag hat Binances Position als größte Krypto-Börse weltweit nicht wesentlich verändert.
Von Kaiko zitierte Daten von Bloomberg zeigten, dass Binance Ende August mehr als 45% des weltweiten Spot-Krypto-Handelsvolumens ausmachte. Sein Anteil am Euro-denominierten Handel lag zwischen 3% und 4%, eine Kennzahl, die nicht jede Transaktion mit europäischen Kunden erfasst.
Der Euro-Handelsanteil unterschied sich laut dem Bericht nicht wesentlich von den Niveaus, die vor dem 1. Juli, dem Stichtag, verzeichnet wurden.
Binance blieb eine der am häufigsten heruntergeladenen Krypto-Handelsanwendungen über den Apple App Store in der EU, wobei sich seine Position in den letzten Monaten kaum verändert hat.
Lizenzierte Wettbewerber sind unter einem anderen regulatorischen Status in den Post-Übergangsmarkt eingetreten. Coinbase und andere zugelassene Anbieter können die MiCA-Passporting-Rechte nutzen, um abgedeckte Dienstleistungen in allen EU-Mitgliedstaaten anzubieten, während Binance weiterhin nach einem anderen Lizenzweg sucht.
Die europäischen Schwierigkeiten der Börse folgen auf ihre Einigung mit den US-Behörden im Jahr 2023 über Verstöße gegen Geldwäschebekämpfung, Sanktionen und nicht lizenzierte Geldtransfers in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar. Mitbegründer Changpeng Zhao bekannte sich separat schuldig, kein wirksames Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche aufrechterhalten zu haben, verbüßte eine Haftstrafe und wurde letztes Jahr von US-Präsident Donald Trump begnadigt.
Binance hat seitdem seine Compliance-Ausgaben und die Zusammenarbeit mit Behörden erhöht. Im Juni gab die Börse bekannt, dass ihre jährlichen Compliance-Ausgaben 300 Millionen US-Dollar erreicht haben und berichtete, weltweit mehr als 313.000 Anfragen von Strafverfolgungsbehörden bearbeitet zu haben.
Sein nächster MiCA-Antrag bleibt ungelöst. Binance hatte sich laut Bloomberg darauf vorbereitet, eine Genehmigung von einem anderen EU-Mitgliedstaat als Griechenland zu beantragen, aber die Gerichtsbarkeit, in der es den Antrag stellen könnte, wurde nicht bestätigt.
